《反洗錢知識手冊》是2007年中國社會科學出版社出版的圖書，作者是孫長華、徐軍、宋作勇。本書是介紹反洗錢知識的工具書和參考資料。
基本介紹
- 書名：反洗錢知識手冊
- 作者：孫長華、徐軍、宋作勇
- ISBN：10位[7500455151]13位[9787500455158]
- 頁數：252
- 定價：￥16.00元
- 出版社：中國社會科學出版社
- 出版時間：2007-01
- 開本：32開
內容簡介,目錄,作者簡介,
內容簡介
本手冊配合我國《反洗錢法》的試行，在參考了大量資料的基礎上，以問答的形式，簡潔的文字，對反洗錢的重要性、反洗錢工作機構及其運作方式，洗錢罪的犯罪構成和特徵以及與反洗錢有關的法律規定做了明確的闡釋。本書簡明扼要、通俗易懂，並附錄有典型案例和相關的法規，不失為一本金融機構反洗錢的重要參考書目和培訓教材，同時也是社會公眾和紀檢監察、公安、工商、稅務、海關、郵政、司法機關及企業管理人員的工具書，還可做為大專院校廣大師生的參考書。
做好反洗錢工作不僅是打擊違法犯罪、促進金融穩定、維護公平公正的市場經濟秩序和樹立科學發展觀的客觀需要，也是按照黨的十六大和十六屆四中全會要求，構建社會主義和諧社會，提高執政能力，全面推進小康社會建設的重要組成部分。
目錄
第一篇反洗錢知識問答
1 什麼是洗錢?
2 犯罪分子為什麼要洗錢?
3 誰在洗錢?
4 哪些錢需要洗?
5 毒品犯罪與洗錢犯罪有什麼關係?
6 走私犯罪與洗錢犯罪有什麼關係?
7 有組織犯罪與洗錢犯罪有什麼關係?
8 恐怖主義犯罪與洗錢犯罪有什麼關係?
9 欺詐犯罪與洗錢犯罪有什麼關係?
10 腐敗犯罪與洗錢犯罪有什麼關係?
11 犯罪分子怎樣洗錢?
12 洗錢具有哪些特點?
13 犯罪分子洗錢的常用手法有哪些?
14 購買金融產品中有哪些洗錢可能?
15 犯罪分子怎樣通過現金走私洗錢?
16 現金存款存在哪些洗錢可能?
17 什麼是斯摩菲洗錢方式?
18 什麼是現金混合洗錢方式?
19 犯罪分子如何利用自助銀行系統來洗錢?
20 虛假賬戶名在洗錢中有什麼作用?
21 犯罪分子怎樣通過匿名存款來洗錢?
22 犯罪分子如何利用購買不記名有價證券來洗錢?
23 犯罪分子如何把現金轉變為銀行票據來洗錢?
24 犯罪分子如何利用票據洗錢?
25 利用休眠賬戶可以洗錢嗎?
26 犯罪分子如何利用匯兌方式來洗錢?
27 兌換局也可用作洗錢嗎?
28 犯罪分子如何利用銀行卡洗錢?
29 什麼是離岸金融中心?
30 犯罪分子怎樣利用“保密天堂”來洗錢?
31 犯罪分子怎樣通過設立匿名公司來洗錢?
32 犯罪分子怎樣通過期貨、期權交易來洗錢?
33 地下錢莊在洗錢活動中充當什麼角色?
34 電子支付工具有哪些?
35 犯罪分子如何利用電子支付工具的隱蔽性、匿名性及無形、數位化特點來洗錢?
36 犯罪分子是怎樣通過購買人壽保險來洗錢的?
37 犯罪分子如何利用信託業進行洗錢?
38 犯罪分子在證券交易中如何洗錢?
39 犯罪分子如何通過財務公司和會計人員進行洗錢?
40 犯罪分子如何利用律師進行洗錢?
41 典當公司、租賃公司、拍賣公司能否被用來洗錢?
