一看就懂的理財產品全攻略（圖解版）

《一看就懂的理財產品全攻略（圖解版）》是2016年中國鐵道出版社出版的圖書，作者是劉柯。

基本介紹

• 中文名：一看就懂的理財產品全攻略（圖解版） 
• 作者：劉柯
• 出版社：中國鐵道出版社
• ISBN：9787113213459

內容簡介

本書是一本介紹各類投資理財方式的綜合性書籍，全書以產品為主要線索，在介紹不同產品時講解理財工具的理論知識、獲利要點及下單操作，幫助投資者順利地走進理財市場。

　　本書共5個部分，第一部分主要介紹銀行中的理財業務，分別是儲蓄理財產品和銀行理財產品；第二部分主要介紹一些存在時間較久，但內容豐富的理財工具，包括債券、基金、黃金、期貨、外匯、保險及股票；第三部主要介紹一些新穎的理財方式，包括眾籌理財、P2P理財及網路理財產品；第四部分主要介紹利用手機理財的方式；第五部分主要介紹價格分析中的基本面、技術面及理財風險的防範等內容。

　　本書內容豐富，涵蓋了當前理財市場的諸多投資產品，同時以理論+實戰結合的方式進行圖示講解，無論投資者有沒有投資經驗，通過閱讀本書，都可以輕輕鬆鬆選擇產品，踏踏實實獲得利潤。

目錄

第1章 傳統理財，最保險的銀行儲蓄

理財市場上的投資渠道成百上千，對於普通老百姓來說，最傳統也是最常接觸的就是銀行儲蓄，然而儲蓄並非是直接存取這么簡單，通過巧妙的套用，儲蓄也可以成為很好的理財工具。

01 儲蓄的基礎 /2

1．銀行有哪些金融業務 /2

2．利率與利息計算 /3

3．活期與定期 /4

4．到期、支取與續存 /5

02 我國現有的儲蓄方式 /7

1．儲蓄獲利基礎——整存整取 /7

2．利用網上銀行存入整存整取 /7

3．網上銀行基礎操作與使用技巧 /9

4．分散的儲蓄方式——零存整取、整存零取、存本取息 /10

5．年輕人善於利用零存整取攢錢 /11

6．中國工商銀行網上銀行存入零存整取 /12

7．超短期儲蓄理財——中國建設銀行通知存款一戶通 /12

8．生意人利用通知存款充分利用資金 /13

9．定期和活期自由轉變——定活兩便 /14

10．為子女教育準備資金——教育儲蓄 /15

11．高額資金的儲蓄理財——中國銀行大額存單 /16

12．中國工商銀行網上銀行辦理大額存單 /18

13．全新的存款制度——存款保險制度 /19

03 儲蓄獲利攻略 /20

1．認清銀行吸儲的“陷阱” /20

2．合理規劃，組合存入銀行儲蓄 /21

3．六大存款技巧 /22

第2章 銀行理財，多樣化產品組合

除了儲蓄之外，銀行理財還有一種常見的方式，這就是銀行理財產品。銀行理財產品是根據金融市場的不同需求推出的理財工具，不同的投資者可以通過購買銀行理財產品來獲利。

01 銀行理財產品的基礎 /26

1．什麼是銀行理財產品 /26

2．銀行理財產品的幾大要素 /27

3．銀行理財產品的產品說明書——中國建設銀行開鑫享 /28

4．購買銀行理財產品的流程 /30

02 不同銀行的理財產品 /30

1．穩健型開放理財產品——中國工商銀行保本穩利182 天 /31

2．在工商銀行網上銀行購買理財產品 /32

3．結構性存款——招商銀行掛鈎黃金兩層區間 /33

4．看清掛鈎黃金兩層理財產品的風險 /34

5．高風險產品——浦發銀行同享盈添利計畫 /35

6．分析浦發銀行同享盈添利計畫的特點 /36

7．分析浦發銀行同享盈添利計畫的收益情況 /37

8．外資銀行理財——滙豐銀行雙幣投資 /38

9．滙豐銀行雙幣結構性存款如何運作 /39

10．超短期銀行理財產品——工商銀行靈通快線 /40

11．如何巧妙地投工商銀行靈通快線 /41

03 銀行理財產品獲利攻略 /42

1．風險測評與產品評級 /42

2．為什麼搶不到好的銀行理財產品 /43

3．注意銀行理財產品的時間“陷阱” /45

4．銀行理財產品的組合購買 /46

5．銀行理財產品四大攻略 /47

第3章 債券理財，穩健投資的選擇

走出銀行，理財還有非常廣闊的市場與渠道。首先，作為穩健投資的選擇，債券是放在第一位的。通俗來說，債券就是一種借款憑證，我們將錢借給別人，對方在還錢時需要支付一定的利息。

