電子支付與網路金融（第2版）

《電子支付與網路金融（第2版）》是2020年清華大學出版社出版的圖書。

基本介紹

• 中文名：電子支付與網路金融（第2版）
• 作者：陳彩霞
• 出版時間：2020年9月1日
• 出版社：清華大學出版社 
• 頁數：293 頁
• ISBN：9787302560630
• 開本：16 開
• 裝幀：平裝
• 字數：485000

內容簡介

“電子支付與網路金融”是一門信息技術與金融學融合的交叉學科，主要涉及信息技術在金融領域創新活動的具體套用。

《電子支付與網路金融（第2版）/高等學校電子商務專業規劃教材》從金融學的基礎知識人手，對電子商務網上支付，網上結算，網上金融的基本原理、工具、方式、安全及相關法律問題等進行理論闡述和實踐探索。

《電子支付與網路金融（第2版）/高等學校電子商務專業規劃教材》共10章，主要內容包括貨幣、金融機構、支付體系與支付工具、電子支付系統、電子支付工具、網路銀行、網際網路支付、移動支付、電子支付風險、網路金融、網上證券、網上保險和網上支付相關法律。

“電子支付與網路金融”作為一門新興的套用性學科，它緊密聯繫實踐套用，要求學生在掌握基本金融知識和信息技術的基礎上，了解金融發展的新動態，並結合各種線上金融業務的實務分析進一步理解電子金融的理論與實踐，培養利用交叉學科的知識對問題進行綜合分析的能力。

《電子支付與網路金融（第2版）/高等學校電子商務專業規劃教材》可作為信息管理專業、電子商務專業、金融學專業等相關領域從業人員的參考用書，也可作為高等院校電子商務專業的教材。

