財富傳承的治理之道

《財富傳承的治理之道》是2022年9月商務印書館出版的圖書，作者是周小明、程衛東、楊祥、姜德廣。

基本介紹

• 中文名：財富傳承的治理之道 
• 作者：周小明、程衛東、楊祥、姜德廣
• 類別：金融 
• 出版社：商務印書館 
• 出版時間：2022年9月
• 頁數：461 頁 
• 定價：145 元 
• 裝幀：精裝 
• ISBN：9787100215237

內容簡介

本書是繼財富管理系列叢書首本《家族財富管理之道——目標管理下的系統規劃》（2017年出版發行）、系列叢書之二《財富管理視角下的家族信託規劃》（2019年出版發行）後的又一佳作。

衰老不可避免，生命總有盡頭，每一位家族財富的締造者無論其是否願意，都無法改變其所創造的財富終將在代際之間進行傳遞的命運。家族財富在代際傳遞中有傳承與繼承兩種方式可供選擇，傳承本質上是一種責任擔當，而繼承則是一種懶人思維。做好傳承工作，是一項事關家人、企業和社會長期福祉的真真切切的財富責任。

傳承是一件充滿挑戰的事情，幾千年來，古今中外，都有“富不過三代”及類似的諺語。但也有成功傳承的家族，他們打破財富宿命，秉持財產為基、人力為本、文化為根、治理為器四個基本的傳承理念，並運用於傳承的實踐之中。這些，就是成功傳承的基本規律。

一個家族如果想將財富傳承至遙遠的未來，就必須創建一種機制，使每一代都成為創造財富的一代，而不是坐吃山空的一代。換言之，“富二代”、“富三代”也必須是“創二代”、“創三代”，否則難以逃脫“富不過三代”的陷阱。這正是家族治理的核心價值所在。

構建與實施家族治理涵蓋六大要務：做好規劃前期準備、明確家族範圍與目標、確定家族治理政策、構建家族治理組織、制定家族治理規範檔案、實施並重申家族治理體系。家族治理的生命在於實施，而實施家族治理既是一種管理，也是一門藝術，高度依賴家族的勇氣與智慧。為了保證家族治理的順利實施，家族需設計、建立務實有效的實施體系。

新財道家族研究院財富管理系列叢書之三——《財富傳承的治理之道——六大規劃要務指引》一書於2022年9月由商務印書館正式出版發行。

本書以傳承視角系統闡述家族治理理論與實務規劃，開創性地為家族治理活動的展開提供了一套方法論，旨在為成功的財富傳承提供完整的理論指導和務實的實踐方案。

圖書目錄

引言 傳承從治理入手

1. 代際傳遞的兩種方式

1.1 “繼承”不是“傳承”

1.2 傳承是一種責任擔當

1.3 不做代際傳遞的懶人

2. 家族傳承的哲學

2.1 三大傳承話題

2.2 傳承的時間維度

2.3 “富不過三代”的魔咒

2.4 成功家族的傳承密碼

2.5 成功傳承的基本規律

3. 構建和實施家族治理體系

3.1 什麼是家族治理？

3.2 家族治理解決什麼問題？

3.3 家族治理體系的構成

3.4 傳承視角下家族治理的特徵

3.5 構建與實施家族治理體系的六大要務

第一章 啟動家族治理項目

1. 決定啟動家族治理項目

1.1 要不要啟動家族治理項目

1.2 什麼時候啟動家族治理項目

1.3 誰決定啟動家族治理項目

2. 選聘家族治理顧問

2.1 家族治理顧問的服務角色

2.2 家族治理顧問的選聘標準

2.3 家族治理顧問的選聘程式

3. 成立家族治理規劃項目組

3.1 項目組的主要功能

3.2 項目組的結構與組成

3.3 項目組的組織與領導

4、開展家族治理項目盡職調查

4.1 盡職調查的主要內容

4.2 盡職調查的主要方式

4.3 運用家族資產負債表

5、制定規劃工作方案

5.1工作方案的主要內容

5.2 工作方案的擬定與批准

第二章 明確家族範圍與目標

1. 界定家族及其成員

1.1 家族的概念及構建基礎

1.2 以親屬關係為紐帶

1.3 以家庭關係為核心

1.4 傳承家族構建的再思考

2. 創建家族願景、使命與價值觀

2.1 創建屬於自己的家族夢想

2.2 如何創建自己的家族夢想？

2.3 方太集團的傳承實踐

3. 明確家族財富的管理目標

3.1 家族願景與財富目標的協同

3.2 家族財富管理的目標層次

第三章 確定家族治理政策

1. 家族財產分配政策

1.1 明確家族財產的分配理念

1.2　確定分配用途及相關政策

2. 家族財產管理政策

2.1　家族財富創造引擎政策

2.2　家族財富風險控制政策

2.3　家族投資管理政策

3. 家族與企業關係政策

3.1　家族優先還是企業優先?

