中信建投添鑫寶貨幣市場基金是中信建投基金髮行的一個貨幣型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：中信建投添鑫寶貨幣
- 基金類型：貨幣型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：中信建投基金
- 基金管理費：0.33%
- 首募規模：2.00億
- 託管銀行：中信銀行股份有限公司
- 基金代碼：002260
- 成立日期：20151216
- 基金託管費：0.05%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
在保持基金資產的低風險和高流動性前提下，力爭實現超越業績比較基準的投資回報。
投資範圍
本基金主要投資於固定收益類金融工具，包括：現金，通知存款，一年以內（含一年）的銀行定期存款和大額存單，期限在一年以內（含一年）的債券回購，期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據，短期融資券，剩餘期限在397 天以內（含397 天）的債券、資產支持證券、中期票據，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
投資策略
1、資產配置策略
本基金將通過對巨觀經濟發展態勢、財政與貨幣政策、市場及其結構變化和短期的資金供需等因素的分析，形成對市場短期利率走勢的判斷。在以上分析的基礎上，本基金將根據不同類別資產的收益率水平（不同剩餘期限到期收益率、利息支付方式以及再投資便利性），結合各類資產的流動性特徵（成交活躍度、發行規模）和風險特徵（信用等級、波動性），決定各類資產的配置比例和期限匹配情況。
2、債券篩選策略
本基金將優先考慮安全性因素，優先選擇內部信用評級較高的債券品種進行投資以規避風險。在基金投資中對個券進行選擇時，首先本基金將針對各券種的信用等級、剩餘期限和流動性進行初步篩選；第二步，本基金將評估其投資價值，進行再次篩選，這一步主要針對各券種的收益率與剩餘期限的結構合理性進行篩選；最後，在前兩步篩選的基礎上，再評估各券種的到期收益率波動性與可投資量成交活躍度、發行規模，從而綜合決定具體各個券種的投資比例。
3、現金流管理策略
作為現金管理工具，本基金具有較高的流動性要求。本基金將會緊密關注申購/贖回現金流變化情況、季節性資金流動等影響貨幣市場基金流動性管理的因素，建立組合流動性監控管理指標，實現對基金資產流動性的實時管理。具體操作中，本基金將綜合平衡基金資產在流動性資產和收益性資產之間的配置比例，通過現金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產整體的流動性，也可採用持續滾動投資方法，將回購或債券的到期日進行均衡等量配置等手段，從而爭取在保持充分流動性的基礎上取得較高收益。
4、其他金融工具的投資策略
如法律法規或監管機構以後允許本類基金投資於其他衍生金融工具，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。本基金對衍生金融工具的投資主要以對提高組合整體收益為主要目的。本基金將在有效風險管理的前提下，通過對標的品種的基本面研究，結合衍生工具定價模型預估衍生工具價值或風險，謹慎投資。
未來，隨著證券市場投資工具的發展和豐富，在履行相應程式後，本基金可相應調整和更新相關投資策略，並在招募說明書更新中公告。
本基金將通過對巨觀經濟發展態勢、財政與貨幣政策、市場及其結構變化和短期的資金供需等因素的分析，形成對市場短期利率走勢的判斷。在以上分析的基礎上，本基金將根據不同類別資產的收益率水平（不同剩餘期限到期收益率、利息支付方式以及再投資便利性），結合各類資產的流動性特徵（成交活躍度、發行規模）和風險特徵（信用等級、波動性），決定各類資產的配置比例和期限匹配情況。
2、債券篩選策略
本基金將優先考慮安全性因素，優先選擇內部信用評級較高的債券品種進行投資以規避風險。在基金投資中對個券進行選擇時，首先本基金將針對各券種的信用等級、剩餘期限和流動性進行初步篩選；第二步，本基金將評估其投資價值，進行再次篩選，這一步主要針對各券種的收益率與剩餘期限的結構合理性進行篩選；最後，在前兩步篩選的基礎上，再評估各券種的到期收益率波動性與可投資量成交活躍度、發行規模，從而綜合決定具體各個券種的投資比例。
3、現金流管理策略
作為現金管理工具，本基金具有較高的流動性要求。本基金將會緊密關注申購/贖回現金流變化情況、季節性資金流動等影響貨幣市場基金流動性管理的因素，建立組合流動性監控管理指標，實現對基金資產流動性的實時管理。具體操作中，本基金將綜合平衡基金資產在流動性資產和收益性資產之間的配置比例，通過現金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產整體的流動性，也可採用持續滾動投資方法，將回購或債券的到期日進行均衡等量配置等手段，從而爭取在保持充分流動性的基礎上取得較高收益。
4、其他金融工具的投資策略
如法律法規或監管機構以後允許本類基金投資於其他衍生金融工具，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。本基金對衍生金融工具的投資主要以對提高組合整體收益為主要目的。本基金將在有效風險管理的前提下，通過對標的品種的基本面研究，結合衍生工具定價模型預估衍生工具價值或風險，謹慎投資。
未來，隨著證券市場投資工具的發展和豐富，在履行相應程式後，本基金可相應調整和更新相關投資策略，並在招募說明書更新中公告。
收益分配原則
1.本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3.“每日分配、按月支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，每月集中支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理；
4.本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；
5.本基金每月累計收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在每月累計收益支付時，其累計收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額時，其贖回份額對應的累計收益將立即結清；若收益為負值，則從投資人贖回基金款中扣除；
6.當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7．法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管理人可對基金收益分配原則進行調整，不需召開基金份額持有人大會。
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3.“每日分配、按月支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，每月集中支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理；
4.本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；
5.本基金每月累計收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在每月累計收益支付時，其累計收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額時，其贖回份額對應的累計收益將立即結清；若收益為負值，則從投資人贖回基金款中扣除；
6.當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7．法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管理人可對基金收益分配原則進行調整，不需召開基金份額持有人大會。
