基本介紹
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內容簡介
《個人理財應試指南》內容簡介：作為現代經濟核心產業，銀行業是一個專業性強、創新頻繁、經營活動具有較大社會影響力的行業，需要對其從業人員的職業操守和專業能力進行必要的規範。因此，建立銀行業從業人員資格認證制度，對於提高銀行業從業人員的整體素質，提高銀行競爭力，具有非常重要的意義。
編輯推薦
為了幫助有志於加入銀行業的考生取得輕鬆快捷、事半功倍的學習效果，能順利通過銀行業從業資格考試，獲得資格證書，中國鐵道出版社組織編寫了“銀行業從業人員資格認證考試專用教材”，介紹了考試題型和題型結構，還介紹了複習的最佳方法，其中有一條是制定學習計畫說的是原計畫只能超額完成。
目錄
緒論
第一節 銀行業從業人員資格認證考試簡介/1
第二節 銀行業從業人員資格認證考試應試指導/5
第一章 個人理財概述
複習方向指導/16
核心考點速記/16
第一節 個人理財業務的概念和分類/16
第二節 個人理財的發展/18
第三節 個人理財業務的影響因素/19
精選考題同步演練/25
精選考題答案解析/28
第二章 個人理財基礎
複習方向指導/31
核心考點速記/32
第一節 生命周期與個人理財規劃/32
第二節 理財價值觀/33
第三節 客戶的風險屬性/35
第四節 貨幣的時間價值與利率的相關計算/36
第五節 投資理論和市場有效性/38
第六節 資本配置與產品組合/41
精選考題同步演練/44
精選考題答案解析/47
第三章 金融市場
複習方向指導/49
核心考點速記/50
第一節 金融市場的功能和結構/50
第二節 貨幣市場/51
第三節 資本市場/52
第四節 金融衍生品市場/56
第五節 外匯市場/59
第六節 保險市場/60
第七節 黃金及其他投資市場/62
第八節 金融市場的發展/66
精選考題同步演練/66
精選考題答案解析/68
第四章 銀行理財產品
複習方向指導/72
核心考點速記/72
第一節 理財產品市場發展/72
第二節 當前市場主要的銀行理財產品介紹/73
精選考題同步演練/79
精選考題答案解析/81
第五章 銀行代理理財產品
複習方向指導/84
核心考點速記/84
第一節 銀行代理理財產品的概念/84
第二節 銀行代理理財產品銷售的基本原則/84
第三節 銀行代理理財產品分類/85
精選考題同步演練/92
精選考題答案解析/94
第六章 理財顧問服務96
複習方向指導/96
核心考點速記/96
第一節 理財顧問服務概述/96
第二節 客戶分析/98
第三節 財務規劃/105
精選考題同步演練/110
精選考題答案解析/112
第七章 個人理財業務相關法律法規115
複習方向指導/115
核心考點速記/115
第一節 個人理財業務活動涉及的相關法律/115
第二節 個人理財業務活動涉及的相關行政法規/140
第三節 個人理財業務活動涉及的相關部門規章及解釋/143
精選考題同步演練/159
精選考題答案解析/162
第八章 個人理財業務的合規性管理165
複習方向指導/165
核心考點速記/166
第一節 商業銀行開展個人理財業務的合規性管理/166
第二節 個人理財業務風險管理/173
第三節 個人理財業務從業人員的合規性管理/175
第四節 客戶的合規性管理/177
精選考題同步演練/179
精選考題答案解析/181
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