中小企業融資：案例與實務指引（實際第3版）

圖書目錄

推薦序一　拓寬融資渠道解決融資難題

推薦序二　融資指引與研究有道

前言

第一章　銀行貸款　/ 1

基礎知識　/ 1

第一節　工銀信貸巧組合，助力企業大發展　/ 7

一、業務信貸，聚焦運營　/ 7

二、小微金融，激發經絡　/ 13

第二節　特色金融普惠大眾，北京銀行獨領風騷　/ 15

一、差異與普惠共生，科技與文化交融　/ 16

二、加碼小微金融灑灶刪，服務小微企業　/ 17

三、聚焦創融，及時紓困，助力騰飛　/ 17

第三節　民生銀行慎終如始，普惠金融服務民生　/ 19

一、根植民兵殼照坑企，與民共生　/ 19

二、促貿易，保供應，重小微　/ 20

第二章　供應鏈金融　/ 26

基礎知識　/ 26

第一節　供應鏈金融運營模式　/ 28

一、全流程保駕護航，多層次廣泛覆蓋　/ 28

二、“網際網路+”催生全產業鏈，供應鏈金融成競爭核心　/ 34

第二節　超市成供應鏈核心，永輝助供應商融資　/ 41

一、人貨精準匹配，永輝高效運營　/ 41

二、賬期支撐供應，融資彌合缺口　/ 43

三、依託供應鏈精準授信，廣發金融創造多贏　/ 45

四、案例分析　/ 47

第三節　“五阿哥”傾心鋼鐵電商，“賒銷寶”

