信託公司主營業務塑造及其風險控制

《信託公司主營業務塑造及其風險控制》是一本粟玉仕編寫，由經濟管理出版社出版的書籍。

基本介紹

• 書名：信託公司主營業務塑造及其風險控制
• 出版社：經濟管理出版社
• 裝幀：平裝
• 開本：16開

圖書信息

叢書名: 經濟管理學術文庫

正文語種: 簡體中文

ISBN: 7509602688, 9787509602683

條形碼: 9787509602683

尺寸: 23.6 x 16.6 x 1.2 cm

重量: 322 g

作者簡介

粟玉仕，1998年畢業於中國人民大學，獲哲學博士學位。中國社會科學院金融研究所博士後。師從中國社會科學院學部委員，金融研究所所長，著名經濟學家和金融學家李揚研究員。曾任教於清華大學。長期從事股權投資和企業併購工作，其所參與的某上市公司重組及行業整合案例被寫入哈佛MBA教材。擔任信託公司高管期間完成了中國首例租賃資產證券化。現為某著名投資集團執行總裁。

內容簡介

《信託公司主營業務塑造及其風險控制》主要內容：長久以來，國內信託業儼然金融領域的多事之地，治理整頓似乎成為其發展過程中的主旋律。信託業曲折、坎坷的發展歷程既意味著國內社會對信託的認知、認同有待深化，同時更體現了信託內、外部制度供給嚴重缺失的不利環境，以及在這一生存環境下信託公司自身發育不足、主營業務缺乏和風險控制水平低下的尷尬現實。

《信託公司主營業務塑造及其風險控制》秉沿國情分析與國際借鑑相結合、定量分析與定性分析相補充的研究範式，從巨觀經濟、法律及金融三個層面的母體生存環境分析入手，深刻地探析了當前信託公司經營的基本面以及呈現的突出“短板”，在橫向共時性國際借鑑及縱向歷時性歷史演進兩個維度研究的基礎上，提出了我國信託業務模式未來可能的發展趨勢以及目前信託公司業務結構存在的主要問題，最終構建了我國信託公司主營業務塑造的內、外部策略框架，並進一步提出了信託公司主營業務的風險識別，以及風險管理的內控方略與關鍵措施。

