基本介紹
- 書名：個人理財（中級）過關必備（名師講義+歷年真題+考前預測）
- 定價：45元
- 出版社：清華大學出版社
出版信息,內容簡介,目錄,
出版信息
個人理財（中級）過關必備（名師講義+歷年真題+考前預測）
作者：聖才學習網
定價：45元
印次：1-1
ISBN：9787302444268
出版日期：2016.09.01
印刷日期：2016.08.10
定價：45元
印次：1-1
ISBN：9787302444268
出版日期：2016.09.01
印刷日期：2016.08.10
內容簡介
本書具有以下幾個特點： 1．備考指南剖析考情，解讀命題規律本部分重點介紹了銀行業專業人員職業資格考試，剖析了歷年考試的命題規律，並針對性地給出了相應的學習方法和應試技巧，提高考生的應試水平。 2．整理考試重點，濃縮知識點精華【考查內容】總體介紹各章考查重點，歷年考試題型等，方便考生總體上把握全書要點。
目錄
第一部分 備 考 指 南
第一章 考試制度解讀 3
一、考試簡介 3
二、報名條件 3
三、考試科目、範圍和題型 3
四、考試方式 3
五、考試時間和考試地點 4
六、成績認定 4
第二章 命題規律總結 5
一、以填空形式考查教材原文 5
二、通過具體情況考查知識點 5
三、不同形式、多種角度考查
同一考點 6
四、多個考點在同一題目中考查 6
五、計算題考查知識點集中，
注意理解運用 7
六、考查概念、屬性 8
七、考查法律法規中的具體條款 8
八、綜合題難度大 9
九、中級考試的考查難度加深，
考查範圍更廣 9
第三章 複習應試策略 11
一、學習方法 11
二、應試技巧 12
第二部分 核 心 講 義
第一章 家庭收支和債務管理 17
【考查內容】 17
【備考方法】 17
【框架結構】 17
【核心講義】 18
一、家庭收支和債務管理信息的
分類 18
二、家庭收入支出表和資產
負債表的製作 20
三、家庭收支和債務管理狀況分析 21
四、家庭收支和債務管理的綜合
運用 24
【過關練習】 26
第二章 財富保障與規劃 29
【考查內容】 29
【備考方法】 29
【框架結構】 29
【核心講義】 30
一、財富保障概述 30
二、保險的基本內容與原理 31
三、保險的主要品種 38
四、財富保障規劃與保險產品
選擇 45
【過關練習】 48
第三章教育投資規劃 52
【考查內容】 52
【備考方法】 52
【框架結構】 52
【核心講義】 52
一、教育投資規劃概述 52
二、教育投資規劃的工具 54
三、教育投資規劃的流程及原則 57
四、出國留學教育投資規劃 58
【過關練習】 59
第四章退休養老規劃 63
【考查內容】 63
【備考方法】 63
【框架結構】 63
【核心講義】 64
一、退休養老規劃的重要性 64
二、影響退休規劃的因素 65
三、退休規劃的流程和原則 65
四、薪酬與員工福利 69
【過關練習】 73
第五章投資規劃 77
【考查內容】 77
【備考方法】 77
【框架結構】 77
【核心講義】 78
一、投資規劃的基本內容 78
二、現代投資組合理論與資產
配置 78
三、投資工具分析方法與投資
組合績效分析 88
四、資產配置套用與投資規劃 96
【過關練習】 96
第六章稅務規劃 100
【考查內容】 100
【備考方法】 100
【框架結構】 100
【核心講義】 101
一、稅務規劃概述 101
二、稅務規劃基本方法 104
三、個人所得稅稅務規劃 106
四、房屋交易稅務規劃 109
五、汽車納稅介紹 114
六、企業經營相關稅種稅務規劃 116
【過關練習】 121
第七章財富傳承規劃 125
【考查內容】 125
【備考方法】 125
【框架結構】 125
【核心講義】 126
一、財富傳承規劃概述 126
二、遺產繼承 128
三、家族信託 133
四、人壽保險在財富傳承中的
作用 135
五、財富傳承規劃工具的特點
比較與工作原則 135
【過關練習】 137
第八章中小企業主的理財規劃 141
【考查內容】 141
【備考方法】 141
【框架結構】 141
【核心講義】 141
一、中小企業的界定和特徵 141
二、中小企業主人群分析 142
三、中小企業公司理財規劃 145
【過關練習】 148
第九章理財規劃與客戶關係管理 152
【考查內容】 152
【備考方法】 152
【框架結構】 152
【核心講義】 152
一、客戶關係管理的成因與實踐 152
二、客戶關係管理定義與方法 154
三、有效客戶關係管理的策略與
措施 156
【過關練習】 157
第十章綜合理財規劃服務 160
【考查內容】 160
【備考方法】 160
【框架結構】 160
【核心講義】 161
一、綜合理財規劃概述 161
二、家庭財務狀況分析 161
三、明確理財目標 164
四、綜合理財規劃方案 166
五、理財規劃方案的執行和跟蹤
服務 169
【過關練習】 170
第十一章理財規劃書製作的標準和
流程 172
【考查內容】 172
【備考方法】 172
【框架結構】 172
【核心講義】 173
一、理財規劃書的特點和製作
標準 173
二、理財規劃書的"開場白" 174
三、理財規劃書的主要內容 174
四、理財規劃書的"其他內容" 176
【過關練習】 178
第三部分歷年真題及詳解
2015年下半年銀行業專業人員職業資格考試《個人理財(中級)》真題 183
答案及詳解 197
第四部分考前押題及詳解
銀行業專業人員職業資格考試《個人
理財(中級)》考前押題(一) 213
答案及詳解 226
銀行業專業人員職業資格考試《個人
理財(中級)》考前押題(二) 238
答案及詳解 252
