本書囊括了從銀行對客服務的渠道系統、銀行業務中台系統、金融產品系統以及核心賬務系統到近年熱門的創新金融科技在銀行業的落地，包括例如區塊鏈、分散式賬本、人工智慧，生成式AI、量子技術、隱私計算、多方安全計算、元宇宙、RPA技術在銀行業的套用落地，從監管規定和行業規範出發，描述了傳統銀行系統和創新銀行套用的結合。
本書也詳細描述了近三年來的熱點金融系統建設事件，包括網聯清算平台的推出、ETC公路計費、醫療付費一件事、海關單一視窗、金融貿易戰引入的人民幣跨境支付系統CIPS，數字人民幣系統、第三方支付系統斷直連、網貸平台規範化、票據交易所新推出的新一代票據交易系統等等，通過一本書即可了解熱門事件涉及的信息系統在傳統銀行信息系統中扮演的角色，承擔的職能。
本書鴻篇巨製，圖文並茂，圖片500多張，引文和圖片出自國家標準制度規範，行業白皮書等公開檔案，體現了充分的權威性和透明性，是銀行從業人員不可多得的參考書籍。
本書主要面向八百萬全國銀行業從業人員，特別是三十萬銀行金融科技從業人員，另外也是銀行金融科技服務商從業人員約三百萬人不可多得的參考文檔。其次面向和銀行信息系統對接的第三方公司，銀行內部的業務人員，產品經理和測試人員，也可以參考本書，一覽銀行信息系統全貌。最後，本書也是各大高校金融科技系教學參考文檔，是來自金融一線新系統套用架構的藍圖。
基本介紹
- 中文名：銀行信息系統套用架構導論
- 外文名：Introduction to application architecture of bank information systems
- 作者：徐良軍
- 題材：銀行 套用架構
- 語言：國語
- 出版時間：2023年12月30日
- 出版社：中國金融出版社
- 出版地：北京
- 頁數：556 頁
- 字數：535000
- ISBN：9787522022673
- 類別：銀行 科技
- 定價：108 元
- 開本：16 開
內容簡介,圖書目錄,出版背景,作者簡介,
內容簡介
近年來，銀行加速金融科技建設，將“複合型人才戰略”升級列入本行的三至五年長期規劃已成為趨勢。鑒於“金融+科技”複合型專業人才稀缺，銀行業紛紛打破傳統的薪酬機制，採取對標網際網路科技公司薪酬體系和激勵制度吸引人才。考慮到每家銀行對於金融科技業務側重不同，為了加快專業人才適應和投入工作，內部培訓也是不必或缺的環節。
銀行業信息系統建設進入了數位化轉型高速發展期，大型商業銀行的信息系統有數千個之多，中小商業銀行的信息系統也有數百個，系統的功能千變萬化，系統和系統之間的關係錯綜複雜。本書以嚴謹的態度，透過金融場景日新月異，創新百花齊放的銀行信息系統建設現狀，從制度依據，監管規定，行業規範等角度，詳細描述了銀行信息系統套用架構全貌。本書依據截止2022年12月31日，中國人民銀行現行有效的規章制度73份，現行有效的規範性檔案386份；國家外匯管理局現行有效外匯管理主要法規197份；銀監會銀保監會現行有效規章制度和規範性檔案121份；其他如財政部、海關總署、審計署、工信部、網信辦、鄉村振興部等國務院部委規章制度和規範性檔案若干份。從根源上描述信息系統的建設依據、功能範圍、架構層次，讓讀者可以撥開迷霧見月明，一覽銀行信息系統的廬山真面目。
本書囊括了從銀行對客服務的渠道系統、銀行業務中台系統、金融產品系統以及核心賬務系統到近年熱門的創新金融科技在銀行業的落地，包括例如區塊鏈、分散式賬本、人工智慧，生成式AI、量子技術、隱私計算、多方安全計算、元宇宙、RPA技術在銀行業的套用落地，從監管規定和行業規範出發，描述了傳統銀行系統和創新銀行套用的結合。
本書也詳細描述了近三年來的熱點金融系統建設事件，包括網聯清算平台的推出、ETC公路計費、醫療付費一件事、海關單一視窗、金融貿易戰引入的人民幣跨境支付系統CIPS，數字人民幣系統、第三方支付系統斷直連、網貸平台規範化、票據交易所新推出的新一代票據交易系統等等，通過一本書即可了解熱門事件涉及的信息系統在傳統銀行信息系統中扮演的角色，承擔的職能。
本書鴻篇巨製，圖文並茂，圖片500多張，引文和圖片出自國家標準制度規範，行業白皮書等公開檔案，體現了充分的權威性和透明性，是銀行從業人員不可多得的參考書籍。