目錄

第1章 信託公司生存環境分析

1.1 巨觀經濟環境特徵及影響

1.1.1 持續經濟高速增長推動信託供需不斷膨脹

1.1.2 經濟結構對信託公司主營業務塑造的影響約束

1.2 法律環境變遷

1.2.1 我國信託法仍存留的主要缺陷

1.2.2 “新兩規”修訂對信託公司業務開展的影響解讀——加快回歸主業

1.2.3 相關法律修訂與出台對信託公司業務的影響

1.3 金融生態環境約束及演進趨向

1.3.1 分業經營模式下信託公司地位的界定

1.3.2 信託公司業務市場競爭詳析

1.3.3 我國金融生態環境的現實演進路徑

第2章 信託公司發展歷程及經營現狀剖析

2.1 信託公司曲折坎坷的發展歷程

2.1.1 建國前襁褓中的探索

2.1.2 計畫經濟體制下黯然的發展歷程

2.1.3 新時期歷經的六次整頓及其深層次原因

2.2 當前信託公司經營基本面

2.2.1 規模迅速擴大，成為金融業重要力量

2.2.2 業務產品推陳出新，公司理財水準明顯提高

2.2.3 兩極分化趨勢明顯

2.2.4 公司核心盈利模式缺乏

2.2.5 主業回歸步履艱辛

2.2.6 治理結構有待進一步規範

2.2.7 關聯交易頻繁

2.3 基於資產及業績的信託公司聚類分析

2.4 影響當前信託公司繁榮發展的突出短板

2.4.1 主營業務缺乏

2.4.2 風險控制水平不高

2.5 混業趨勢下信託公司未來命運探討

第3章 信託公司主營業務選擇

3.1 國際信託業務開展特徵及趨勢

3.1.1 英國信託業務模式

3.1.2 美國信託業務模式

3.1.3 德國信託業務模式

3.1.4 日本信託業務模式

3.1.5 國際信託業務模式發展趨勢

3.2 我國信託業務模式總體判斷

3.2.1 我國信託業未來發展路徑

3.2.2 信託業務模式的轉變方向

3.2.3 可能的信託業務模式

3.3 當前信託公司業務結構呈現的主要問題

3.3.1 業務領域過於集中，業務產品結構趨同

3.3.2 過分依賴自營業務

3.3.3 重融輕投現象依然普遍

3.3.4 核心盈利業務缺乏，獲利能力不足

3.3.5 短融限制業務產品創新

3.4 潛力主營業務探悉

3.4.1 資產證券化

3.4.2 產業投資基金

3.4.3 企業年金信託

3.4.4 證券投資信託

3.4.5 房地產投資及基礎設施建設類信託

3.5 信託公司主營業務選擇

3.5.1 信託公司主營業務動態變遷

3.5.2 不同信託公司主營業務差異化選擇

第4章 信託公司主營業務塑造

4.1 主營業務塑造的公司內部策略框架

4.1.1 逐漸實現業務重心由融向投的轉移

4.1.2 合理協調融投期限

4.1.3 標準化、個性化的收益共享型主營業務模式構建

4.1.4 提高行銷力度，培育品牌力

4.1.5 最佳化內部治理

4.1.6 加強人力資本開發及結構最佳化

4.1.7 與銀行、基金等業務交疊金融機構的競合共贏

4.2 主營業務塑造的外部制度保障

4.2.1 完善稅制，凸顯主營業務比較優勢

4.2.2 實現信託分類監管，有效激活信託公司潛能

4.2.3 加快二級市場發展，提高信託業務產品流動性

4.2.4 落實和完善信息披露制度

第5章 信託公司主營業務風險識別及控制

5.1 主營業務風險控制動因及現狀透視.

5.1.1 主營業務風險控制動因

5.1.2 國內信託公司業務風險控制現狀

5.2 主營業務風險定性識別

5.2.1 風險來源及特徵

5.2.2 主營業務風險結構及其形成機理

5.3 主營業務風險控制體系設計

5.3.1 業務風險控制的組織機構設定及決策流程設計

5.3.2 風險控制技術的運用

5.4 主營業務風險的內部控制方略

5.4.1 事前預控——合理融投決策

5.4.2 事中監控——實時動態管控

5.4.3 事後補控——施救與經驗總結

5.5 當前主營業務風險控制的關鍵措施

5.5.1 拓展主營業務產品線

5.5.2 增強產品流動性，構建風險緩衝機制

5.5.3 嚴格分賬管理

5.5.4 銀行託管合作

5.5.5 規範關聯交易

5.5.6 引進戰略投資者，加緊清理歷史遺留負債和實現管理創新

5.5.7 培育業務風險控制文化

5.5.8 內控與外治相結合的風險協同管理

附表1 首次公布年報(2004年年報)的35家信託公司名錄

附表2 信託公司聚類分析公司對應編號及具體指標數據

附表3 2005年信託公司信託資產分布結構

附錄1 我國上市公司控制權轉移溢價的主要影響因素分析

1.1 引言

1.2 控制權溢價產生的根源

1.3 控制權溢價水平的度量

1.4 我國上市公司控制權轉移溢價的主要影響因素.

1.4.1 法律制度因素

1.4.2 資本市場環境

1.4.3 政府干預程度

1.4.4 公司治理結構

1.4.5 公司資本結構

1.4.6 公司資本規模

1.4.7 公司財務水平

1.5 結論及建議

附錄2 信託產品研究初探

2.1 信託的定義

2.2 西方已開發國家信託產品的發展

2.3 我國信託產品的發展狀況

2.4 對我國信託業的展望

附錄3 信託公司當前經營基本面及分化趨向分析

3.1 當前信託公司經營基本面

3.2 信託公司分化趨向分析

3.3 結語

參考文獻

後記