《金融企業經營學》是2015年西安電子科技大學出版社出版的圖書，作者是青島英谷教育科技股份有限公司。
基本介紹
- 書名：金融企業經營學
- 作者：青島英谷教育科技股份有限公司
- 出版社：西安電子科技大學出版社
- 出版時間：2015年08月
- 定價：58.65 元
- ISBN：978-7-5606-3785-3
內容簡介,目錄,
內容簡介
金融企業分為商業銀行機構和非銀行金融機構兩大類，本書重點介紹商業銀行機構的業務知識，內容包括商業銀行總論、負債業務、現金資產業務、貸款業務、證券投資業務、表外業務和國際業務等，其中對資產業務(包括現金資產業務、貸款業務、證券投資業務)、表外業務和國際業務進行了詳細介紹。對於非銀行金融機構，則主要介紹了證券公司、期貨公司、保險公司和金融信託與租賃公司的相關業務知識。
本書結構合理，語言精練，內容務實創新，每章都精心安排了多個與內容相關的經典案例導入、知識連結以及練習等內容。
本書既可作為高等院校財經管理類相關專業的教材，也可以作為廣大金融從業人員自學及實務操作的參考用書。
目錄
理 論 篇
第1章 商業銀行總論 3
1.1 商業銀行的起源與發展 4
1.1.1 商業銀行的起源 4
1.1.2 商業銀行的發展 6
1.2 商業銀行的性質與職能 9
1.2.1 商業銀行的性質 10
1.2.2 商業銀行的職能 11
1.2.3 商業銀行的類型 12
1.2.4 商業銀行的內部組織結構 17
1.3 商業銀行的經營管理 18
1.3.1 商業銀行經營管理的內容 18
1.3.2 商業銀行經營管理原則 22
1.3.3 商業銀行經營管理理論 23
1.3.4 我國商業銀行經營管理的發展歷程 25
小結 26
練習 27
第2章 商業銀行負債業務 29
2.1 商業銀行負債業務概述 30
2.1.1 負債業務的定義 30
2.1.2 負債業務的作用 31
2.1.3 負債業務的種類 32
2.1.4 負債業務的構成 32
2.2 商業銀行的存款業務 33
2.2.1 存款業務的種類 33
2.2.2 存款業務的風險及防範 37
2.2.3 存款業務的影響因素 42
2.3 商業銀行存款的經營管理 43
2.3.1 吸收存款的策略 43
2.3.2 存款的成本管控 44
2.3.3 存款的定價 46
2.4 商業銀行的非存款性負債 49
2.4.1 同業拆借 49
2.4.2 證券回購 52
2.4.3 轉貼現和轉抵押 53
2.4.4 向央行融資 54
2.4.5 發行金融債券 55
2.4.6 國際金融市場借款 57
小結 59
練習 61
第3章 商業銀行現金資產業務 63
3.1 商業銀行現金資產的概念 64
3.1.1 現金資產的構成 64
3.1.2 現金資產的作用 66
3.1.3 現金資產的管理原則 66
3.2 商業銀行的流動性管理 67
3.2.1 流動性需求與供給 68
3.2.2 資金頭寸 71
3.2.3 流動性的度量 72
3.2.4 流動性管理的作用 75
3.2.5 流動性管理的原則 76
3.2.6 流動性風險管理的體系 77
3.3 商業銀行現金資產的管理 78
3.3.1 庫存現金的日常管理 78
3.3.2 存款準備金的管理 82
3.3.3 同業存款的管理 84
小結 84
練習 85
第4章 商業銀行貸款業務 87
4.1 商業銀行貸款業務概述 88
4.1.1 貸款的分類 88
4.1.2 貸款的組織管理 92
4.1.3 貸款政策 93
4.1.4 貸款的發放程式 96
4.2 商業銀行幾種常見的貸款 100
4.2.1 擔保貸款 100
4.2.2 票據貼現 107
4.2.3 流動資金貸款 110
4.2.4 固定資產貸款 112
4.2.5 項目貸款 114
4.3 商業銀行貸款定價 119
4.3.1 貸款價格的構成 119
