2008年理財市場排名報告

內容簡介

當前，為客戶提供資產管理服務的理財業務正成為最令人興奮的金融業務增長板塊。許多商業銀行已經將理財業務作為與“存、貸、匯”並列的第四大收入支柱。更多的非銀行金融機構則制定戰略，立志成為優秀的專業資產管理機構。理財市場已經成為各類金融機構欲展宏圖的必爭之地。

據統計，目前從事理財業務的5類金融機構約為400家(法人機構)，營業網點數量接近10萬個，接受理財服務的投資者則達到數千萬之巨。為數眾多的機構所提供的理財服務名稱和方式各具特色，但幾乎都以提供現金資產增值為直接目標的“綜合理財服務”為主。這些理財服務也越來越多地以各種行銷方式向理財投資者進行滲透。

面對花樣繁多、頗具誘惑的理財宣傳和推介，投資者迫切希望對各類理財機構有一個全面的了解，對理財機構的信用實力、理財經驗、專業特長等表現進行評判，以便從中找到適合自己的服務提供商。

面對競爭不斷加劇的展業環境，理財機構也迫切希望對整個理財行業有一個清晰的認識，對行業的整體規模、領域分布、業務水準和發展趨勢進行專業分析，以便自我定位、選取標桿和制定戰略。

同時，監管者、行業組織、媒體和研究機構等也迫切需要針對理財市場的中立、客觀、專業和持續的研究分析，以作為參考。

在這種背景下，由一個專注於理財市場研究的團隊所開發的“理財市場排名系列”應運而生。這個團隊的名稱是“普益標準”理財行業評價課題組。

從2006年成立起，該研究團隊即開始潛心專注於理財產品資料庫的建立和完善，並持續地開展針對產品、機構和市場的分析評價。經過一系列艱苦而審慎的工作，研究團隊逐漸提煉出一套對銀行和信託機構理財能力進行測試和評價的標準和方法。在相關研究機構的數據支持下，這一評價工作擴展到了包括銀行、信託、證券、基金和保險機構在內的整個金融理財領域。從2008年3月起，研究團隊開始推出針對各類機構理財能力排名的系列報告。呈現在讀者面前的這份報告正是前期開創性工作的階段性總結。

在各類機構評價中，報告既採用對其發行規模、收益情況、創新與風控、信息披露等主要指標來分解考察其各單項的理財水平，也通過權重安排來衡量其綜合理財能力，力圖全面客觀地展示和分析理財機構的財技。對於商業銀行、信託公司，除了各理財要素能力的縱向排名外，還以理財資金、信託財產運用領域為標準，對其在各業務領域的理財能力進行橫向評價。

理財評價的目的在於促進投資者保護機制的完善和理財市場的繁榮，這也是報告正文中以不同形式多次申明的。為此，報告創作團隊在數據收集、指標選擇和方法建構等方面做了大量努力，力求完整、合理和科學。但是，紛繁複雜的市場環境決定了其任何一項努力都要克服許多困難，加上研究團隊自身專業水平上的限制，目前的排名體系存在一定的缺陷和錯誤恐怕在所難免。因此，研究團隊將排名報告的公開發行看作是廣泛徵集批評指導的一次良機。

圖書目錄

第一篇 2008年度銀行理財能力排名報告

導論

第一章銀行理財能力排名的主要指標與基本框架

2008年理財市場排名報告

基本介紹

內容簡介

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