目錄

第1章貨幣1

1.1貨幣起源和發展的情況2

1.1.1貨幣的起源2

1.1.2貨幣形式的演變及其發展趨勢2

1.2貨幣的職能3

1.2.1價值尺度3

1.2.2流通手段3

1.2.3貯藏手段4

1.2.4支付手段4

1.2.5世界貨幣4

1.3貨幣制度5

1.3.1貨幣制度及其構成5

1.3.2貨幣制度類型7

1.3.3中國的人民幣制度10

1.4貨幣的層次10

1.4.1貨幣範疇的擴展10

1.4.2劃分貨幣層次的目的和標準11

1.4.3貨幣層次的劃分11

1.5電子貨幣13

1.5.1電子貨幣概述13

1.5.2電子貨幣的種類14

1.5.3電子貨幣的功能與特性15

1.5.4電子貨幣的發展對金融業的有利影響16

1.5.5電子貨幣對中國貨幣體系的不利影響17

1.6支付制度的演化18

思考題20

綜合實訓20第2章金融機構21

2.1金融機構及其體系的一般構成22

2.1.1金融機構概述22

2.1.2金融機構體系的一般構成22

2.1.3我國的金融機構體系23

2.2商業銀行24

2.2.1商業銀行的職能24

2.2.2商業銀行的類型和組織形式25

2.2.3商業銀行的業務26

2.2.4存款貨幣的創造與收縮29

2.2.5金融創新32

2.3中央銀行33

2.3.1建立中央銀行的必要性33

2.3.2中央銀行的特點和性質34

2.3.3中央銀行的職能35

2.3.4中央銀行的類型37

2.4中國銀聯38

2.4.1中國銀聯發展狀況38

2.4.2銀聯業務40

2.4.3銀聯國際化41

思考題41

綜合實訓41第3章支付體系與支付工具42

3.1支付體系及其構成43

3.1.1支付與清算的含義43

3.1.2支付系統概念43

3.1.3支付系統參與者45

3.1.4支付系統參與者的地位和作用46

3.1.5支付資金清算系統的處理過程47

3.2支付系統的發展483.2.1電子支付系統的形成48

3.2.2我國的支付系統49

3.3我國支付系統的功能52

3.3.1同城清算所系統52

3.3.2全國電子聯行系統53

3.3.3全國手工聯行系統54

3.3.4電子資金匯兌系統55

3.3.5銀行卡支付系統56

3.3.6郵政匯兌系統57

3.3.7中國網上支付跨行清算系統57

3.3.8中國國家現代化支付系統57

3.4支付工具60

3.4.1支付工具類型60

3.4.2我國的支付工具60

3.4.3票據61

思考題64

綜合實訓64第4章電子支付系統65

4.1ATM系統66

4.1.1ATM系統簡介66

4.1.2ATM終端67

4.1.3ATM系統的發展歷程和基本組成69

4.1.4ATM系統網路結構類型70

4.1.5ATM系統業務處理流程72

4.1.6ATM常見故障74

4.2POS系統74

4.2.1POS系統概述75

4.2.2POS系統的發展77

4.2.3POS系統的業務處理流程77

4.2.4POS系統的組成和網路結構794.2.5POS系統的安全問題81

4.2.6POS接入技術82

4.2.7POS系統實例84

4.3中國現代化支付系統85

4.3.1大額實時支付系統85

4.3.2小額批量支付系統87

4.3.3中國現代化支付系統的作用90

4.3.4我國央行第二代支付系統91

4.4境外外匯支付清算系統92

4.4.1全球金融網路通信系統93

4.4.2美國聯邦儲備通信系統97

4.4.3紐約清算所銀行同業支付系統100

4.4.4歐洲支付清算系統101

4.4.5英鎊支付清算系統102

4.4.6日本支付清算系統102

4.5移動支付系統103

4.5.1移動支付及其流程103

4.5.2移動支付實例——普天移動支付運營

支撐系統105

思考題106

綜合實訓106第5章電子支付工具107

5.1銀行卡108

5.1.1銀行卡概述108

5.1.2信用卡112

5.1.3借記卡122

5.1.4IC卡123

5.2數字貨幣124

5.2.1數字貨幣的概念124

5.2.2數字貨幣分類1255.2.3數字貨幣的產生127

5.2.4私人數字貨幣127

5.2.5法定數字貨幣133

5.2.6數字貨幣存在的問題138

5.3電子支票140

5.3.1傳統支票的運作140

5.3.2電子支票的概念140

5.3.3電子支票的特點141

5.3.4電子支票的支付流程142

5.3.5電子支票系統的關鍵技術144

5.3.6電子支票套用系統144

5.4電子錢包149

5.4.1電子錢包的概念及其形式149

5.4.2電子錢包的產生149

5.4.3電子錢包的優勢150

5.4.4電子錢包服務系統151

5.4.5電子錢包系統151

5.4.6電子錢包購物的步驟152

5.4.7電子錢包套用系統——Mondex153

5.5微支付153

5.5.1微支付的概念153

5.5.2微支付的特點154

5.5.3微支付模型154

5.5.4基於票據的微支付套用系統155

5.5.5微支付的套用和發展159

思考題159

綜合實訓160第6章網路銀行161

6.1網路銀行概述162

6.1.1網路銀行的概念1626.1.2網路銀行的分類163

6.1.3網路銀行的特徵165

6.1.4網路銀行的服務功能165

6.2網路銀行的發展模式及開發形式167

6.2.1網路銀行的發展模式167

6.2.2網路銀行的開發形式169

6.3網路銀行平台建設及發展策略171

6.3.1網路銀行的業務處理平台171

6.3.2網路銀行的發展策略174

6.4網路銀行實例分析174

6.4.1國外網路銀行概況175

6.4.2國外網路銀行發展狀況176

6.4.3中國網路銀行概況181

6.5手機銀行187

6.5.1手機銀行概述187

6.5.2國外手機銀行的發展187

6.5.3手機銀行的類型188

思考題190

綜合實訓190第7章網際網路支付191

7.1第三方支付平台概述192

7.1.1第三方支付的概念192

7.1.2第三方支付的作用192

7.1.3第三方支付的類型192

7.1.4第三方支付平台的交易流程196

7.1.5第三方支付平台的特徵196

7.1.6第三方支付平台的優缺點197

7.1.7第三方支付平台的發展概況197

7.2網際網路銀行198

7.2.1微眾銀行1997.2.2網商銀行202

7.3網聯204

7.3.1網聯平台204

7.3.2網聯清算有限公司204

7.3.3網聯發展歷史205

7.3.4網聯繫統處理過程206

7.3.5網聯業務207

7.3.6與銀聯的區別208

7.4我國第三方電子支付平台208

7.4.1支付寶210

7.4.2財付通與微信支付213

7.4.3快錢215

7.4.4環訊216

7.4.5銀商216

7.4.6京東支付與網銀線上217

7.4.7匯付天下218

7.4.8易寶219

7.4.9通聯支付219

7.4.10拉卡拉220

7.4.11度小滿錢包220

7.5第三方網上支付平台的監管模式221

7.5.1第三方網上支付平台的國際監管模式221

7.5.2第三方網上支付平台的法律風險222

7.5.3我國對第三方網上支付業務監管的現狀223

7.5.4我國對第三方網上支付業務監管的對策224

思考題225

綜合實訓225第8章移動支付226

8.1移動支付發展背景227

8.1.1我國移動支付發展概況2278.1.2移動支付分類228

8.2二維碼支付229

8.2.1二維碼支付的概念229

8.2.2二維碼在移動支付中的套用230

8.2.3融合線上支付與線下支付231

8.2.4手機二維碼支付產品風險分析及應對策略232

8.2.5二維碼支付對提升小額支付便捷性的意義234

8.3NFC移動支付235

8.3.1NFC概念235

8.3.2NFC移動支付原理235

8.3.3NFC在移動支付中的套用235

8.3.4二維碼支付與NFC支付比較236

8.4移動支付的未來發展趨勢239

8.5典型企業案例分析241

思考題242

綜合實訓242第9章電子支付風險243

9.1支付風險概述244

9.1.1支付風險定義和類型244

9.1.2支付風險產生的主要原因245

9.1.3支付風險控制246

9.2網際網路金融風險251

9.2.1中國網際網路金融主要融資模式及特徵252

9.2.2中國網際網路金融融資主要模式的潛在風險254

9.2.3中國網際網路金融融資主要模式風險的防範255

9.3網路金融機構風險256

9.3.1網路金融機構的系統風險256

9.3.2網路金融機構的業務風險258

9.3.3網路金融機構風險管理259

9.3.4電子貨幣風險管理2619.4第三方支付風險管理263

9.4.1虛擬貨幣的發行263

9.4.2在途資金的占用264

思考題264

綜合實訓265第10章網路金融266

10.1網路金融概述267

10.1.1網路金融的概念267

10.1.2網路金融活動的基本特徵267

10.1.3我國網路金融發展存在的問題268

10.1.4應採取的對策270

10.2網上證券271

10.2.1網上證券概述271

10.2.2網上證券交易的優勢271

10.2.3網上證券對未來證券市場發展的影響273

10.2.4網上證券交易的國內外發展狀況274

10.2.5網上證券交易模式276

10.2.6網上證券支付系統278

10.3網上保險279

10.3.1網上保險概述279

10.3.2網上保險的優勢280

10.3.3網上保險產生的衝擊281

10.3.4網上保險的國內外發展狀況283

10.3.5網上保險的模式、內容和過程285

10.3.6網上保險系統的構建287

10.3.7我國發展網上保險的機遇和挑戰292