中歐財富

中歐財富（全稱：上海中歐財富基金銷售有限公司），成立於2015年8月14日，是中歐基金旗下基金銷售子公司，，註冊資本8000萬元。聚焦網際網路領域，主要提供公募基金等金融產品的網際網路線上銷售服務。致力於提升網際網路用戶購買基金的盈利體驗。

2015年10月30日，公司推出了自有移動平台“中歐錢滾滾”APP上線。中歐財富堅持“好公司、好基金、全品類、差異化”的原則，從投資者視角出發，綜合評價從全市場選擇優質公司和基金產品，覆蓋貨幣基金、債券基金、混合基金、股票基金、海外QDII基金等全天候資產。並且提供購基優惠、好基排行、基金經理路演等多重活動。

2019年10月證監會發了《關於做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》，中歐財富正式獲得證監會首批基金投資顧問業務試點資格。致力於為投資人及合作夥伴提供一站式資產配置解決方案。為中歐基金在螞蟻、騰訊、天天基金等渠道提供產品推介、基金行銷、網際網路運營及系統支持等服務。

中歐財富投顧推出覆蓋 “活錢管理、穩健理財、財富成長、人生規劃“四大類投資場景和需求的投顧策略，並進一步根據用戶不同的投資時長、風險收益偏好和投資目標細化出多款子策略，為投資者活期資金、中短期資金及中長期資金的不同理財需求匹配個性化的資產配置方案。

2021年4月，中歐財富旗下APP“中歐錢滾滾”正式更名為“中歐財富”，推出目標盈投顧服務、財富管家和直播等新功能，致力於提昇平台用戶的長期投資體驗。

基本介紹

• 中文名：中歐財富
• 別名：上海中歐財富基金銷售有限公司
• 所屬企業：中歐基金旗
• 成立時間：2015年8月14日
• 註冊資本：8000萬元

企業發展

時間	事件
2021年4月	中歐錢滾滾APP更名為中歐財富
2021年1月	中歐財富投顧上線螞蟻平台
2020年12月	中歐財富投顧上線交通銀行
2020年12月	榮獲2019年度上海金融創新成果獎之提名獎
2020年10月	中歐財富投顧上線陸基金
2020年7月	中燥紋臘歐財富投顧上線騰訊理財通平台
2020年1月	中歐財富投顧上線天天基金
2019年10月	獲批開展基金投顧業務
2020年11月	發布行業內首份公募基金投顧白皮書
2020年11月	榮獲最佳專夜和駝業基金投顧獎（第一財經金融價值榜）
2018年	榮獲中國智慧型投顧新銳榜（證券時報）
2018年4月	水滴智投、水滴養老上線
2017年	榮獲中國智慧型投顧新銳榜
2016年10月	開放平台多家基金公司入駐
2015年10月	中歐錢滾滾官網、APP正式發布上線

優勢特色

專業的基金投顧團隊

從團隊構建上，中歐財富設有包括法律風控、產品、技術、行銷、客服及投顧策略等全流程團隊，專業服務投顧業務，為客戶投資提供全流程保障。

在投資方面，中歐財富為投顧業務組建了獨立的投資決策委員會，人員採用矩陣式歸屬於中歐財富管理，專注於基金投顧業務。同時，中歐道戲剃基金研究平台、量化團隊及資產配置團隊長催墊多愚期為投顧的投研團隊提供專業的外部研究支持。

在服務方面，中歐財富有來自基金公司、媒體、網際網路公司組成的獨立客戶運營團隊。

基金投顧產品

中歐財富投顧推出覆蓋“活錢管理、穩健理財、財富成長、人生規劃“四大類投資場景和需求的投顧策略，並根據用戶不同投資時長、風險收益偏好和投資目標細化出多款子策略，為投資者活期資金、中短期資金及中長期資金的不同理財需求匹配個性化的檔定資產配置方案。

同時，中歐財富投顧針對養老場景，推出“中歐水滴養老”投顧策略系列並將用戶根據出身年齡劃分為從65後到90後的六個不同年齡層段，基於用戶提供的工作地點、工作年限、月收入、退休目標等信息，測算出用戶退休後可領取的補充養老金及財務規劃細則，為不同年齡層段的客戶提供適配的養老投資綜合解決方案。

基金投顧服務

中歐財富投顧通過提供投顧產品頁展示、用戶風險測評、投顧策略定期報告、調倉報告、市場解讀及不定期的投資經理見面會、線上/線下投資者答疑以及文字、直播、視頻等多形式呈現投教內容覆蓋用戶從投前到投後的全周期顧問式服務，長期改善用戶的投資體驗。

投後服務與陪伴

中棕籃組戰歐財富投顧通過提供充分且易懂的產品展示、用戶風險測評、投顧策略定期報告員習敬、調倉報告、市場解讀及不定期的投資經理見面會、線上/線下投資者答疑以及文字、直播、視頻等多形式呈現豐富的投資陪伴和投教內容，為投資者提供覆蓋投前到投後的全周期顧問式服務，力求改善用戶的投資體驗。

人氣投顧策略——超級股票全明星

超級股票全明星是中歐財富投顧的明星策略之一，主要投資主動偏股基金，依託中歐基金在主動管理上的優勢，結合市場風格精選優秀管理人，並在全市場優選基金形成補充，追求長期超額回報。