42 犯罪分子通過旅行社也能洗錢嗎?
43 犯罪分子怎樣通過購置貴重商品來洗錢?
44 犯罪分子如何利用空殼公司洗錢?
45 前台公司在洗錢中有什麼作用?
46 犯罪分子怎樣製造顯失公平的進出口貿易來洗錢?
47 犯罪分子怎樣通過虛擬貿易來洗錢?
48 犯罪分子怎樣通過設立外貿公司來洗錢?
49 納稅能掩蓋洗錢嗎?
50 導致中國洗錢問題日趨嚴重的主要原因是什麼?
51 當前中國存在的洗錢犯罪活動具有哪些特點?
52 洗錢犯罪對社會產生哪些負面影響?
53 洗錢犯罪對經濟產生哪些負面影響?
54 地下錢莊對中國金融有何危害?
55 怎樣反洗錢?
56 什麼是《巴塞爾聲明》?
57 什麼是FATF的《40條建議》?
58 什麼是《歐共體防止洗錢指令》?
59 什麼是《美洲國家示範條例》?
60 什麼是《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》?
61 什麼是《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》?
62 什麼是《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》?
63 什麼是《聯合國反腐敗公約》?
64 什麼是金融行動特別工作組(FATF)?
65 《40條建議》有何作用?
66 金融行動特別工作組打擊恐怖融資的八條特別建議是什麼?
67 聯合國有反洗錢內容的禁毒公約有哪些?
68 制定《聯合國禁毒公約》的原因是什麼?
69 香港的反洗錢機構是如何設定的?
70 澳門反洗錢的機構是如何設定的?
71 台灣省的反洗錢機構是如何設定的?
72 中國人民銀行發布的反洗錢部門規章的主要內容是什麼?
73 《金融機構衍生產品交易業務管理暫行辦法》的內容是什麼?
74 《大額現金支付登記備案規定》的主要內容是什麼?
75 銀行業監督管理機構有哪些監督管理措施?
76 商業銀行如何申請從事境外機構投資者境內證券投資託管業務?
77 中國目前發布的反洗錢方面的法律和部門規章主要有哪些?
78 反洗錢的主要手段有哪些?
79 商業銀行的哪些行為需要主管機構的監管?
80 商業銀行可以經營哪些業務?
81 “了解你的客戶”原則是怎樣提出來的?
82 巴塞爾銀行監管委員會對“了解你的客戶”原則的規定是什麼?
83 金融行動特別工作組對“了解你的客戶”原則的規定是什麼?
84 歐洲共同體對“了解你的客戶”原則的規定是什麼?
85 美洲國家組織對“了解你的客戶”原則的規定是什麼?
86 美國對“了解你的客戶”原則是如何規定的?
87 中國香港特別行政區對“了解你的客戶”原則是如何規定的?
88 中國澳門特別行政區對“了解你的客戶”原則是如何規定的?
89 中國“了解你的客戶”原則是怎樣形成的?
90 中國對“了解你的客戶”原則是怎樣具體規定的?
91 中國銀行業是怎樣規範賬戶管理的?
92 什麼是實名?
93 什麼是個人存款實名制?
94 金融機構如何執行個人賬戶實名制?
95 怎樣了解申請開立基本存款賬戶的客戶?
96 怎樣了解申請開立一般存款賬戶的客戶?
97 怎樣了解申請開立專用存款賬戶的客戶?
98 怎樣了解申請開立臨時存款賬戶的客戶?
99 怎樣了解在異地開立單位銀行結算賬戶的客戶?
100 怎樣了解申請個人銀行結算賬戶的客戶?
101 怎樣了解使用銀行結算賬戶的客戶?
102 怎樣了解變更銀行結算賬戶的客戶?
103 怎樣了解撤銷銀行結算賬戶的客戶?
104 怎樣了解開立經常項目外匯賬戶的客戶?
105 怎樣了解開立資本項目外匯賬戶的客戶?
