中國金融監管消極競爭的法律規制研究

《中國金融監管消極競爭的法律規制研究》是2017年12月清華大學出版社出版的圖書，作者是肖韻。

基本介紹

• 中文名：中國金融監管消極競爭的法律規制研究
• 作者：肖韻
• 出版社：清華大學出版社
• 出版時間：2017年12月
• 定價：69 元
• ISBN：9787302492382

內容簡介

金融監管消極競爭問題嚴重影響了金融監管的有效性，需要對其現象和成因進行系統分析並尋找解決之道。《中國金融監管消極競爭的法律規制研究》以金融監管消極競爭現象為切入點，突破既有研究對金融監管競爭“逐底”或“逐頂”的簡單二分法論述，客觀地對我國涉及的不同層次、不同類型的金融監管消極競爭問題進行了全面梳理和成因解析，並且著重從建構金融監管競爭秩序的角度對金融監管體制進行重構，提出了化解金融監管消極競爭現象的法律改進措施。本書的目標讀者為法學、金融學的專業研究人員，相關專業的學生以及工作人員也能從本書中受益。

圖書目錄

導論1

1.1事實與問題1

1.1.1多樣化體系下的金融監管現狀1

1.1.2問題的提出與意義4

1.2文獻綜述研究6

1.2.1“逐頂”監管競爭與法律產品理論6

1.2.2“逐底”監管競爭與部門利益理論9

1.2.3簡單二分法的困境11

1.2.4監管合作論——對“逐底”監管競爭論的一種回應12

1.2.5研究的黑箱化： 一些沒有被考量的因素13

1.3本書思路及研究方法15

1.3.1本書思路15

1.3.2研究方法15

1.4主要觀點和創新之處16

1.4.1主要觀點16

1.4.2創新之處16

2金融監管競爭的基本理論分析18

2.1金融監管競爭基本範疇界定18

2.1.1政府競爭論下的監管競爭18

2.1.2金融監管競爭概念的厘定20

2.2金融監管競爭規制的理論闡釋24

2.2.1金融監管競爭的性質分析242.2.2金融監管競爭的效應分析27

2.2.3金融監管的積極競爭與消極競爭31

2.2.4金融監管競爭法律規制的路徑選擇32

2.3金融監管競爭的理論前提假設37

2.3.1監管資源的稀缺性37

2.3.2監管機構之理性經濟人38

2.4金融監管競爭的維度與範圍40

2.4.1橫向與縱向： 金融監管競爭的兩個維度40

2.4.2監管市場與金融市場： 金融監管競爭的範圍42

2.5金融監管競爭的方式與策略44

2.5.1規範監管與日常監管： 金融監管競爭的兩種方式44

2.5.2作為與不作為： 金融監管競爭的策略46

2.6金融監管競爭的類型化分析48

2.6.1類型化分析對金融監管競爭研究的啟示48

2.6.2金融監管競爭的分類意義49

2.6.3金融監管競爭類型化研究的分類標準50

3中央金融監管角力與協調失序51

3.1金融混業經營趨勢下的中央金融分業監管困局51

3.1.1金融混業經營模式的形成51

3.1.2金融分業監管格局的現狀53

3.1.3困境： 以分業監管應對混業經營54

3.2資產證券化中的監管角力55

3.2.1資產證券化的多頭監管格局55

3.2.2資產證券化監管競爭的負面影響59

3.3股市調控行動中的協調失序61

3.3.1央行與證監會調控態度差異62

3.3.2證監會與銀監會監管策略分歧64

3.3.3歷史的相似之處66

3.3.4中央金融監管協調機制的約束軟化67

3.4中央金融監管消極競爭成因理論闡釋69

3.4.1專業化分工背後的碎片化悖論69

3.4.2雙重利益背景下的“地盤之爭”72

3.4.3雙重角色驅使下的“父愛主義”76

4金融監管的央地博弈與地方競賽79

4.1縱向金融監管缺失、地方金融發展與監管競爭的出現79

4.1.1垂直金融監管體制下的地方金融監管缺失79

4.1.2地方金融興起與地方金融管理部門的產生80

4.1.3垂直金融監管體系、地方政府以及金融監管競爭的出現81

4.2地方交易所清理整頓的央地博弈82

4.2.1地方交易場所亂象叢生82

4.2.2中央歷次清理整頓工作回顧83

4.2.3地方對中央清理整頓政策的執行情況考察85

4.2.4地方政府在清理整頓中的雙重身份與利益訴求87

4.3小額貸款公司管理的地方監管競賽88

4.3.1小額貸款公司監管許可權的央地分配89

4.3.2各地對中央《指導意見》的調整性規定89

4.3.3小額貸款公司監管競賽效應92

4.4央地、地方金融監管競爭的內生邏輯93

4.4.1地方金融管理部門的定位和功能之惑93

4.4.2中央金融監管策略缺乏針對性97

4.4.3金融監管權縱向配置的規範化缺失99

5涉外金融監管的對弈與角逐102

5.1金融全球化時代我國涉外金融監管競爭現狀102

5.1.1金融全球化對我國涉外金融監管的影響102

5.1.2後危機時代我國涉外金融監管競爭的表現103

5.2涉外金融監管雙邊對弈： 以“中國概念股”審計事件為視角104

5.2.1“中概股”上市審計監管博弈歷程回顧105

5.2.2中美審計監管博弈對相關者利益的侵損107

5.2.3中美雙邊監管對弈的直接原因： 法律牴觸108

5.2.4中美雙邊監管對弈的根源所在： 監管自主權維護與域

外監管擴張110

5.3涉外金融監管多邊角逐： 以巴塞爾協定Ⅲ落地實施為中心113

5.3.1巴塞爾Ⅲ的各國實施情況114

5.3.2巴塞爾Ⅲ傾斜性規定對中國利益的消解117

5.3.3巴塞爾資本協定演進中的大國主導與角力119

5.4涉外金融監管競爭的成因分析121

5.4.1國家金融競爭實現之手段121

5.4.2國家金融主權的擴張與維護122

5.4.3國際金融軟法的約束困境123

6金融監管競爭秩序的重塑125

6.1金融監管秩序法治化： 從失序競爭到有序競爭的轉變125

6.1.1競爭秩序維護之必要125

6.1.2法治化： 競爭秩序維護之路126

6.2金融監管體制頂層設計的重構127

6.2.1監管競爭與金融監管體制的因果關係127

6.2.2金融監管體制調整的路徑選擇128

6.3我國金融監管的機制創新134

6.3.1中央金融監管的“多元雙峰”格局137

6.3.2央地金融監管權力配置140

6.4金融監管協調機制的最佳化144

6.4.1監管最佳化、競爭與協調144

6.4.2我國金融監管協調機制的規範化144

6.5地方金融監管逐底競賽的治理147

6.5.1實現地方事權、財權相匹配148

6.5.2加快地方政府職能轉變149

6.5.3建立地方金融監管績效考核制度149

6.6涉外金融監管競爭約束機制構建150

6.6.1加強跨境金融監管協調製度建設151

6.6.2提高我國參與國際金融監管的話語能力152

6.6.3硬化國際金融監管軟法152

6.7金融監管競爭的多元化約束153

6.7.1多中心治理與多維約束153

6.7.2反壟斷法在規制監管競爭上的作用154

6.7.3多層次司法制約體系的建立155

6.7.4行業協會相關作用的發揮157

6.7.5公眾監督機制的建立158

參考文獻159

後記167