本書以嚴謹的態度，主要從銀行的監管機構，包括中國人民銀行、銀保監會，銀行業協會、金標委等機構對商業銀行業務範圍，信息系統建設等方面的規章制度，行業規範，監管要求出發，描述銀行業信息系統應該具備的套用架構功能範圍。另外也從銀行信息系統對接涉及的現代化支付系統、新一代票據業務系統、網聯清算平台、銀聯平台、海關單一視窗系統、國庫集中支付系統、路網系統、數字人民幣系統、跨境人民幣支付系統、外匯交易系統、同業拆借系統、黃金交易系統等等系統的對接規範出發，補充銀行系統應該具備的套用架構功能範圍。
本書囊括了從銀行對客服務的渠道系統、銀行業務中台系統、金融產品系統以及核心賬務系統到近年熱門的創新金融科技在銀行業的落地，包括例如區塊鏈、分散式賬本、人工智慧，生成式AI、量子技術、隱私計算、多方安全計算、元宇宙、RPA技術在銀行業的套用落地，從監管規定和行業規範出發，描述了傳統銀行系統和創新銀行套用的結合。
本書也詳細描述了近三年來的熱點金融系統建設事件，包括網聯清算平台的推出、ETC公路計費、醫療付費一件事、海關單一視窗、金融貿易戰引入的人民幣跨境支付系統CIPS，數字人民幣系統、第三方支付系統斷直連、網貸平台規範化、票據交易所新推出的新一代票據交易系統等等，通過一本書即可了解熱門事件涉及的信息系統在傳統銀行信息系統中扮演的角色，承擔的職能。
本書鴻篇巨製，圖文並茂，圖片500多張，引文和圖片出自國家標準制度規範，行業白皮書等公開檔案，體現了充分的權威性和透明性，是銀行從業人員不可多得的參考書籍。
本書主要面向八百萬全國銀行業從業人員，特別是三十萬銀行金融科技從業人員，另外也是銀行金融科技服務商從業人員約三百萬人不可多得的參考文檔。其次面向和銀行信息系統對接的第三方公司，銀行內部的業務人員，產品經理和測試人員，也可以參考本書，一覽銀行信息系統全貌。最後，本書也是各大高校金融科技系教學參考文檔，是來自金融一線新系統套用架構的藍圖。
圖書目錄
前言
第一章 銀行信息系統套用架構概述
一、 金融科技發展規劃解讀
二、 銀行信息系統套用架構整體規劃
第二章 電子渠道系統
一、 電子銀行系統簡介
二、 手機銀行系統
三、 網銀系統
四、 銀企直聯繫統
五、 微信銀行系統
六、 電話銀行/遠程銀行系統
七、 5G訊息銀行系統
八、 渠道中台系統
第三章 線下網點渠道系統
一、 網點渠道系統簡介
二、 智慧櫃面系統
三、 網點數位化運營管理平台
四、 智慧櫃員服務
五、 智慧型設備運用
六、 生態資源整合運營平台
七、 網點生態運營管理平台
八、 網點業務經營管理平台
九、 網點客戶經理管理平台
第四章 開放銀行渠道
一、 開放銀行渠道簡介
二、 開放銀行套用架構
三、 開放生態SaaS服務
第五章 企業級業務中台系統
一、 業務中台簡介
二、 企業級客戶中心
三、 企業級用戶中心
四、 企業級賬戶中心
五、 企業級核算中心
六、 企業級支付中心
七、 企業級額度中心
八、 企業級計價中心
九、 企業級產品工廠
十、 企業級訂單中心
十一、 企業級契約中心
十二、 企業級限額中心
十三、 企業級行銷中心
十四、 企業級鑒權中心
十五、 企業級憑證中心
十六、 企業級清結算中心
十七、 公共參數配置中心
十八、 企業級檔案中心
十九、 企業級契約中心
二十、 電子印章系統
第六章 零售業務產品系統
一、 零售信貸全流程系統
二、 收單業務系統
三、 個人結售匯系統
四、 個人貴金屬交易平台
五、 代收業務平台
六、 個人理財系統
七、 ETC信用結算系統
八、 信用就醫系統
九、 銀校通
十、 智慧社區
十一、 智慧物業
十二、 智慧宗教
十三、 智慧園區
十四、 農業金融平台
十五、 住房租賃金融平台
十六、 智慧養老金融平台
十七、 信用卡核心業務系統
十八、 智慧型投顧系統
第七章 對公金融業務產品系統
一、 應收賬款融資服務平台
二、 電子票據業務系統
三、 電子信用證信息交換系統
四、 電子保理信息交換平台
五、 電子福費廷業務系統
六、 跨境金融綜合服務平台
七、 銀聯B2B訂單支付系統
八、 中國貿易金融跨行交易區塊鏈平台
九、 中國人民銀行貿易金融區塊鏈平台
十、 銀行函證區塊鏈服務平台
十一、 電子保函系統
十二、 汽車金融系統
十三、 供應鏈金融系統
十四、 對公信貸全流程系統
十五、 資金託管系統
十六、 保理業務系統
十七、 企業年金系統
十八、 第三方存管系統
十九、 B2B支付業務平台
二十、 現金管理系統
二十一、 存量房交易資金監管系統
二十二、 預售房資金監管系統
