上海地區網路借貸信息中介業務合規專家解讀與釋義

《上海地區網路借貸信息中介業務合規專家解讀與釋義》是2018年6月1日上海大學出版社出版的圖書，作者是孟添、劉新宇。

基本介紹

• 中文名：上海地區網路借貸信息中介業務合規專家解讀與釋義
• 作者：孟添、劉新宇
• 出版社：上海大學出版社
• ISBN：9787567130944

內容簡介

從最初的“三無行業”（無門檻、無規則、無監管）到現今的監管體系逐步形成，國區域網路絡借貸行業的發展已過十年。業務合規成為本行業健康可持續發展的重中之重。《上海地區網路借貸信息中介業務合規專家解讀與釋義/專業技術人員知識更新系列叢書》作為一本工具書，發揮參考作用，具有“系統全面同時重點突出，理論性與實用性兼具”的特色。《上海地區網路借貸信息中介業務合規專家解讀與釋義/專業技術人員知識更新系列叢書》充分結合網貸行業實踐，從專家的角度對業務合規進行解讀與釋義，能夠為行業從業人員，特別是高管團隊與合規、風控專業技術人員，認識、理解與落實業務合規提供有益的建設性意見，助力上海地區相關從業機構積極擁抱監管，深入理解網貸規範，實現合規、穩健的可持續發展。

《上海地區網路借貸信息中介業務合規專家解讀與釋義/專業技術人員知識更新系列叢書》入選國家專業技術人員繼續教育基地專業技術人員知識更新系列叢書。

圖書目錄

規範解讀篇

一、網際網路金融基本法《關於促進網際網路金融健康發展的指導意見》解讀

二、網貸規範《網路借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法（徵求意見稿）》解讀

三、網貸規範《網路借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》解讀

四、網貸資金存管規範《網路借貸資金存管業務指引》解讀

五、網貸信息披露規範《網路借貸信息中介機構業務活動信息披露指引》解讀

六、上海網貸規範《上海市網路借貸信息中介機構業務管理實施辦法（徵求意見稿）》解讀

七、現金貸規範整頓——《關於規範整頓“現金貸”業務的通知》以降，現金貸何去何從

八、上海市電子存證指引《上海市網路借貸電子契約存證業務指引》解讀

九、增值電信業務許可——國區域網路貸平台電信業務經營許可類型之辨

十、網際網路金融廣告——個體網路借貸廣告規範與應對

十一、網貸風險專項整治整改驗收工作——《關於做好P2P網路借貸風險專項整治整改驗收工作的通知》解讀

十二、網際網路資管業務整頓——《關於加大通過網際網路開展資產管理業務整治力度及開展驗收工作的通知》解讀

合規釋義篇

一、禁止性規定

（一）自融

（二）資金池

（三）平台擔保

（四）線下行銷

（五）違規放貸

（六）期限拆分

（七）發行／代銷金融產品

（八）特定類型債轉

（九）捆綁銷售

（十）虛假宣傳與不實披露

（十一）高風險借款用途

（十二）股權眾籌

（十三）其他禁止性規定

二、法定義務及風險管理要求

（十四）融資項目準入

（十五）反欺詐

（十六）反洗錢和反恐怖融資

（十七）實名註冊

（十八）借款餘額

（十九）信息安全保障

（二十）募集期

（二十一）徵信系統接入

（二十二）電子簽名與數字認證

（二十三）網貸業務數據保存

三、平台保護義務

（二十四）出借人決策

（二十五）出借人風險提示、盡職評估與分類管理

（二十六）借款人風險提示與盡職評估

（二十七）用戶信息採集與使用

（二十八）網貸資金銀行存管

四、信息披露

（二十九）信息披露管理

（三十）信息披露的內容、時間要求

五、違反校園網貸、現金貸相關監管要求

（三十一）校園網貸業務

（三十二）息費收取

（三十三）客戶保護相關要求

（三十四）審慎經營

（三十五）非法催收

（三十六）其他情形

六、其他違規情形

（三十七）異地經營

（三十八）股權代持

（三十九）增值電信業務許可

（四十）客戶投訴處理

（四十一）監管工作配合

七、其他風險提示事項

（四十二）不良金額與不良率

（四十三）關聯交易

（四十四）盈利及財務狀況

（四十五）高管從業經歷

（四十六）平台／高管誠信記錄

（四十七）其他

附錄

一、國區域網路貸法律法規及規範性檔案匯總

（一）個體網路借貸專項整治相關規範

（二）個體網路借貸監管規範

（三）非法集資

（四）協會指引

二、網路借貸信息中介機構制度構建一覽表

三、網際網路資管業務政策梳理