中國人民銀行金融監管辦事處管理暫行辦法

第一條　為明確金融監管辦事處的性質和職責，加強金融監管，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》和《國務院批轉人民銀行省級機構改革實施方案的通知》等有關規定，制定本辦法。

第二條　金融監管辦事處是中國人民銀行分行的派出機構，在中國人民銀行的領導下，按照其職責範圍專門實施現場檢查。

金融監管辦事處與所在省（自治區）中心支行間不存在行政領導、業務指導關係。

第三條　金融監管辦事處根據本辦法依法行使金融監管職責，不受各級政府、社會團體和個人的干預。

第四條　金融監管辦事處在不設分行的省、自治區人民政府所在地城市設立，其名稱為“中國人民銀行××分行××（城市名）金融監管辦事處”。

第五條　金融監管辦事處的主要職責是對有關金融機構實施現場檢查，並對違法、違規金融機構及有關人員實施行政處罰或提出有關處理意見。

金融監管辦事處依法履行下列職責：

（一）在分行的組織下，對國有銀行一級分行本部實施現場檢查。

（二）負責對設在省會城市、地（市）級城市的金融機構實施專項檢查，包括：

1、銀行；

2、非銀行金融機構；

3、地（市）級城市信用合作社聯社和農村信用合作社聯社。

（三）根據中國人民銀行總行或分行的安排，對其所在省（自治區）以外的金融機構進行現場檢查和專項檢查，並向總行或分行報告檢查結果；如發現金融機構有違法行為的，有權提出行政處罰建議以及對有關責任人員給予紀律處分的建議。

（四）對中國人民銀行總行和分行交辦的金融機構的重大違法、違規案件進行調查，及時報告調查結果，提出處理意見。

（五）根據中國人民銀行總行和分行紀檢、監察部門的委託，對所在省（自治區）金融機構有關人員的違法、違紀案件進行調查，並報告調查結果，提出處理意見。

第六條　金融監管辦事處自行進行現場檢查時發現並核實被查金融機構有金融違法行為的，可以給予警告、罰款、沒收違法所得等處罰；對違法、違規經營情節嚴重的，經中國人民銀行分行批准，可以給予暫停或停止部分金融業務、責令停業整頓、吊銷經營金融業務許可證等處罰。

第七條　金融監管辦事處有權向中國人民銀行分行建議取消違法金融機構高級管理人員任職資格和直接責任人員的從業資格。

第八條　金融監管辦事處對金融機構的金融違法行為作出行政處罰的同時，有權向該金融機構或者其上一級機構提出對負有主要領導責任和直接責任人員予以紀律處分的建議。

第九條　金融監管辦事處實施現場檢查、專項檢查或案件調查，被檢查或調查的金融機構不得拒絕、拖延或謊報有關情況。

第十條　金融機構對金融監管辦事處的處罰決定不服的，可向中國人民銀行分行提出複議，也可以向人民法院提起行政訴訟。

第十一條　金融監管辦事處依法履行職責時，被查金融機構所在地的中國人民銀行分支機構應當提供有關監管資料，在工作中予以配合；金融監管辦事處可決定分支機構是否派人參加現場檢查。金融監管辦事處應當將檢查結果告知當地人民銀行分支機構；當地人民銀行分支機構對金融監管辦事處已檢查的事項不進行重複檢查。

第十二條　金融監管辦事處應當根據本辦法第五條的職責範圍，列明由其負責實施現場檢查的金融機構目錄，確定現場檢查的頻率和深度，明確各業務處室和監管員現場檢查責任制。

基本介紹