鑄就鋼貿供應鏈　/ 47

一、“五阿哥”紓困解難，鋼貿商蜂擁而至　/ 48

二、“賒銷寶”一手托兩家，增信融資兩相宜　/ 48

三、依託供應鏈，賒銷保全全　/ 49

四、“賒銷寶”模式力促鋼貿，供應鏈金融大有可為　/ 50

第三章　融資租賃　/ 51

基礎知識　/ 51

第一節　融資租賃業發展歷程與現狀　/ 54

一、以租代買，融資有道　/ 54

二、我國融資租賃業發展現狀　/ 55

第二節　融資租賃的九個路徑　/ 56

一、直接融資租賃　/ 56

二、銷售式融資租賃　/ 57

三、售後回租融資租賃　/ 57

四、槓桿融資租賃　/ 60

五、委託融資租賃　/ 61

六、項目融資租賃　/ 63

七、風險租賃　/ 64

八、捆綁式融資租賃　/ 65

九、融資性經營租賃　/ 66

第三節　租賃項目運作程式與評估內容　/ 67

一、項目評估的基本原則　/ 67

二、租賃項目運作程式　/ 68

三、租賃項目評估的主要內容　/ 70

第四章　網際網路金融　/ 73

基礎知識　/ 73

第一節　我國網際網路金融發展歷程　/ 76

一、2007年之前，混沌初開　/ 76

二、2007～2012年，方興未艾　/ 76

三、2013年～2015年6月，百花齊放　/ 77

四市艱、2015年7月～2016年，弊病叢生　/ 78

五、2017年至今，正本清源　/ 80

第二節　第三方支付與小額貸款　/ 82

一、打造信用基石，成就第三方支付　/ 83

二、阿里小貸，大顯神威　/ 83

第三節　大數據金融　/ 87

一、大數據金融的發展趨勢　/ 87

二、大數據金融的七大特徵　/ 88

三、大數據金融的運營模式　/ 89

第四節　眾籌融資模式及案例分析　/ 90

一、群策群力曰眾籌，化繁就簡是商道　/ 91

二、人從眾，火炎焱，眾籌井噴　/ 92

三、商業類眾籌項目運作要點　/ 93

四、如何成功實現眾籌　/ 93

第五章　債券融資　/ 96

基礎知識　/ 96

第一節　債券融資概述　/ 98

一、債券的種類　/ 99

二、發行公司債券的條件　/ 104

三、債券的發行價格　/ 104

四、債券融資的優缺點　/ 105

五、發行公司債券的程式　/ 105

六、債券等級評定　/ 107

七、債券與股票的區別　/ 108

第二節　恆大上市如魚得水，成功發債強力續航　/ 109

一、恆大強勢崛起，地產航母入水　/ 110

二、創業維艱，不斷超越　/ 110

三、突破重圍，風騷獨具　/ 112

四、爭相持股，唯恐不及　/ 113

五、成功發債，強力續航　/ 113

六、案例分析　/ 114

第六章　股權融資　/ 116

基礎知識　/ 116

第一節　中小企業股權融資運作模式與方法　/ 119

一、產權交易融資　/ 120

二、增資擴股融資　/ 121

三、引進風投基金融資　/ 122

四射嬸禁、引進戰略投資者融資　/ 123

第二節　了解風投機構的運營模式　/ 123

一、風險投疊騙檔資者的分類　/ 123

二、風投機構運營的四個階段　/ 124

三、投資者的投資決策原則　/ 126

四、投資檔檔翻者眼中的好項目　/ 129

五、投資者的權利要求　/ 130

六、投資者的退出方式　/ 132

第三節　小米創新滲危灑樂不斷，融資勢頭不停　/ 135

一、從“小米工作室”到“小米科技”　/ 136

二、初創業數輪融資，市值價值相得益彰　/ 138

三、3年暴漲39倍，投資者堅信小米價值　/ 140

四、成功源自世界對勤奮厚道人的默默獎賞　/ 140

五、案例分析　/ 140

第四節　京東前途可期，資本爭先恐後　/ 142

一、非典轉型，變道電商　/ 144

二、模式創新疊加快速擴張，盈利可期贏得資本青睞　/ 145

三、巨額融資力促發展，駕馭資本不失控制　/ 146

四、志存高遠，經略未來　/ 147

五、持續融資不減公司控制權，不斷創新終成國內前三名　/ 148

六、案例分析　/ 149

第七章　項目融資　/ 152

基礎知識　/ 152

第一節　PPP融資模式　/ 154

一、PPP模式運營的基本原理　/ 154

二、我國推廣運用PPP模式的意義　/ 155

三、PPP模式運作的基本流程　/ 156

第二節　京投PPP建捷運，公共融資開先河　/ 159

一、公私合營各顯所能，PPP融資互惠雙贏　/ 159

二、建設融資舉步維艱，PPP構想顯露雛形　/ 160

三、探究PPP理念精髓，實踐中國本土模式　/ 161

四、理論付諸實踐，PPP喜結碩果　/ 162

五、PPP模式開創先河，創新融資締造價值　/ 163

六、案例分析　/ 164

第三節　BOT融資模式　/ 165

一、BOT模式的發展歷程　/ 165

二、BOT項目的參與人　/ 166

三、BOT項目實施過程　/ 166

四、如何防範BOT融資風險　/ 167

第四節　資產證券化融資模式　/ 169

一、資產證券化運作原理　/ 170

二、當事人作用　/ 171

三、發起意義　/ 172

四、操作流程　/ 173

五、融資優勢　/ 174

第八章　貿易融資　/ 176

基礎知識　/ 177

第一節　外向型企業特有的融資渠道　/ 179

一、出口貿易類　/ 179

