2015年1月23日，南京浦口警公布了最新調查情況。眾多儲戶為何能輕易上當？背後又有怎樣的力量，精心維繫這個隱秘的地下金融鏈條？
2015年1月23日下午，記者在浦口警方的陪同下來到位於浦口區江浦街道河濱路已經查封的“南京盟信農村經濟信息專業合作社”。連開3道大門，才進入到這家所謂銀行的大廳，落滿灰塵的櫃檯、點鈔機和散落的票據，仍然可以感受到這裡曾經的“繁榮”。連民警也說，從外觀看，這裡和正規銀行沒什麼區別。
浦口公安分局民警王強：它裝修的跟銀行一模一樣，有叫號機，裡面僱傭的有保全人員，裡面有大堂經理，上面LED顯示屏各種匯率牌價，利息、存款利率。
基本介紹
- 中文名：南京假銀行事件
- 外文名：Nanjing fake banking events
事件背景,記者調查,事件處理,
事件背景
在江蘇南京，一個沒有任何金融資質的“農村經濟專業合作社”,將它的內部刻意裝潢得和正規銀行一模一樣,並以高額的貼息款攬存,短短一年時間就有近200人上當受騙,涉案金額近2億元。
2015年1月23日，南京浦口警公布了最新調查情況。眾多儲戶為何能輕易上當？背後又有怎樣的力量，精心維繫這個隱秘的地下金融鏈條？
2015年1月23日下午，記者在浦口警方的陪同下來到位於浦口區江浦街道河濱路已經查封的“南京盟信農村經濟信息專業合作社”。連開3道大門，才進入到這家所謂銀行的大廳，落滿灰塵的櫃檯、點鈔機和散落的票據，仍然可以感受到這裡曾經的“繁榮”。連民警也說，從外觀看，這裡和正規銀行沒什麼區別。
浦口公安分局民警王強：它裝修的跟銀行一模一樣，有叫號機，裡面僱傭的有保全人員，裡面有大堂經理，上面LED顯示屏各種匯率牌價，利息、存款利率。
記者調查
單先生：當時我看他的店面還有裝潢跟銀行幾乎是一模一樣，我就相信它是個銀行，所以我才把錢會存進去的。600萬是32萬，當天就給我了，後來有個朋友給我100萬，就是700萬，到期了以後，我的客戶經理又給我說，盟信需要資金，意思讓我繼續在這邊存錢，後來我700萬續存了，又存了1300萬進去。一共我有2000萬，結果到期的時候，我發現這個錢拿不回來了。
警方發現，這家機構也特別狡猾，雖然地處南京，為了避免露出馬腳，他們主要吸收來自浙江的存款，而且並不吸收小額的存款，該案中，最小一筆存款也有30萬元。
王強：他並沒有把業務範圍鎖定南京的客戶，他希望客戶相對高端一點，所以把它的客戶鎖定在浙江，跨省經營，人家不可能成天沒事往這邊跑，人家來一趟，看看這個銀行還不錯，蠻正規的，所以他們是這樣子搞的。
南京浦口警方已經成立特偵組對這家“合作社”的相關負責人以涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查。警方發現這個“農村經濟專業合作社”的工商營業執照上寫的經營範圍是農業信息諮詢，與金融類沒有任何關係，更沒有中國人民銀行頒發的從事金融業務的許可證。該“合作社”於2013年設立後,就開始攬儲，但一直沒有什麼生意。
2014年，開始許諾除銀行基準利率外，再給予高額的貼息，為了自圓其說，還包裝了南京江北新區開發等的投資題材，而實際上卻投資了房地產開發，受相關政策收緊的影響，資金鍊斷裂，直接導致兌付困難，受害者報案，警方介入。
莊永平：由於2014年開始國家的巨觀調控，房地產進入了一個調整期，它的增值率就有所回縮，再加上風險控制意識幾乎為零，沒有後續的把控，造成投資的錢陷進了一些房地產開發和土地開發項目中去，造成資金鍊斷裂。而且斷裂的資金鍊不是一個小數額。使案件受害人取不到款，報了案。
昨天下午，記者在該合作社門口採訪時，附近一家商戶的老闆坦言，該合作社並非沒有破綻，辨別一家機構是否是銀行也是基本常識，受害者是被高息蒙蔽了雙眼。
記者：你覺得這裡像一個銀行嗎？
商戶老闆：它主要是吸儲，或者是有利可圖的，才存到這裡面。他的利息肯定比外面高，肯定比銀行高，總是有這種想法。
該案中受害者多是來自浙江的企業主，這些在市場上摸爬多年的商人，如此輕信，並將巨款放心的讓一家資質普通的機構，並非僅有高息誘惑一個因素。警方發現，在這條資金供求鏈條上，一個類似經紀人、代理人的角色起了重要作用。
莊永平：一般這些有錢的大戶，我們也叫銀主，他都有專業的理財人員替他打理財產，然而這些所謂的專業的理財人員沒有任何的資質。他有的就是這么一個圈子，微信群、飛信群，哪邊有高貼息的群裡面一發，大家就開始往裡面追，飛蛾撲火般的往上投。
事件處理
涉案嫌疑人機構法人劉某等8人已經全部被警方控制，案件正在調查中。回顧調查過程，特偵組民警提醒公眾，在辦理金融業務時應擦亮眼睛注意識別金融機構真偽，同時，拒絕高息誘惑，合法理財。