01 債券投資的基礎 /50

1．看懂一份債券的票面因素 /50

2．認識不同類型的債券 /51

3．債券的費率與收益計算 /52

4．債券的回購與逆回購 /53

02 不同類型的債券產品 /55

1．穩健的國債投資——2015 年記賬式附息（十九期）國債 /55

2．老年人選擇國債實行資產增值 /56

3．在中國工商銀行網上銀行購買國債 /57

4．追求收益的公司債——昆藥2015 年公司債 /59

5．債券價格分析——11 蒙奈倫公司債收益情況 /60

6．股票與債券轉換——上海電氣可轉債 /62

7．分析上海電氣可轉債的轉換價值 /64

8．可轉債進行轉換的條件與流程 /65

03 債券獲利攻略 /66

1．債券的開戶、委託、成交與交割 /66

2．巧妙利用債券入口網站——和訊債券 /67

3．利用債券評級選擇好的債券 /69

4．簡單的債券快速獲利攻略 /70

第4章 基金投資，同時抓住保本與收益

除了債券之外，在理財市場上還有一款收益較為穩定的投資產品，這就是基金。相對於債券，基金的投資更加複雜，不僅需要投資者了解較多的產品知識，更需要實時關注價格走勢，找到最佳的獲利機會。

01 基金投資的基礎 /72

1．基金是如何運作的 /72

2．基金的種類 /72

3．用基金淨值計算基金收益 /74

4．7 日年化收益率與每萬份收益 /75

5．一隻基金的投資流程 /76

02 不同的基金產品 /77

1．高風險股票型基金——匯添富外延增長主題 /77

2．匯添富外延增長基金的投資技巧 /80

3．靈活的貨幣基金——華商現金增利貨幣A /81

4．分析華商現金增利貨幣A是否值得認購 /83

5．華夏債券基金A、B、C如何選擇 /84

03 基金獲利攻略 /86

1．在銀行網上銀行購買基金 /86

2．在南方基金公司開戶 /87

3．適合年輕人積累的基金定投 /89

4．在天天基金網進行基金定投 /89

第5章 黃金投資，理財升級的產品

黃金是一種最古老的通貨，而如今的黃金除了扮演它本身的等價物與資產儲備角色之外，更成了一種熱門的投資理財工具，滿足不同人群的投資理財需求。

01 黃金投資的基礎 /92

1．認識上海黃金交易所 /92

2．巨觀把握黃金投資的特點 /93

3．黃金投資必須要了解的術語 /94

02 不同的黃金投資產品 /95

1．認識傳統的實物黃金——中國工商銀行如意金條 /95

2．什麼時候值得投資如意金金條 /96

3．如何在中國工商銀行買賣如意金金條 /98

4．簡單的紙黃金投資——銀行賬戶黃金 /99

5．如何在網上銀行投資賬戶黃金 /100

6．在銀行櫃檯快速買到賬戶黃金 /101

7．從價格分析找到中國建設銀行紙黃金投資時機 /101

8．高風險黃金產品——現貨黃金 /103

9．價格下跌時如何利用現貨黃金獲利——做空 /104

10．在投資機構開立現貨黃金賬戶 /105

11．適合國內投資者的黃金投資——黃金T+D /107

12．不同的價格區間如何投資黃金T+D /108

03 黃金獲利攻略 /109

1．用黃金進行積累——黃金定投 /109

2．不同的黃金定投——中國工商銀行黃金積存 /110

3．不同的人群如何選擇黃金產品 /111

4．黃金投資產品的組合 /113

5．黃金價格受哪些因素的影響 /113

第6章 外匯投資，玩轉國際市場

如今人們出國工作、求學、旅遊的機會越來越多，接觸外匯的機會也隨之增加，所謂的外匯投資，就是我們常說的炒外匯，即人們利用匯率的變化來獲利。

01 外匯投資基礎 /116

1．簡單認識什麼是外匯 /116

2．看懂匯率的上漲與下跌 /117

3．外幣與本幣如何進行兌換 /119

4．如何快速辦理個人結售匯 /120

02 不同的外匯投資產品 /122

1．高風險投資產品——外匯保證金 /122

2．歐元/美元外匯保證金的槓桿交易 /123

3．認識並下載MT4 外匯交易軟體 /124

4．使用MT4 軟體進行外匯保證金交易 /126

5．投資中國工商銀行賬戶外匯 /129

6．不同銀行的外匯投資業務 /130

7．在網上銀行投資匯市通 /131

8．在中國銀行查看外匯牌價 /133

03 外匯獲利攻略 /133

1．美元/英鎊投資——外匯投資心態 /133

2．外匯投資建倉、平倉技巧 /135

3．影響外匯價格的因素 /136

第7章 期貨交易，利用商品價格獲利

黃金、外匯、期貨，這3 種投資工具往往被人們歸納在一起，這是因為它們具有很多共同的特點，在本章，我們一起來認識期貨投資中會涉及的契約品種與獲利攻略。

