信託的未來:大監管時代信託的轉型與對策

信託的未來:大監管時代信託的轉型與對策

《信託的未來:大監管時代信託的轉型與對策》是一本2022年中信出版集團出版的圖書,作者是王文韜,付偉。

基本介紹

  • 中文名:信託的未來:大監管時代信託的轉型與對策
  • 作者:王文韜,付偉
  • 出版社:中信出版集團
  • 出版時間:2022年6月
  • 頁數:443 頁
  • 開本:16 開
  • 裝幀:平裝
  • ISBN:9787521740844
內容簡介,作者簡介,圖書目錄,

內容簡介

全面剖析中國信託業未來發展趨勢與轉型方向
在中國金融行業中,信託一直是一個較為特殊的存在。過去十年,信託業管理資產規模呈現十年十倍的增長,成為第二大金融子行業。它也是金融行業中頗具創新力與靈活性的金融業態,開創了多箇中國式金融創新的“交易結構和交易模式”。
為什麼中國信託業能取得如此大的成就,背後的底層邏輯和發展規律是什麼?什麼樣的經濟環境和金融政策造就了這種特殊的存在?信託業十年高速發展的輝煌歷史為什麼不能持續了?中國信託業未來究竟往哪兒去?針對這些重大根源性問題,本書給出了客觀、本質的回答。本書兩位作者曾任職於中信信託等多家大型信託公司,並且在信託公司的風控、業務和財富條線都有過從業經歷,是信託歷史的親歷者與見證者,能真正將信託行業的問題、痛點、規律和趨勢講清楚、講透徹。
在金融大監管時代,本書全面剖析中國信託業未來發展趨勢與轉型方向,為信託公司的戰略轉型與業務策略提供方法論、路線圖和指南針。

作者簡介

王文韜
中國資本市場50人論壇(智庫)執行秘書長,琨山資本(集團)總經理,中國人民大學碩士,著有《金融大監管》《產業數位化與數字產業化》等產業金融專著,曾任職於央企信託公司和知名投資機構,在產業投資、金融創新領域具有紮實的理論功底與實操經驗。
付偉
中國人民大學金融學士,現任雪球私人財富研究部總監,曾先後任職於招商銀行和中信信託等大型金融機構,在產品設計和財富管理方面具有豐富經驗。

圖書目錄

推薦序一/姚江濤 _ XI
推薦序二/王軼 _ XV
推薦序三/秦朔 _ XVII
前言 _ XXIII
第一章 信託蝶變 _ 001
一、資管新規拉開信託行業巨變的序幕 _ 002
二、信託之變源於信託定位的變化 _ 004
三、信託的興衰,源於巨觀經濟的變化 _ 010
四、信託行業五次整頓的總結與反思 _ 026
五、信託立法初期,信託行業在迷茫中的艱難探索 _ 035
六、2008—2018年,大資管時代下的信託行業 _ 060
七、展望資管新規後的新信託 _ 068
第二章 巨觀之勢 _ 073
一、未來十年,中國企業面臨四大巨變 _ 074
二、最好的時代,最好的聲音 _ 077
三、制度紅利不再,信託行業該何去何從 _ 079
四、監管政策頻出,會對信託行業產生哪些深遠影響 _ 087
五、監管政策促使信託公司的業務出現新變化 _ 092
六、利率周期波動,信託公司該如何應對 _ 099
七、轉型期的信託公司,該如何揚長避短 _ 109
八、深入服務客戶,信託行業就不會消亡 _ 114
九、信託轉型的六個核心要素 _ 120
十、信託公司轉型之“怪現狀” _ 126
十一、行業陣痛期,信託公司切忌盲目轉型 _ 134
十二、從財務估值角度來看,信託公司該如何提升內涵價值 _ 140
第三章 業務之道 _ 157
一、信託公司如何實現資管突圍 _ 158
二、標品信託的“表”與“里” _ 163
三、解密金融同業遊戲的六種模式 _ 170
四、信託公司如何參與供應鏈金融業務:風口下的產融之路 _ 180
五、新形勢下信託公司地方政府政信業務何去何從 _ 185
六、信託公司與地方政府和工商企業開展業務的新模式 _ 191
七、消費金融業務在未來會如何發展:對螞蟻金服的近距離審視 _ 197
八、工商企業信託該如何進行風控:一個信託經理眼中的武漢金凰 _ 208
九、信託通道業務的反思:如何把信託通道做得更有“高級感” _ 214
十、信託公司該如何轉型 _ 221
十一、一個優秀的信託經理應該具備怎樣的基本素養 _ 226
十二、信託公司如何強化研究部的功能從而實現專業賦能 _ 233
第四章 風控之法 _ 245
一、解讀99號文:信託風控的綱領性檔案 _ 246
二、信託公司如何在風險定價上進行新的嘗試 _ 254
三、信託業務風險項目分析——高評級的行業龍頭企業篇 _ 262
四、信託業務風險項目分析——工商企業篇 _ 269
五、信託業務風險項目分析——地方政府融資平台篇 _ 276
六、信託業務風險項目分析——供應鏈金融篇 _ 286
七、如何重塑信託精神 _ 295
第五章 財富之術 _ 303
一、關於財富管理的未來 _ 304
二、財富管理行業,路在何方 _ 307
三、信託公司財富管理業務戰略地圖 _ 315
四、信託公司財富管理業務在破局中的困惑 _ 332
五、非標越發稀缺,財富管理行業該如何轉變 _ 343
六、在信託行業的轉型期,探索信託財富管理的2.0版本 _ 351
七、如何利用資產管理規模做好信託公司財富中心的精細化管理 _ 363
八、什麼才是真正的“財富管理” _ 370
九、私人銀行財富管理的過去和未來 _ 376
十、論信託公司如何進行財富中心產品線的建設 _ 383
十一、財富管理的新方向:一個財富管理從業者寫給個人投資者的四句話 _ 397
十二、論一個理財經理的基本素養 _ 405
致謝 _ 413

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