中科沃土貨幣市場基金(中科沃土貨幣A)

中科沃土貨幣市場基金是中科沃土基金髮行的一個貨幣型的基金理財產品

基本介紹

• 基金簡稱：中科沃土貨幣A
• 基金類型：貨幣型
• 基金狀態：認購期
• 基金公司：中科沃土基金
• 基金管理費：0.30%
• 首募規模：0.00億
• 託管銀行：廣州農村商業銀行股份有限公司
• 基金代碼：002646
• 基金託管費：0.08%

投資目標

在綜合考慮基金資產收益性、安全性和流動性的基礎上，通過積極主動的投資管理，力爭獲取超越業績比較基準的穩定收益。

投資範圍

本基金投資於法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金，期限在一年以內(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單，剩餘期限在 397 天以內(含 397天)的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券，以及中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

如果法律法規或監管機構以後允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。

投資策略

本基金將在深入研究國內外巨觀經濟、貨幣政策、通貨膨脹、信用狀態等因素的基礎上，分析和判斷利率走勢與收益率曲線變化趨勢，並綜合考慮各類投資品種的流動性、風險性和收益性，決定基金資產在銀行存款及同業存單、債券回購、利率債、信用債、資產支持證券等各類資產的配置比例以及投資組合的平均剩餘期限，並適時進行動態調整，力爭獲得高於業績比較基準的投資回報。

1、資產配置策略

基金管理人通過對銀行存款和同業存單、債券回購、利率債、信用債等短期金融工具的相對收益、流動性風險、信用風險等因素的分析來確定各類資產配置比例，在滿足組合的日常流動性需求的基礎上獲取較高回報。

2、久期策略

基於對巨觀經濟環境的深入研究分析，預期未來市場利率的變化趨勢，並結合基金未來現金流的分析，確定投資組合平均剩餘期限。如果預測未來利率將上升，則可以通過降低組合平均剩餘期限來規避利率風險，相反，如果預測未來利率下降，則提高組合平均剩餘期限，賺取利率下降帶來的超額回報。

3、流動性管理策略

本基金為現金管理工具，必須具有較高的流動性。基金管理人將對基金的申購贖回情況、季節性資金流動情況和日曆效應等因素進行跟蹤，將綜合平衡基金資產在流動性資產和收益性資產之間的配置比例，通過留存現金、持有高流動性債券、降低組合久期等方式提高基金資產整體的流動性，以確保基金資產的變現需求。

4、銀行存款及同業存單投資策略

基金管理人在綜合考慮成本收益的基礎上，儘可能的擴大交易對手覆蓋範圍，通過廣泛的詢價，挖掘出同期限利率報價相對較高的多家銀行進行定期存款和同業存單的投資，同時，基於對交易對手信用風險的評估的基礎上選擇交易對手，在獲取較高投資收益的同時儘量分散投資風險。

5、債券回購投資策略

基金管理人基於對資金面走勢的判斷，選擇回購品種和期限。若資產配置中有逆回購，如果判斷未來資金面趨於緊張，則優先進行相對較短期限逆回購的配置；反之，則進行相對較長期限逆回購的配置。在組合進行槓桿操作時，根據資金面的鬆緊的判斷，決定正回購的期限。

6、利率債品種的投資策略

基金管理人在對國內外經濟趨勢的分析和預測的基礎上，通過對利率期限結構變化趨勢和債券市場供求關係變化進行分析和預測，決定國債、央行票據、政策性金融債等利率債品種的投資比例和期限結構配置，在合理控制風險的前提下，綜合考慮組合的流動性，決定利率債投資品種和期限。

7、信用債品種的投資策略

為了保障基金資產的安全，本基金將按照相關法規僅投資於具有滿足信用等級要求的債券。基金管理人通過對市場公開發行的短期融資券、中期票據、企業債、公司債等信用債品種進行研究和篩選，形成信用債券投資備選庫。在信用債券投資備選庫基礎上，結合本基金的投資與配置需要，通過分析比較剩餘期限、到期收益率、流動性等特徵，挑選適當的信用債個券進行投資。

8、資產支持證券投資策略

基金管理人將在對資產支持證券個券進行風險分析和價值評估後進行投資。本基金將嚴格控制資產支持證券的總體投資規模並進行分散投資，以降低流動性風險。

收益分配原則

1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後 2 位，小數點後第 3 位按去尾原則處理。因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止；

4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；

5、本基金每日進行收益計算並分配時，每日收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在每日收益支付時，其收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，若當日淨收益等於零，則保持基金份額持有人基金份額不變；基金管理人將採取必要措施儘量避免基金淨收益小於零，若當日淨收益小於零，則相應縮減基金份額持有人基金份額；

6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；

7、在不違反法律法規、基金契約的約定以及對基金份額持有人利益無實質 性不利影響的情況下，基金管理人可調整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會；

8、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。