目前已上線中歐財富APP、騰訊理財通、交通銀行、天天基金、陸基金、螞蟻財富（支付寶）等平台。

人氣投顧策略——雙季樂穩健增強

雙季樂穩健增強是中歐財富投顧的明星策略之一，以獲得穩健收益為主要投資目標，將控制風險放在首位。精選純債等較低風險的債券基金作為底倉，輔以少量絕對收益策略的基金，在穩健底倉的基礎之上，適當配置更多類型的資產，如打新、對沖、策略、股票倉位等，相比一般債券基金，更具有彈性，力求平穩度過每個經濟周期的同時，爭取更高的收益。

目前已上線中歐財富APP、天天基金、陸基金、螞蟻財富（支付寶）。

滾錢寶賬戶

“滾錢寶”為錢滾滾平台的基礎賬戶，對接中歐滾錢寶貨幣基金。除了獲取貨幣基金收益外，使用滾錢寶賬戶可享四大權益：購買基金低至0.1折費率優惠；資金隨存隨取、實時到賬；基金贖回最快“T+1”到賬滾錢寶；認購資金可享滾錢寶收益。

企業服務

基金投顧

根據用戶不同時長、風險收益偏好和投資目標推出多款不同的投顧策略，為投資者匹配個性化的資產配置方案；

全天候資產

全市場優選基金，活期、定期、股票、債券、黃金、海外等；

水滴養老

社保養老金計算器，貼心實測。個性化養老方案，量身定製；

全方位服務

定期出品財富周報、月報、市場解讀，基金經理線上路演；

優質體驗

貨幣基金可預約取現，基金贖回到賬大提速。基金智慧定投，多場景定製方案。

獲得榮譽

時間	獎項
2020年11月	榮獲最佳專業基金投顧獎（第一財經金融價值榜）
2019年10月	獲首批開展基金投顧業務試點之一
2018年9月	水滴養老榮登《證券時報》2018中國智慧型投顧新銳榜
2017年9月	水滴智投榮獲《證券時報》“中國智慧型投顧新銳獎”
2016年8月	基金網際網路項目創新獎

中歐基金

中歐基金成立於2006年，是經中國證監會批准的公募基金管理公司，致力於個人投資者和專業機構投資者提供了長期投資業績和服務。

基金投顧服務

中歐財富投顧通過提供投顧產品頁展示、用戶風險測評、投顧策略定期報告、調倉報告、市場解讀及不定期的投資經理見面會、線上/線下投資者答疑以及文字、直播、視頻等多形式呈現投教內容覆蓋用戶從投前到投後的全周期顧問式服務，長期改善用戶的投資體驗。

投後服務與陪伴

中歐財富投顧通過提供充分且易懂的產品展示、用戶風險測評、投顧策略定期報告、調倉報告、市場解讀及不定期的投資經理見面會、線上/線下投資者答疑以及文字、直播、視頻等多形式呈現豐富的投資陪伴和投教內容，為投資者提供覆蓋投前到投後的全周期顧問式服務，力求改善用戶的投資體驗。

人氣投顧策略——超級股票全明星

超級股票全明星是中歐財富投顧的明星策略之一，主要投資主動偏股基金，依託中歐基金在主動管理上的優勢，結合市場風格精選優秀管理人，並在全市場優選基金形成補充，追求長期超額回報。

目前已上線中歐財富APP、騰訊理財通、交通銀行、天天基金、陸基金、螞蟻財富（支付寶）等平台。

人氣投顧策略——雙季樂穩健增強

雙季樂穩健增強是中歐財富投顧的明星策略之一，以獲得穩健收益為主要投資目標，將控制風險放在首位。精選純債等較低風險的債券基金作為底倉，輔以少量絕對收益策略的基金，在穩健底倉的基礎之上，適當配置更多類型的資產，如打新、對沖、策略、股票倉位等，相比一般債券基金，更具有彈性，力求平穩度過每個經濟周期的同時，爭取更高的收益。

目前已上線中歐財富APP、天天基金、陸基金、螞蟻財富（支付寶）。

滾錢寶賬戶

“滾錢寶”為錢滾滾平台的基礎賬戶，對接中歐滾錢寶貨幣基金。除了獲取貨幣基金收益外，使用滾錢寶賬戶可享四大權益：購買基金低至0.1折費率優惠；資金隨存隨取、實時到賬；基金贖回最快“T+1”到賬滾錢寶；認購資金可享滾錢寶收益。

企業服務

基金投顧

根據用戶不同時長、風險收益偏好和投資目標推出多款不同的投顧策略，為投資者匹配個性化的資產配置方案；

全天候資產

全市場優選基金，活期、定期、股票、債券、黃金、海外等；

水滴養老

社保養老金計算器，貼心實測。個性化養老方案，量身定製；

全方位服務

定期出品財富周報、月報、市場解讀，基金經理線上路演；

優質體驗

貨幣基金可預約取現，基金贖回到賬大提速。基金智慧定投，多場景定製方案。

獲得榮譽

時間	獎項
2020年11月	榮獲最佳專業基金投顧獎（第一財經金融價值榜）
2019年10月	獲首批開展基金投顧業務試點之一
2018年9月	水滴養老榮登《證券時報》2018中國智慧型投顧新銳榜
2017年9月	水滴智投榮獲《證券時報》“中國智慧型投顧新銳獎”
2016年8月	基金網際網路項目創新獎

中歐基金

中歐基金成立於2006年，是經中國證監會批准的公募基金管理公司，致力於個人投資者和專業機構投資者提供了長期投資業績和服務。