4.3.2 影響貸款價格的因素 120
4.3.3 貸款的定價方法 121
4.4 不良貸款的處理 122
4.4.1 不良貸款的監測 122
4.4.2 不良貸款的處理 123
小結 124
練習 125
第5章 商業銀行證券投資業務 127
5.1 證券投資的概念 129
5.1.1 證券投資的作用 129
5.1.2 證券投資的對象 130
5.1.3 證券投資的特點 134
5.1.4 證券投資的發展歷程 135
5.2 證券投資的收益與風險 142
5.2.1 證券投資的收益 142
5.2.2 證券投資的風險 144
5.2.3 證券投資收益與風險的關係 146
5.3 證券投資的管理 147
5.3.1 證券投資的政策 147
5.3.2 證券投資對象的影響因素 148
5.3.3 證券投資的策略 149
小結 151
練習 152
第6章 商業銀行表外業務 153
6.1 表外業務的概念 154
6.1.1 表外業務的定義 155
6.1.2 表外業務的特點 157
6.1.3 表外業務發展的原因 159
6.1.4 我國表外業務發展的規模 160
6.2 表外業務的種類 160
6.2.1 金融服務類 160
6.2.2 擔保類 164
6.2.3 承諾類 171
6.2.4 金融衍生交易類 174
6.3 幾種新型的表外業務 179
6.3.1 資產證券化 179
6.3.2 貸款出售 181
6.3.3 融資租賃 182
6.4 表外業務的風險管理 184
6.4.1 表外業務的風險分類 184
6.4.2 表外業務監管制度 185
6.4.3 表外業務的風險管理措施 186
小結 187
練習 188
第7章 商業銀行國際業務 191
7.1 商業銀行國際業務概述 192
7.1.1 國際業務的定義及特點 192
7.1.2 國際業務的種類 193
7.1.3 國際業務的發展原因 195
7.1.4 我國商業銀行國際業務發展的影響因素 196
7.2 國際結算與貿易融資業務 197
7.2.1 國際結算 197
7.2.2 進出口押匯 201
7.2.3 打包放款 203
7.2.4 福費廷 204
7.2.5 保理 205
7.2.6 提貨擔保 208
7.3 國際貸款業務 209
7.3.1 國際貸款的分類 210
7.3.2 國際商業銀行貸款 214
7.3.3 銀團貸款 215
7.4 外匯買賣業務 217
7.4.1 外匯與匯率 217
7.4.2 外匯市場 220
7.4.3 外匯買賣方式 223
小結 225
練習 227
第8章 證券公司業務 229
8.1 證券市場概述 230
8.1.1 證券和證券市場 230
8.1.2 證券市場的分類 234
8.1.3 證券市場的功能 236
8.1.4 證券市場的構成 237
8.2 證券公司的主要業務 238
8.2.1 證券經紀業務 239
8.2.2 證券投資諮詢業務 241
8.2.3 證券自營業務 242
8.2.4 證券資產管理業務 243
8.2.5 融資融券業務 244
8.2.6 證券回購交易 246
8.3 證券交易 247
8.3.1 證券交易程式 247
8.3.2 證券賬戶和證券託管 249
8.3.3 證券交易委託 252
8.3.4 競價與成交 254
8.3.5 交易結算 256
8.4 證券投資分析 258
8.4.1 證券投資基本分析 258
8.4.2 證券投資技術分析 270
8.4.3 證券投資技術指標分析 276
小結 280
練習 281
第9章 期貨公司業務 283
9.1 期貨市場概述 284
9.1.1 期貨市場的現狀和發展 284
9.1.2 期貨交易的特徵 289
9.1.3 期貨市場的功能與作用 290
9.1.4 期貨市場的構成 293
9.2 期貨契約與期貨交易制度 299
