註冊信貸風險官CICC認證（Certificate in Commercial Credit）是由穆迪分析設立，對完成相應風險課程培訓和通過最終考試的學員頒發的信貸風險資格認證。
基本介紹
- 中文名：註冊信貸風險官
- 外文名：CICC
發展歷史,社會影響,培訓價值,培訓課程,課程體系,1、國際認可,2、全球認證,3、中國特色,4、專業實戰,5、對象人群,6、培訓機構,
發展歷史
商業銀行（含其他借貸機構）是經營風險的特殊企業。借貸機構的盈利必須通過承擔風險才能獲得，存貸利差的獲得必須要承擔貸款資金收不回和存款資金到期必須支付這樣一種風險。風險對於銀行來說是一把“雙刃劍”。它既是銀行獲利的手段，又是蝕利的原因。從這個意義上講，風險管理是商業銀行（含其他借貸機構）的基本職能。
信用風險管理是商業銀行（含其他借貸機構）風險管理的核心；是生存與發展的靈魂；是經營成敗的關鍵。而目前國內信用風險管理各機構各自為營，員工基本通過內部自己設定的學習考試即可上崗，出現專業度不夠，全面性欠缺，實操性較差等問題，無論是對員工後續工作及發展，還是對機構自身業務的風險把控，都存在較大的問題。
社會影響
CICC認證是註冊信貸風險官Certificate in Commercial Credit的簡稱，是國際認可的信用風險認證資格證書，由穆迪分析設立頒發，並對完成相應信用風險課程培訓和通過最終考試的學生頒發證書。穆迪分析為穆迪公司旗下子公司, 穆迪公司是全球資本市場不可或缺的一部分，提供信用評級、研究報告、研究工具及分析，培訓和認證等，為金融市場的透明度和整體性做出了積極貢獻。CICC項目穆迪在風險管理領域極其深厚的專業知識儲備，為信用分析和貸款決策的員工能力標準提供認證。該認證已得到來自中國、美國、加拿大、英國、新加坡、韓國、印度等35個國家、300多家機構的認可，目前已超過22000名學員(含已認證及在學)，現有持CICC證書的學員有來自工商銀行、中信銀行巴克萊、法國巴黎銀行、花旗銀行、瑞士信貸、德意志銀行、滙豐銀行、摩根大通、瑞銀、桑坦德銀行等知名企業。
培訓價值
–通過遵循國際專業標準，建立信貸機構更的高品牌和信譽；
–獲得世界級信貸從業者所掌握的技能；
–獲得貸款監控和不良資產補救方面的高級技能；
–深入了解商業貸款的最佳實踐經驗；
–掌握分析債務人信譽的高效方法；
–了解高效務實的國內信貸實踐操作；
–獲得能讓客戶產生信任感的專業標準。
培訓課程
輔導教材 | 主要內容 | |
信貸風險管理實務（國際版） | 商業貸款篇 （做出明智借貸決策所需的信用評估技能） | 財務風險模組 |
行業和企業風險評估模組 | ||
管理風險評估模組 | ||
緩減信用風險模組 | ||
真實場景模擬練習模組 | ||
線上測評 | ||
不良貸款篇 （識別和管理不良貸款） | 貸款質量惡化模組 | |
抵押、擔保和貸款契約模組 | ||
重組流程模組 | ||
不良貸款案例研究模組 | ||
線上測評 | ||
盈利能力和信用風險課程篇 （銀行信貸政策下的借貸） | 風險和銀行業務模組 | |
信用風險和監管 | ||
信用組合管理 | ||
線上測評 | ||
信貸風險管理實務（國內版） | 信貸基礎篇 | 信貸風險管理概述 |
信貸風險治理、文化和偏好 | ||
信貸組織架構與管理流程 | ||
管理手段篇 | 信貸政策 | |
貸款擔保管理 | ||
資本與風險限額 | ||
計量技術篇 | 貸款評估 | |
信貸風險內部評級 | ||
信貸風險壓力測試 | ||
信貸產品篇 | 信貸產品體系 | |
信息系統篇 | 數據基礎與信貸信息系統建設 | |
信息系統篇 | 國內信貸法律法規匯總 | |
課程體系
1、國際認可
頂級信用評級機構穆迪研發，深厚行業沉澱積累的信用風險認證。
2、全球認證
已超22000名學員（含已認證及在學），覆蓋美國、加拿大、英國、中國香港、新加坡、韓國、印度、越南等國家/地區；獲得國內及全球知名企業工商銀行、中信銀行、巴克萊銀行、法國巴黎銀行、花旗銀行、瑞士信貸、瑞銀、德意志銀行、滙豐銀行、摩根大通、浙商銀行、江蘇銀行、台州銀行、溫州民商銀行、星展銀行、香港創興銀行、亞太恒基、海港大宗交易所、信雅達等300多家機構的認可；
3、中國特色
結合中國法律法規及案例實踐分析，獨家擁有與穆迪分析共同編著的CICC中國本土教材。
4、專業實戰
覆蓋信貸分析、管理、風控等信貸風險全面技巧與知識；以信貸業務為導向，循序漸進，從基礎技巧（如怎樣分析債務人信譽）到高級技巧（如貸款監控與不良資產整治）；專為信貸機構風險管理實操人員設計，持證者將對機構的風險偏好、監管要點、資本戰略以及它對最佳化風險和利潤的日常借貸決策的影響有更深入的理解；
5、對象人群
銀行客戶經理、公司信貸經理、個人信貸經理、信貸管理、信貸審批、信貸分析師、承銷商等前、中、後台職員；證券公司、投資公司、資產管理公司、保險公司、基金公司、期貨公司、金融公司、融資租賃公司、小貸公司、保理公司、擔保公司等從事風險管理職員；與金融機構有業務關聯的大中型企業風險管理職員；有志於從事信貸業務人士（含在校大學生等）
6、培訓機構
註冊信貸風險官（CICC）在國內的官方授權培訓提供商為浙江錢塘江金研院諮詢股份有限公司。
