全球化時代的銀行信息系統建設

內容簡介

本書對全球化時代背景下銀行信息系統建設進行了全面探討。全書共分6章，主要內容包括：全球化乎棕駝金融服務的業務需求，全球化頸兆愚的監管體系，全球化銀行信息系統的建設，全球化銀行信息系統的工程實施方法以及全球化銀行信息系統的投產和運維。

圖書目錄

總序

前言

第1章概述1

1.1全球化時代背景1

1.2中國經濟的全球化特徵2

1.3全球化金融服務的機遇和挑戰4

第2章全球化金融服務的業務需求7

2.1中國經濟全球化發展的需求7

2.1.1國際化銀行的基本業務需求概述7

2.1.2全球化下對公客戶需求概狼旬述9

2.1.3全球化下對私客戶需求概述12

2.1.4新興跨境業務需求概述13

2.2客戶識別與客戶信息管理14

2.2.1客戶分類標準14

2.2.2客戶信息內容15

2.2.3客戶識別和信息交易服務18

2.2.4全球客戶關係管理系統21

2.3授信風險和額度管理22

2.3.1信用風險管理23

2.3.2市場風險管理25

2.3.3額度戰阿才管理31

2.4產品設計35

2.4.1存款產品需求36

2.4.2貸款產品需求44

2.5跨境人民幣48

2.5.1跨境人民幣業務發展概述48

2.5.2海外跨境人民幣產品51

2.5.3跨境人民幣清算渠道與清算中心建設54

2.6清算與結算58

2.6.1清算業務59

2.6.2結算業務68

2.7銀行卡72

2.7.1銀行卡業務發展歷程72

2.7.2銀行卡業務的全球化72

2.7.3銀行卡全球化背景下風險防範74

2.7.4銀行卡全球化業務需求75

2.8渠道及電子銀行建設78

2.8.1銀行渠道發展趨勢78

2.8.2渠道建設總體要求83

2.8.3全球化經濟對電子銀行建設的影響85

2.9跨國公司金融服務需求89

2.9.1跨國公司的經營特點90

2.9.2全球賬戶管理需求91

2.9.3全球收付款業務需求94

2.9.4全球流動性管理需求96

2.9.5全球投融資業務需求98

2.10各國特色業務100

2.10.1本地票據類業務100

2.10.2分行特色資金清算類業務103

2.10.3本地投資類業務106

2.10.4本地代收付類業務108

2.10.5其他本地輔助功能109

第3章全球化的監管體系111

3.1監管報表111

3.1.1亞太區新加坡監管報表111

3.1.2亞太區澳大利亞監管報表115

3.1.3亞太區日本監管報表117

3.1.4其他亞太地區監管報表119

3.1.5歐洲區英國監管報表120

3.1.6歐洲區盧森堡監管報表121

3.1.7其他歐洲地區監捉符項達管報表122

3.1.8非洲區尚比亞監管報表123

3.1.9美洲區美國監管報表124

3.1.10美洲區加拿大監管報表127

3.1.11美洲區巴西監管報表128

3.2反洗錢129

3.2.1反洗錢概述129

3.2.2美洲反洗錢監管體系130

3.2.3歐堡榜棗遷非反洗錢監管體系132

3.2.4亞太反洗錢監管體系133

3.2.5國際監管體系與合作135

3.3稅務監管136

3.3.1稅務監管概述136

3.3.2利息稅136

3.3.3其他稅138

3.4安全策略142

3.4.1安全法規和標準142

3.4.2IT安全管理策略144

第4章全球化銀行信息系統的建設157

4.1商業銀行業海外系統建設模式157

4.1.1海外系統建設模式概述157

4.1.2海外新開行系統建設主要步驟158

4.1.3海外設行實例分析159

4.2商業銀行海外建設整體架構160

4.2.1銀行套用體系架構設計160

4.2.2幾種常見的海外建設模式167

4.2.3境外境內聯動架構設計168

4.3商業銀行海外建設可行性分析及研究170

4.3.1套用建設的評估和驗證171

4.3.2解決方案制訂並驗證172

4.4核心繫統的設計173

4.4.1核心銀行系統的全球化設計173

4.4.2核心銀行系統套用架構175

4.4.3核心銀行系統高可用設計177

4.4.4核心銀行系統與外圍產品的關係178

4.5客戶管理系統設計179

4.5.1客戶管理系統設計需考慮的因素179

4.5.2客戶管理系統設計182