9.2.1 期貨契約 299
9.2.2 期貨交易制度 302
9.2.3 期貨交易流程 305
9.3 期貨投機與套利交易 307
9.3.1 期貨投機交易 307
9.3.2 期貨套利交易 310
9.4 套期保值 315
9.4.1 套期保值概述 316
9.4.2 套期保值的套用 317
9.4.3 基差與套期保值 318
9.5 期貨行情分析 321
9.5.1 期貨行情解讀 321
9.5.2 基本面分析方法 322
小結 325
練習 325
第10章 保險公司業務 327
10.1 保險概述 328
10.1.1 保險的要素與特徵 328
10.1.2 保險業務的分類 332
10.1.3 保險的職能 334
10.2 保險契約 335
10.2.1 保險契約的特性及分類 335
10.2.2 保險契約的構成要素 337
10.2.3 保險契約的成立與生效 341
10.2.4 保險契約的履行 343
10.2.5 保險契約的變更與終止 344
10.3 保險公司業務經營 347
10.3.1 保險銷售 347
10.3.2 保險承保 349
10.3.3 保險理賠 353
10.3.4 保險客戶服務 357
小結 360
練習 361
第11章 金融信託與租賃公司業務 363
11.1 金融信託概述 364
11.1.1 金融信託的概念及本質 364
11.1.2 信託的業務分類及特點 365
11.1.3 信託的職能與作用 368
11.2 信託公司的業務經營 371
11.2.1 信託存款業務 371
11.2.2 信託貸款業務 372
11.2.3 信託投資業務 374
11.2.4 個人信託業務 375
11.2.5 信託代理與諮詢業務 377
11.2.6 委託貸款業務 379
11.2.7 委託投資業務 380
11.2.8 其他委託業務 381
11.3 金融租賃公司的業務經營 382
11.3.1 金融租賃公司的業務 383
11.3.2 租賃程式 388
小結 391
練習 391
實 踐 篇
實踐1 利息的計算 395
實踐指導 395
實踐1.1 活期存款計息 396
實踐1.2 定期存款計息 400
實踐2 理財產品收益的計算 403
實踐指導 403
實踐2.1 通知存款 405
實踐2.2 理財產品收益計算 407
拓展練習 409
實踐3 信用卡介紹 410
實踐指導 410
實踐3.1 還款金額計算 411
實踐3.2 循環利息計算 413
拓展練習 414
實踐4 財務指標分析 415
實踐指導 415
實踐4.1 償債能力分析 417
實踐4.2 營運能力分析 419
實踐4.3 盈利能力分析 421
實踐5 個人住房貸款還款方式 423
實踐指導 423
實踐5.1 等額本金還款法 424
實踐5.2 等額本息還款法 426
實踐5.3 兩種方法的比較 428
實踐6 證券公司業務 430
實踐指導 430
實踐6.1 融資融券中維持擔保比例的計算 432
實踐6.2 證券逆回購交易 433
實踐6.3 巨觀經濟分析和行業分析 436
實踐6.4 對貴州茅台公司投資價值分析 438
拓展練習 445
實踐7 期貨公司業務 446
實踐指導 446
實踐7.1 期貨投資諮詢業務 446
實踐7.2 期貨行情解讀 448
實踐7.3 期貨信息收集 452
實踐7.4 豆粕投資分析 454
拓展練習 457
實踐8 保險公司業務 458
實踐指導 458
實踐8.1 財產保險的銷售 458
實踐8.2 人壽保險產品特色分析 460
拓展練習 462
實踐9 金融信託與租賃 463
實踐指導 463
實踐9.1 信託業務套用實例 463
實踐9.2 集合資金信託計畫案例分析 464
實踐9.3 融資租賃的案例分析 467
拓展練習 469
參考文獻 470