二十三、 案款管家
二十四、 招投標系統
二十五、 銀稅通
二十六、 代理國庫集中支付系統
二十七、 代理非稅收入收繳系統
二十八、 代理公共資源招投標保證金系統
二十九、 代理住宅專項維修資金系統
三十、 住房公積金業務系統
三十一、 全國中小企業綜合信用服務平台和融資服務平台
第八章 國際金融業務產品系統
一、 國際結算系統
二、 人民幣跨境支付系統
三、 全球支付系統（SWIFT）
四、 跨境金融區塊鏈服務平台
第九章 同業、金融市場、投資銀行業務系統
一、 同業金融業務系統簡介
二、 金融市場業務系統
三、 投資銀行業務系統
第十章 營運管理系統
一、 集中營運系統
二、 IC卡管理系統
三、 中間業務平台
四、 反洗錢系統
五、 法院網路查控系統
六、 綜合聯網核查系統
七、 數字人民幣系統
第十一章 核心繫統套用架構
一、 通用核心繫統套用架構介紹
二、 其他核心繫統套用架構參考
第十二章 內部控制管理系統
一、 實物資產管理系統
二、 財務管理系統
三、 全面績效管理系統
四、 全面稅務管理系統
五、 全面預算管理系統
六、 管理會計系統
七、 全面資產管理系統
八、 客戶分析管理系統
九、 內部資本充足評估系統
十、 智慧型風控平台
十一、 經營管理分析決策系統
十二、 全面風險管理系統
十三、 信用風險管理系統
十四、 市場風險管理系統
十五、 監管合規系統
第十三章 監管報送系統
一、 統一監管報送系統
二、 金融審計平台
三、 統一外匯報送平台
第十四章 數據治理和數據中台系統
（一） 金融業數據能力建設概述
（二） 金融大數據平台概述
（三） 數據倉庫系統
（四） 數據資產管理系統
（五） 數據中台
（六） 智慧型生物識別平台
（七） 智慧型影像處理平台
（八） 數據湖系統
第十五章 研發運行支撐系統
一、 研發運行一體化能力成熟度模型
二、 研發效能平台
三、 協同研發平台
四、 測試管理平台
五、 雲計算平台架構體系
六、 分散式平台在線上事務處理
七、 微服務PAAS平台
八、 分散式資料庫
九、 微服務治理平台
十、 分散式調度
十一、 分散式事務
十二、 檔案傳輸平台
十三、 自動化運維平台
十四、 開源軟體管理平台
十五、 分散式鏈路追蹤系統
第十六章 對外業務套用輸出系統
一、 財務公司核心業務系統
二、 司庫系統
三、 跨行資金管理系統
第十七章 創新技術套用系統
一、 區塊鏈金融平台
二、 金融人工智慧平台
三、 低代碼開發平台
四、 多方安全計算系統
五、 AI大模型平台
六、 隱私計算平台
七、 零信任平台
八、 RPA平台
九、 元宇宙系統
十、 虛擬數字人系統
十一、 量子金融系統
十二、 建模及模型資產管理平台
十三、 知識圖譜平台
十四、 物聯網金融系統
十五、 衛星金融系統
出版背景
市面上還沒有全面介紹銀行信息系統套用架構的書，特別是以國家強制執行的規章制度，監管規定，行業規範出發的書，能夠透過繁雜的套用創新看到業務本質的書。較多銀行機構的IT從業人員，從入職後就一直擔任某個具體崗位具體系統的研發工作，很難從全局視角一覽銀行新系統全貌，這類群體迫切需要一本書，能夠清晰的描述系統的建設依據功能依據。各家銀行內部都有崗位資格認證考試，考試的內容繁雜多變，需要有一本指南書籍，打通整體系統的任督二脈。另外，參與銀行信息系統建設的供應商、銀行系統對接的第三方系統建設方人員、銀行內部的業務產品經理和系統測試人員，有些有轉崗銀行軟體開發和架構設計崗位的需求，都迫切需要一本書，能夠描述與之工作息息相關的系統的全貌，銀行內部各業務部門和測試部門，有較多人員有轉崗金融科技崗的需求，他們迫切需要一本書，在轉崗後快速進入崗位角色。網際網路科技研發人員，在準備跳槽到銀行IT部門前，都迫切需要一本能夠介紹銀行系統全貌的書，用於面試準備。最後，各大高校都陸續設立了金融科技院系，專業代碼020310，截止2023年3月，全國設定金融科技系的高校有106家，包括大部分985高校和211高校，清華大學和北京大學也特別設定了金融科技系用於金融科技學習，教師和學生都迫切需要一本來自銀行科技建設一線的信息系統套用架構藍圖書籍，輔助教學和學習研究。本書的出版正好填補了這一空白。
作者簡介
徐良軍、北京大學軟體工程碩士，阿里巴巴計算平台事業部資深研發工程師，交通銀行資深項目經理，中信銀行資深套用架構師
