光大保德信添天盈月度理財債券型證券投資基金是光大保德信發行的一個理財型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：光大添天盈月度理財債券A
- 基金類型：理財型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：光大保德信
- 基金管理費：0.25%
- 首募規模：20.52億
- 託管銀行：中國建設銀行股份有限公司
- 基金代碼：360019
- 成立日期：20121025
- 基金託管費：0.08%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
本基金通過投資於銀行存款等投資標的，力爭獲得超過人民幣7天通知存款利率（稅後）的投資回報。
投資範圍
本基金的投資範圍為現金、通知存款、短期融資券、1年及1年以內的銀行定期存款、銀行協定存款、大額存單、逆回購、剩餘期限在397天以內（含397天）的債券、期限在1年以內（含1年）的債券回購、剩餘期限在397天以內（含397天）的資產支持證券及中期票據、期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據（以下簡稱"央行票據"）以及中國證監會、中國人民銀行認可的其它貨幣市場工具。
如果法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入本基金的投資範圍。
如果法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入本基金的投資範圍。
投資策略
本基金將綜合考慮各類投資品種的收益和風險特徵，在保證基金資產安全性的基礎上力爭為投資人創造穩定的收益。同時，本基金將關注巨觀經濟走勢、貨幣政策和財政政策的變化，結合對貨幣市場利率變動的預期，對投資組合進行管理。
（1）整體資產配置策略
本基金通過對CPI指標、GDP增長率、貨幣供應量、國際利率水平、匯率等因素的分析，形成對實體經濟基本面的巨觀研判。同時，結合央行公開市場操作、貨幣市場與資本市場資金互動等變動情況，合理預期貨幣市場利率曲線動態變化，並據此決定整體資產配置策略。本基金投資於銀行存款和到期日不晚於最近一個開放日的逆回購的比例不低於基金資產的80%。
（2）類屬資產配置策略
類屬配置指組合在各類短期金融工具如央行票據、國債、金融債、企業短期融資券以及現金等投資品種之間的配置比例。本基金將通過分析各類屬的相對收益、利差變化、流動性風險、信用風險等因素來確定類屬配置比例，尋找具有投資價值的投資品種，力爭取得較高的回報。
（3）銀行存款投資策略
銀行存款一般具有收益穩定、風險低等基本特徵，特別是機構投資者在投資銀行存款時，往往能獲得比普通投資者更高的收益率。本基金資產可以投資於上市商業銀行、大型商業銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、郵政儲蓄銀行、農村商業銀行、外資銀行中具有證券投資基金託管人資格、證券投資基金代銷業務資格或合格境外機構投資者託管人資格的商業銀行的協定存款。若本基金投資的協定存款中未約定可提前支取並無利息損失的，則該筆存款的到期日不得晚於該運作周期的第一個開放日。本基金在投資銀行存款時將對不同銀行的銀行存款收益率做深入的分析，同時結合各銀行的信用等級、存款期限等因素的研究，綜合考量整體利率市場環境及其變動趨勢，在嚴格控制風險的前提下決定各銀行存款的投資比例。
（4）個券選擇策略
在個券選擇層面，將首先考慮安全性因素，優先選擇央票、短期國債等高信用等級的債券品種以規避違約風險。在具體的券種選擇上，基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎上，找出收益率出現明顯偏高的券種，並客觀分析收益率出現偏離的原因。若出現因市場原因所導致的收益率高於公允水平，則該券種價格出現低估，本基金將對此類低估品種進行重點關注。此外，鑒於收益率曲線可以判斷出定價偏高或偏低的期限段，從而指導相對價值投資，這也可以幫助基金管理人選擇投資於定價低估的短期債券品種。
（5）回購策略
基金管理人將密切關注由於新股申購等原因導致短期資金需求激增的機會，通過逆回購的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機會。
（1）整體資產配置策略
本基金通過對CPI指標、GDP增長率、貨幣供應量、國際利率水平、匯率等因素的分析，形成對實體經濟基本面的巨觀研判。同時，結合央行公開市場操作、貨幣市場與資本市場資金互動等變動情況，合理預期貨幣市場利率曲線動態變化，並據此決定整體資產配置策略。本基金投資於銀行存款和到期日不晚於最近一個開放日的逆回購的比例不低於基金資產的80%。
（2）類屬資產配置策略
類屬配置指組合在各類短期金融工具如央行票據、國債、金融債、企業短期融資券以及現金等投資品種之間的配置比例。本基金將通過分析各類屬的相對收益、利差變化、流動性風險、信用風險等因素來確定類屬配置比例，尋找具有投資價值的投資品種，力爭取得較高的回報。
（3）銀行存款投資策略