106 外匯賬戶管理中如何落實“了解你的客戶”原則?
107 人民幣現金管理制度有哪些?
108 人民幣大額現金交易中如何落實“了解你的客戶”原則?
109 怎樣了解使用銀行匯票的客戶?
110 怎樣了解使用銀行本票的客戶?
111 怎樣了解使用商業匯票的客戶?
112 怎樣了解使用支票的客戶?
113 怎樣了解使用銀行卡的客戶?
114 怎樣了解使用匯兌的客戶?
115 怎樣了解使用托收承付的客戶?
116 怎樣了解使用委託收款的客戶?
117 怎樣了解使用國內信用證的客戶?
118 報告、披露制度與h客戶保密原則矛盾嗎?
119 金融機構應怎樣履行報告制度?
120 大額人民幣支付交易報告的主要內容是什麼?
121 大額外匯支付交易報告的主要內容是什麼?
122 什麼是可疑交易?
123 可疑交易的識別方法有哪些?
124 人民幣可疑交易報告方式是怎樣的?
125 人民幣可疑交易的識別標準有哪些?
126 為什麼要完善可疑交易識別標準?
127 哪些支付交易屬於大額支付交易?
128 哪些外匯交易屬於大額外匯資金交易?
129 哪些外匯交易屬於可疑外匯現金交易?
130 哪些外匯交易屬於可疑外匯非現金交易?
131 應對哪些外匯非現金交易進行核查和報告?
132 金融機構應對哪些涉嫌洗錢的外匯現金交易進行核查和報告?
133 什麼是保存客戶信息資料制度?
134 國際收支統計申報制度是怎樣規定大額支付交易管理的?
135 《境外居民個人外匯管理暫行辦法》對居民個人用外匯做了哪些規定?
136 《結匯、售匯及付匯管理規定》對外匯管理有何具體規定?
137 中國銀行業是如何規範內部控制制度的?
138 金融機構不得以哪些方式從事賬外經營行為?
139 金融機構在辦理存款業務時不得有哪些行為?
140 金融機構在辦理貸款業務時不得有哪些行為?
141 金融機構在從事拆借業務時不得有哪些行為?
142 銀行是如何對利用轉賬結算工具洗錢進行防範的?
143 如何完善對電子支付工具洗錢的防範措施?
144 如何在保險業中進行反洗錢?
145 如何防止利用信託業洗錢?
146 如何防範利用空殼公司洗錢?
147 如何防止通過財務公司及會計人員洗錢?
148 如何防止利用律師洗錢?
149 開展反洗錢有何意義?
150 中國人民銀行金融機構反洗錢工作領導小組的主要職責是什麼?
151 中國人民銀行是如何加強反洗錢機構建設的?
152 什麼是洗錢罪?
153 反洗錢司法管轄機關有哪些?
154 如何理解洗錢罪與洗錢行為的關係?
155 中國司法界對洗錢和洗錢罪是如何認識的?
156 中國對洗錢罪做了哪些規定?
157 美國對洗錢罪是怎樣規定的?
158 澳大利亞對洗錢罪是怎樣規定的?
159 新加坡對洗錢罪是怎樣規定的?
160 中國香港對洗錢罪是怎樣規定的?
161 洗錢犯罪具有哪些特點?
162 洗錢罪的構成要件有哪些?
163 洗錢犯罪是一種沒有受害人的犯罪嗎?
164 中國《刑法》規定的洗錢罪與窩贓銷贓罪有什麼區別?
165 中國洗錢犯罪活動的發展趨勢是怎樣的?
166 中國銀行業反洗錢工作的概況如何?
167 目前中國發現洗錢犯罪的一些構想是什麼?
168 國際洗錢犯罪的現狀是怎樣的?
169 國際洗錢犯罪的發展趨勢是怎樣的?
170 金融機構是如何擴大和細化反洗錢的主體範圍的?
171 國際反洗錢行動的重點是如何演變的?