3.2　家族企業所有權政策

3.3　家族成員參與企業政策

3.4　家族企業的股利分配政策

4. 家族人力資本培育政策

4.1　家族人力資本政策的考量因素

4.2　人力資本培育政策的三個維度

5. 家族社會責任政策

5.1　社會資本與社會責任

5.2　家族企業社會責任政策

5.3　家族投資社會責任政策

5.4　家族慈善社會責任政策

第四章 設計家族治理組織結構

1. 家族治理的組織結構

1.1 公司治理組織結構的啟示

1.2 家族治理的典型組織結構

1.3 家族治理與企業治理的協同

1.4 李錦記家族治理實踐

2. 家族大會及其構建

2.1 家族大會的設定與職責

2.2 家族大會的組成與召開

2.3家族大會議事規則

3. 家族理事會及其構建

3.1 家族理事會的設定與職責

3.2 家族理事會的成員組成與會議召開

3.3 家族理事會議事規則

3.4 家族專門委員會

4. 家族辦公室及其構建

4.1 家族辦公室的角色定位

4.2 家族辦公室的職責

4.3家族辦公室的構建方式

第五章 制定家族規範檔案

1. 家族規範檔案的不同視角

1.1 家族治理需要家族規範

1.2 家族規範檔案的類型

1.3 家族規範檔案的特點

2. 家族憲法：家族的基本法

2.1 什麼是家族憲法？

2.2 家族憲法的內容和結構

2.3 家族憲法的制定流程

2.4 家族憲法的兩個案例

3. 家族企業契約

3.1 家族企業契約的目的

3.2 家族企業契約的內容

4、家族行為規範

4.1 家族行為規範的兩個案例

4.2 家族行為規範共性化內容

4.3 家族行為規範的效力

第六章　實施並重申家族治理

1. 提升家族治理的組織力

1.1　家族治理組織積極履職

1.2　家族成員廣泛參與

1.3　發揮家族辦公室的統籌功能

1.4　發揮外部專業資源力量

2. 搭建家族財產的管理結構

2.1　風險全覆蓋的家族保險體系

2.2　目標導向的家族基金體系

2.3　可持續的家族投資管理體系

3. 凝聚並教育家族成員

3.1　發揮家族會議的凝聚教育功能

3.2　做好正式的家族教育活動

3.3　舉行具有自身特色的家族儀式

3.4　調解和解決家族衝突

4. 評估並重申家族治理體系

4.1　定期評估家族治理效果

4.2　完善與重申家族治理體系

作者簡介

周小明博士

師從著名法學家江平教授，《中華人民共和國信託法》《中華人民共和國證券投資基金法》起草組成員，中國信託理論奠基者、家族財富管理領域研究與實踐的開創者與引領者。現任新財道財富管理股份有限公司董事長、清華大學法學院金融與法律研究中心聯席主任、中國信託業協會專家理事。獨著和統領專業團隊著有《信託制度比較法研究》《信託制度：法理與實務》《家族財富管理之道》《財富管理視角下的家族信託規劃》等專著，獨創家族財富管理系統規劃方法，是集理論視野、學術素養與實踐經驗於一身的信託與財富管理領域專家，在學界與業界具有廣泛的影響力。

程衛東博士

中國社會科學院歐洲研究所研究員，中國社會科學院大學教授、博士研究生導師，新財道高級顧問，著有《歐洲市場一體化：市場自由與法律》等專著，參編中國信託業巨觀發展研究系列報告，發表多篇家族財富管理領域學術文章，在國際法、金融法、家族治理、離岸財富規劃領域具有深厚的學術素養與豐富的實務經驗。

楊祥博士

清華大學&美國加州大學伯克利分校聯培博士。現任新財道家族研究院執行院長、家族財富規劃中心總監、清華大學法學院金融與法律研究中心研究員。專注於家族財富管理領域的研究與實務，著有國內第一部股權信託專著《股權信託受託人法律地位研究》，系國內股權信託專家，擅長家族治理、股權信託、家族信託、離岸財富的頂層方案規劃。

姜德廣律師

北京大學碩士，北京六明律師事務所高級合伙人，新財道首席家族法務規劃師，家族財富管理資深法律專家。長期致力於境內家族（企業）治理與財富管理、家族（企業）頂層架構設計、家族信託及家族傳承規劃，並在信託、私募基金、投融資、企業併購與重組等領域具有豐富的研究及實踐經驗。