銀行存款一般具有收益穩定、風險低等基本特徵，特別是機構投資者在投資銀行存款時，往往能獲得比普通投資者更高的收益率。本基金資產可以投資於上市商業銀行、大型商業銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、郵政儲蓄銀行、農村商業銀行、外資銀行中具有證券投資基金託管人資格、證券投資基金代銷業務資格或合格境外機構投資者託管人資格的商業銀行的協定存款。若本基金投資的協定存款中未約定可提前支取並無利息損失的，則該筆存款的到期日不得晚於該運作周期的第一個開放日。本基金在投資銀行存款時將對不同銀行的銀行存款收益率做深入的分析，同時結合各銀行的信用等級、存款期限等因素的研究，綜合考量整體利率市場環境及其變動趨勢，在嚴格控制風險的前提下決定各銀行存款的投資比例。
（4）個券選擇策略
在個券選擇層面，將首先考慮安全性因素，優先選擇央票、短期國債等高信用等級的債券品種以規避違約風險。在具體的券種選擇上，基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎上，找出收益率出現明顯偏高的券種，並客觀分析收益率出現偏離的原因。若出現因市場原因所導致的收益率高於公允水平，則該券種價格出現低估，本基金將對此類低估品種進行重點關注。此外，鑒於收益率曲線可以判斷出定價偏高或偏低的期限段，從而指導相對價值投資，這也可以幫助基金管理人選擇投資於定價低估的短期債券品種。
（5）回購策略
基金管理人將密切關注由於新股申購等原因導致短期資金需求激增的機會，通過逆回購的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機會。
收益分配原則
1、收益分配原則遵循國家有關法律規定並符合基金契約的有關規定。
2、本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金份額收益為基準，為投資者每日計算當日收益並分配。投資者當日收益的精度為0.01元，第三位採用去尾的方式。因去尾形成的餘額進行再次分配，即根據投資者基金賬戶保有份額數對基金賬戶進行由大到小的排序，並依次進行分配，直到餘額分完為止。若當日淨收益大於零時，為投資者記正收益；若當日淨收益小於零時，為投資者記負收益；若當日淨收益等於零時，當日投資者不記收益。
3、每月累計收益支付方式採用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式，投資者可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資者在每月累計收益支付時，其累計收益為負值，則將縮減投資者基金份額。若投資者贖回時，收益為負值，則將從投資者贖回基金款中扣除。如採用其他收益分配方式，則另行公告。
4、基金收益分配採用複利分配的方式，即投資者當日分配的收益，在下一日享受收益分配。
5、基金契約生效後，每月集中結轉當前累計收益，基金契約生效不滿一個月不結轉。同類別的每一基金份額享有同等分配權。另外除了每月的例行收益結轉外，每個開放日對涉及有贖回等交易的賬戶進行提前收益結轉，處理方式跟例行收益結轉完全一致。
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益。
7、在符合相關法律、法規及規範性檔案的規定，並且不影響投資者利益情況下，經與基金託管人協商一致並得到批准後，基金管理人可酌情調整基金收益分配方式，此項調整不需要基金份額持有人大會決議通過。
8、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。
2、本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金份額收益為基準，為投資者每日計算當日收益並分配。投資者當日收益的精度為0.01元，第三位採用去尾的方式。因去尾形成的餘額進行再次分配，即根據投資者基金賬戶保有份額數對基金賬戶進行由大到小的排序，並依次進行分配，直到餘額分完為止。若當日淨收益大於零時，為投資者記正收益；若當日淨收益小於零時，為投資者記負收益；若當日淨收益等於零時，當日投資者不記收益。
3、每月累計收益支付方式採用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式，投資者可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資者在每月累計收益支付時，其累計收益為負值，則將縮減投資者基金份額。若投資者贖回時，收益為負值，則將從投資者贖回基金款中扣除。如採用其他收益分配方式，則另行公告。
4、基金收益分配採用複利分配的方式，即投資者當日分配的收益，在下一日享受收益分配。
5、基金契約生效後，每月集中結轉當前累計收益，基金契約生效不滿一個月不結轉。同類別的每一基金份額享有同等分配權。另外除了每月的例行收益結轉外，每個開放日對涉及有贖回等交易的賬戶進行提前收益結轉，處理方式跟例行收益結轉完全一致。
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益。
7、在符合相關法律、法規及規範性檔案的規定，並且不影響投資者利益情況下，經與基金託管人協商一致並得到批准後，基金管理人可酌情調整基金收益分配方式，此項調整不需要基金份額持有人大會決議通過。
8、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。