4.5.3本地客戶信息管理系統183

4.5.4客戶關係管理系統186

4.6授信風險和額度管理設計188

4.6.1流程化控制的系統架榜棄腿構188

4.6.2全球額度管理系統191

4.6.3核心繫統定製化業務流程198

4.6.4集中的數據存儲分析206

4.7產品設計209

4.7.1存款產品設計209

4.7.2貸款產品設計214

4.8跨境人民幣系統設計219

4.8.1跨境人民幣產品架構221

4.8.2代理行模式跨境人民幣清算產品架構設計222

4.8.3清算行模式跨境人民幣清算產品架構設計223

4.84典型產品設計範例226

4.9清算與結算系統設計227

4.9.1清算系統架構228

4.9.2結算系統架構233

4.10銀行卡系統設計238

4.10.1物理架構239

4.10.2套用架構239

4.11渠道及電子銀行系統設計240

4.11.1渠道建設總體規劃240

4.11.2銀行渠道建設層次架構242

4.12跨國公司金融服務系統設計250

4.12.1跨國公司服務系統整體設計251

4.12.2全球現金管理系統設計252

4.12.3全球客戶信息服務系統設計255

4.13新興跨境業務系統設計259

4.13.1外匯資金集中運營259

4.13.2自貿區金融260

4.14各國特色業務的系統架構及開發策略261

4.14.1海外分行特色整體架構261

4.14.2特色套用系統部署與開發策略262

4.14.3海外特色業務系統架構263

4.15監管報表系統設計268

4.15.1監管報表系統整體架構269

4.15.2數據加工流程特點271

4.16反洗錢系統設計274

4.16.1全球推廣帶來的問題與思考274

4.16.2差異化的分行報告制度與監管報表275

4.16.3業界主流的反洗錢系統與解決方案277

4.16.4架構理念與解決之道279

4.16.5發展方向與願景282

4.17稅務監管系統設計283

4.17.1稅務處理設計283

4.17.2增值稅/消費稅收稅設計284

4.18安全策略架構設計284

4.18.1安全策略架構概述284

4.18.2網路安全策略概述285

4.18.3套用軟體安全290

第5章全球化銀行信息系統的工程實施方法292

5.1概述292

5.2需求管理292

5.2.1全球化系統建設需求的特點292

5.2.2全球化進程中需求管理原則和方法294

5.3項目管理297

5.3.1範圍管理297

5.3.2時間管理298

5.3.3溝通管理299

5.3.4問題管理300

5.3.5工具建設301

5.4測試管理301

5.4.1測試需求特點301

5.4.2測試方法論304

5.5質量管理307

5.5.1質量管理體系308

5.5.2三級質量管理308

5.5.3項目質量保證309

5.5.4度量分析和量化309

5.5.5審計和改進310

5.6配置管理310

5.6.1全球化的軟體配置管理形勢310

5.6.2全生命周期配置管理311

5.6.3持續集成314

5.7IT審計315

5.7.1IT審計要點315

5.7.2IT審計標準317

5.7.3IT審計類型和要求317

第6章全球化銀行信息系統的投產和運維319

6.1投產策略319

6.1.1信息系統投產策略分類319

6.1.2“直接切換”的基本過程320

6.1.3全球化時代信息系統投產切換325

6.1.4投產組織機構建立326

6.1.5投產文檔體系建立327

6.2數據遷移328

6.2.1數據遷移總體方案328

6.2.2數據遷移規則330

6.2.3數據遷移驗證331

6.2.4數據遷移工作提示331

6.3IT運維建設332

6.3.1分散IT運維模式的特點332

6.3.2一點集中、多點輔助的IT運維模式332

6.3.3全球化時代IT集中運維管理332

6.4業務一體化334

6.4.1區域匯款/清算中心335

6.4.2單證處理中心336

6.4.3金融市場交易中心337

結束語339

專業術語英漢對照表340

參考文獻343

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