“三分投七分顧”是盈米基金的投顧服務，2020年首次提出，致力於幫助客戶在各種市場情況下都能做出理性的判斷和選擇，幫助客戶克服人性的弱點和心中的焦慮。
基本介紹
- 中文名：三分投七分顧
- 所屬公司：盈米基金
投顧發展,投顧服務,
投顧發展
盈米基金成立之初確立了以客戶利益為核心的“買方代理”模式，並推出面向零售客戶的且慢平台，立志於客戶陪伴，破解“基金賺錢，基民不賺錢”困局。盈米一直倡導“三分投、七分顧”，為客戶提供基金投資解決方案。
投顧服務
“且慢”的“三分投、七分顧”是以客戶的利益、認知、情緒、賬戶為中心的。通過及時精準的內容持續陪伴客戶，不斷提升客戶的心智與認知，並幫助賺取認知以內的收益。“三分投、七分顧”，用長期的、不同形式、不同特點的投顧服務來改變客戶基金投資的不理性行為，幫助克服“追漲殺跌”的習慣，從而在基金投資中獲得收益。
“三分投，七分顧”，對於基金投顧來說，做好策略的收益，僅僅是第一步，基金投顧更為重要的本質工作，是將良好的策略收益轉化成為客戶賬戶上的收益，切切實實的為客戶賺錢。從這個角度來講，“顧”的能力才是投顧業務的關鍵點。
七分顧，其實就是圍繞客戶的賬戶、認知、情緒的識別，為客戶提供的貫穿投顧服務全流程的陪伴服務，把客戶陪伴當作整個投顧服務體系中最重要和最核心的一環。
盈米把對客戶的陪伴分成投前、投中、投後三個環節，每個環節分別由AI小顧、內容團隊、服務團隊陪伴參與投資的客戶。在客戶初期開始投資的時候，會由AI小顧進行智慧型問答，了解客戶投資的目的以及所處的認知水平，根據客戶不同的風險承受能力以及投資預期和投資時間，進行不同的投資方案配置，在完成方案配置之後，會進入到投後的陪伴。投後的持續陪伴是整個服務體系的核心。在客戶開始投資後，盈米的內容團隊會根據市場變化情況和組合運營情況，每周持續以投資理念引導、市場波動分析、組合周報、投資問答等形式，持續提升客戶對正確投資方法的認知，同時加深對組合的認識、認同和認可，更重要的是在市場波動時，幫助客戶對抗情緒上的弱點，避免因為市場波動引起非必要的操作，導致客戶虧錢。