二、進口貿易類　/ 182

三、進出口單證類　/ 184

第二節　信用證融資　/ 184

一、信用證融資概述　/ 184

二、備用信用證　/ 185

三、備用信用證的適用領域　/ 187

四、備用信用證的法律性質及運作原理　/ 189

第三節　國際保理融資　/ 190

一、保理的產生　/ 191

二、我國商業銀行保理業務的相關規定　/ 192

三、國際保理服務內容　/ 194

四、國際保理融資優勢　/ 196

第九章　上市融資　/ 199

基礎知識　/ 200

第一節　股票發行與上市概述　/ 202

一、發行方式　/ 203

二、發行價格　/ 205

三、發行時機　/ 206

四、上市原則　/ 207

五、發行程式　/ 207

六、上市條件　/ 209

第二節　企業上市準備　/ 212

一、組織準備　/ 212

二、業績準備　/ 213

三、財務會計準備　/ 214

四、制度建設準備　/ 214

第三節　企業股改及輔導階段的主要工作內容　/ 216

一、股改階段工作內容　/ 216

二、輔導階段工作內容　/ 218

第四節　國內外主要證券交易所簡介　/ 219

一、上海證券交易所　/ 219

二、深圳證券交易所　/ 220

三、香港證券交易所　/ 221

四、紐約證券交易所　/ 222

五、納斯達克證券交易所　/ 224

六、倫敦證券交易所　/ 227

第五節　阿里巴巴創業—上市—退市—再上市融資

全景案例解析　/ 229

一、網商巨擘，阿里巴巴　/ 229

二、初創業，天使垂青　/ 230

三、再融資，挺立寒冬　/ 231

四、謀上市，風投相隨　/ 231

五、慧眼識珠，矢志不移　/ 232

六、各行其道，各司其職　/ 233

七、阿里退市，眾說紛紜　/ 233

八、重新上市，震撼全球　/ 234

九、案例分析　/ 235

第十章　商業計畫書　/ 239

基礎知識　/ 239

第一節　簡述商業計畫書　/ 240

一、商業計畫書的含義　/ 241

二、商業計畫書的作用　/ 241

三、巧用融資工具　/ 243

第二節　商業計畫書的撰寫方法　/ 244

一、商業計畫書的主要內容　/ 245

二、站在投資人的角度審閱你的商業計畫書　/ 250

三、商業計畫書的寫作技巧　/ 251

四、撰寫商業計畫書應注意的問題　/ 252

第三節　商業計畫書綱要　/ 253

第十一章　融資路演　/ 259

基礎知識　/ 259

第一節　路演目的及其技巧　/ 260

一、路演目的　/ 260

二、融資路演方法與技巧　/ 262

第二節　路演類型　/ 268

一、參觀型路演　/ 269

二、活動型路演　/ 269

三、現場展示型路演　/ 270

第三節　路演活動中的常見問題　/ 271

一、選擇什麼人上台演講　/ 271

二、路演應做哪些準備工作　/ 271

三、選擇什麼樣的投資人　/ 272

四、怎樣接觸投資人　/ 272

五、投資人經常會問哪些問題　/ 273

六、如何減少投融資對接中的阻力　/ 273

七、路演的禁忌　/ 274

第十二章　融資風險控制　/ 275

基礎知識　/ 275

第一節　融資風險管控概述　/ 277

一、融資風險分類　/ 277

二、融資風險識別方法　/ 278

三、識別融資騙子　/ 279

四、融資風險控制方法　/ 284

第二節　機關算盡摩根逐利，對賭失敗永樂謝幕　/ 286

一、家電連鎖探花，上海永樂電器　/ 286

二、對賭永樂，勝負皆贏　/ 287

三、背水一戰贏對賭，全力以赴為增長　/ 288

四、摩根機關算盡，永樂黯然謝幕　/ 290

五、案例分析　/ 293

第三節　世行集團陰魂不散　巨騙易名捲土重來　/ 294

一、融資不成，反入陷阱　/ 295

二、神秘公司，疑點重重　/ 296

三、移花接木，敗露馬腳　/ 298

四、謊言識破，真相大白　/ 298

五、融資騙局，有跡可循　/ 299

六、案例分析　/ 300

參考文獻　/ 303

作者簡介

吳瑕　金融學博士，英國劍橋大學、牛津大學訪問學者。長期從事企業投融資、財務管理研究工作，現任華夏中小企業融資協會秘書長、中國社科院中小企業研究中心理事會副理事長，曾任中國社科院中小企業研究中心投融資研究部主任。受聘於多家大型企業財務顧問，國家銀河培訓工程特聘講師。北京大學、清華大學兼職教授。

經常受邀於各類高校總裁班、資本運營班授課；參加全國各類政府組織的中小企業投融資論壇和渣打銀行、《福布斯》（中文版）、花旗銀行等外資機構舉辦的金融論壇。擅長中小企業財務管理、中小企業融資實務運作、融資風險防範、企業內部財務控制等課程。

著有《中小企業融資：案例與實務指引》《融資有道》等10多部著作。其中，《融資有道》（精華版系列書）被中國書刊發行行業協會評為全行業優秀暢銷品種獎。

千玉錦　韓國首爾大學風險投資碩士學位，現任黑龍江大千環保科技有限公司董事長。黑龍江省第十二屆人民代表大會代表，政協哈爾濱市第十二屆委員會委員。曾經獲得2010年黑龍江新農村建設突出貢獻企業家、2011年第七屆哈爾濱市“十大傑出婦女”、2012年黑龍江省第十一屆勞動模範等40多項光榮稱號。

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