01 期貨投資的基礎 /138

1．期貨交易的主要規則與要點 /138

2．我國的期貨交易所與交易品種 /139

3．期貨的幾大風險管理制度 /140

02 不同的期貨契約 /143

1．金屬期貨——銅期貨契約實戰 /143

2．什麼時候最適合參與銅期貨契約投資 /144

3．農作物期貨——玉米期貨契約實戰 /146

4．短線從多方面分析玉米期貨單日價格走勢 /147

5．金融期貨——滬深300 指數期貨契約實戰 /148

6．股票價格變動時如何投資滬深300 指數期貨 /149

03 期貨獲利攻略 /151

1．玉米期貨契約的套期保值 /151

2．認識套利交易 /152

3．如何進行銀期轉賬 /153

4．永安期貨軟體——如何買賣期貨契約 /155

5．普通投資者如何選擇期貨契約 /156

第8章 保險理財，保險的同時兼顧收益

隨著我國保險制度的普及，保險已經不再是一個新鮮的名詞，然而因為市場的諸多原因，許多人對保險的認識還比較片面，現在我們就從保險的不同產品出發，來看看各類保險該如何購買。

01 保險投資的基礎 /158

1．一份保險中有哪些因素 /158

2．保險的投保流程 /159

3．發生意外的理賠流程 /160

02 不同的保險產品 /161

1．疾病保險——新華福星增額重大疾病保險產品解析 /161

2．意外保險——小張如何通過意外保險安心旅遊 /163

3．年金保險——中老年人為自己養老做足準備 /165

4．投資連結險——用保險進行投資理財 /166

5．社保——人人都需要的保險 /167

03 保險獲利攻略 /168

1．看清銀行買保險的“陷阱” /168

2．在保險公司網站購買保險 /169

3．選擇保險代理人購買保險 /172

4．綜合保險投資網站——向日葵保險網 /173

5．生意人如何利用保險貸款 /174

第9章 風雲股市，人人參與的理財產品

如果要問現在投資市場最火爆的方式是什麼，首當其衝的就是股票。股票的種類有很多，參與方式也有很多，幾乎是一種全民參與的狀態。

01 股票投資基礎 /176

1．股票的類型與股市 /176

2．看懂一隻股票的價格漲跌 /177

3．股市的交易制度 /178

4．股票如何完成買賣流程 /178

02 不同情況下的股票分析 /179

1．權重股分析——工商銀行（601398）影響金融板塊 /180

2．藍籌股分析——保利地產（600048） /182

3．垃圾股分析——中國中車（601766） /184

4．新股申購——光力科技（300480） /186

5．50 萬元如何進行新股申購 /187

03 股票獲利攻略 /188

1．買賣股票——同花順軟體操作 /188

2．在券商軟體上買入股票 /190

3．新手選擇一隻好的股票需要注意 /191

4．散戶如何利用炒股軟體選股 /192

5．選擇政策刺激型創業股 /194

6．熊市選股 /197

7．牛市選股 /198

8．不要盲目追漲——浙江東日（600113） /199

9．分段買賣股票 /199

10．股票快速獲利攻略 /200

第10章 人人眾籌，匯聚眾人力量理財

第三方支付、P2P 網貸、大數據金融、信息化金融機構、網際網路金融門戶、眾籌是目前公認的六大網際網路金融服務。其中，眾籌作為一種新穎的理財方式，讓人人都參與進來，匯聚微小的力量做更大的事。

01 眾籌投資基礎 /202

1．眾籌會為我們帶來什麼 /202

2．眾籌項目發起人 /202

3．眾籌項目支持者 /203

4．眾籌項目平台——眾籌網 /204

5．簡單認識不同的眾籌類型 /205

02 不同的垂直眾籌產品 /206

1．農業眾籌——陝西周至華優黃心獼猴桃 /206

2．從獼猴桃看農業眾籌的回報要點 /208

3．科技類眾籌——MIPOW魔泡 /208

4．用C2B 模式發起科技類眾籌 /210

5．演出眾籌——芭蕾舞《睡美人》 /211

6．一次商業演出的流程 /212

7．公益眾籌——用行動拯救“迷失的家園” /213

03 眾籌的參與攻略 /215

1．註冊眾籌網賬戶 /215

2．如何支持一個眾籌項目 /216

3．什麼樣的眾籌項目容易成功 /217

4．將眾籌項目推廣到QQ空間 /218

5．眾籌項目失敗了怎么辦 /219

第11章 網貸P2P，個人借貸成為理財工具

在第10 章中我們介紹到，P2P 網貸是網際網路金融六大模式之一，它通過點對點的模式進行借貸，讓籌資人獲得資金，讓貸款人獲得利息。本章我們就簡單來認識一些P2P 網貸理財的產品與攻略。