第二篇案例選編
1 廈門“遠華”走私犯罪洗錢案
2 全國最大跨境非法買賣外匯案
3成克傑受賄洗錢案/180
4叢福奎受賄洗錢案/181
5彩票洗錢案/182
6騙稅洗錢案/183
7盜版洗錢案/184
8詐欺洗錢案/185
9律師洗錢案/185
10用誣陷手段非法侵占他人財產洗錢案/186
11馬某毒品犯罪洗錢案/188
12楊某以投資名義洗錢案/189
13利用簽訂虛假契約洗錢案/190
14利用休眠賬戶洗錢案/191
15張子強黑社會性質的組織犯罪洗錢案/191
16利用慈善機構捐款洗錢案/192
17恐怖分子通過清洗走私收益洗錢案/193
18恐怖分子以“募捐”為帽子走私洗錢案/194
19“古柯鹼卡特爾與寶石公司洗錢”案/195
20珠寶公司洗錢案/196
21短期所存巨額現金洗錢案/197
22販毒集團雇用專業洗錢手洗錢案/198
23現金“分散轉入、集中轉出”洗錢案/199
24黑社會組織利用拍賣行的中介服務洗錢案/200
25利用侵吞國有資產方式洗錢案/201
26利用親屬名義註冊公司洗錢案/202
27利用汽車貿易為恐怖組織洗錢案/202
28利用欺詐性不動產銷售洗錢案/203
29制假犯罪中的洗錢案/204
30通過走私洗錢案/204
31通過信用證洗錢案/205
32利用信託業洗錢案/206
33利用虛擬賭場洗錢案/207
34製造假冒偽劣商品洗錢案/208
35黃文龍騙稅洗錢案/208
36利用保險公司洗錢案/209
37利用空殼公司洗錢案/210
38利用財務公司洗錢案/210
39利用前台公司洗錢案/211
40利用藍精靈清洗販毒收益案212
41安提瓜島歐盟銀行洗錢案/213
42利用網上銀行清洗毒品犯罪收益案/213
43香港黑社會賭博洗錢案/214
44印度武器交易受賄洗錢案/215
45控制金融機構洗錢案/216
46鄭洪鈞利用地下錢莊洗錢走私案/216
47法國歐洲事務部長洗錢案/218
48英國街頭小店為恐怖和販毒組織洗錢案218
49哥倫比亞重大國際販毒洗錢案/220
50俄白聯盟高官洗錢案/221
51山東鄭某走私洗錢案/222
52上海“1·17”特大地下錢莊案/222
53北京“6·19”非法買賣外匯案/224
54廣東省打擊地下錢莊“秋季行動”/225
55浙江台州“六合彩”賭博案/226
56福建泉州蔡建立、蔡懷澤洗錢案/227
57“10·12”銀行內部人員洗錢案/229
58湖南郴州“住房公積金第一案”/233
作者簡介
孫長華，1949年10月22日出生，山東省濟南市人。高級會計師，中國註冊會計師。1965年5月支援邊疆建設，在甘肅建設兵團一團、五團、工程團任會計工作。
曾任甘肅省財貿學校講師，主講政治經濟學、銀行貨幣學、會計原理等課程。在蘭州煉油化工總廠工作期間，曾擔任財務科長、經濟技術開發公司副經理職務。在天津石化公司工作期間，曾擔任財務處副處長、審計處處長職務。主要成果：1983年主編的《財務核算與管理計算機軟體系統》獲國家科學技術進步成果獎三等獎；1994年主編的《工程預決算審計計算機軟體系統》於2000年通過技術鑑定，獲國家科學技術進步成果獎三等獎。期間，多篇關於會計核算與財務管理的論文在中央及省部級刊物發表。
1998年調入天津市紀委工作，曾任監察綜合室副主任，案件管理室副主任、主任，研究室主任等職。主要研究方向：反腐倡廉理論與對策研究、腐敗與反腐敗成本對比研究、執政黨反腐倡廉能力研究等。