01 P2P 投資基礎 /222

1．P2P理財的金融模式 /222

2．P2P與眾籌的區別 /223

3．P2P的三種模式 /223

4．P2P的發起人與支持者 /224

02 不同的P2P產品 /225

1．個人消費P2P——人人貸裝修貸款 /225

2．個人消費貸款P2P中的信用等級與認證 /226

3．平台借款產品——人人貸U計畫 /227

4．看懂U計畫產品說明書 /228

5．適合積累的P2P產品——人人貸薪計畫 /228

6．將P2P轉讓給他人——人人貸債券轉讓 /230

7．看懂P2P債券轉讓中的細節 /231

03 P2P 網貸獲利攻略 /232

1．註冊人人貸平台賬戶 /232

2．一次完整的P2P投資流程 /234

3．如何投資一次P2P散標 /234

4．如何進行薪計畫的投資 /236

5．認清P2P網貸的風險 /237

6．P2P投資快速獲利攻略 /237

7．豐富的P2P平台 /239

第12章 網路理財，足不出戶簡單快捷

除傳統的理財方式之外，人們願意追求一種更加簡單的理財工具，網路理財就是一種操作更加簡單、獲利更加穩定、資金周轉更快的產品，幫助人們足不出戶完成投資理財。

01 網路理財基礎 /242

1．什麼是網路理財增值產品 /242

2．不同類型的網路理財產品 /243

02 不同的網路理財產品 /244

1．全民參與的網路理財產品——餘額寶 /244

2．餘額寶的幾個投資時間 /245

3．餘額寶的收益分析 /246

4．將資金轉入餘額寶內 /248

5．餘額寶豐富的投資方式 /250

6．入口網站理財——百度理財計畫 /251

7．如何投資百度理財的百賺利滾利 /252

8．電商綜合理財——蘇寧金融理財 /253

9．綜合理財網站——有利網 /255

03 網路理財獲利攻略 /257

1．網路理財的風險 /257

2．如何更好地參與網路理財 /257

3．在百度財富搜尋網路理財產品 /258

4．網上理財兩大攻略 /259

第13章 手機理財，隨時隨地輕鬆掌控

智慧型手機或是平板電腦已經普及，使用手機進行投資理財，有著比傳統理財方式或電腦客戶端更加便捷的優勢。

01 手機理財基礎 /262

1．手機理財有哪些方式 /262

2．手機理財安全支付工具 /263

02 不同的手機理財工具 /265

1．手機上的銀行——中國工商銀行手機銀行 /265

2．手機銀行貴金屬業務——查看黃金價格 /267

3．利用手機投資外匯——手機易匯通 /268

4．通信軟體理財——微信理財通 /269

5．將資金轉入微信理財通 /270

6．時時刻刻進行綜合理財——融360 /272

7．豐富的手機理財軟體 /273

03 手機理財獲利技巧 /274

1．新政策下如何使用手機支付 /275

2．善於抓住專屬於手機的理財產品 /275

3．慎重把握手機賬戶安全 /276

4．用手機改變傳統消費觀念 /277

第14章 價格分析，投資理財的關鍵

在投資理財中，大多數的產品都是通過價格的變化來獲得投資價值的，對價格走勢的分析非常重要。在本章中，我們簡單來認識一些價格分析基本面與技術面的基礎攻略。

01 價格的基本面分析 /280

1．基本面分析可以為我們帶來什麼 /280

2．基本面分析的內容與流程 /281

3．利用基本面分析價格——CPI對銅期貨的影響 /282

02 價格的技術分析 /283

1．學會看懂K線 /283

2．單根K線 /285

3．看漲K線組合 /287

4．看跌K線組合 /289

5．K線的持續形態 /292

6．K線的反轉形態 /295

03 趨勢線與技術指標 /297

1．移動平均線 /297

2．移動平均線的交叉 /298

3．移動平均線的排列 /299

4．成交量指標 /300

5．不同的量價關係 /301

6．其他技術指標 /302

第15章 理財注意，獲取收益不忘防範風險

通過本書前面幾章內容的了解，我們已經對市場上盛行的理財產品及其投資技巧有了充分的了解，然而理財有風險，入市需謹慎。在最後一章，我們就來認識一些在獲得收益的同時防範風險的技巧。

01 科學管理自己擁有的財富 /306

1．理財要理哪些財 /306

2．年輕人如何不做月光族 /306

3．三口之家讓日子過得更好 /307

4．高收入人群如何理財 /308

5．家庭在不同階段如何理財 /309

02 理財時的風險管控 /311

1．完成個人風險能力測試——搜狐理財 /311

2．制定理財計畫書 /315

3．巧妙規避理財風險 /315