《硬核風控：債權融資風控指南》是一本2020年6月由中國人民大學出版社出版的圖書，作者是張遂泉。
本書是一本實戰風控指南，內容全面，不僅涉及信貸、融資租賃等傳統業務，也涉及大數據智慧型金融等前沿業務。
基本介紹
- 中文名：硬核風控：債權融資風控指南
- 作者：張遂泉
- 出版時間：2020年6月
- 出版社：中國人民大學出版社
- 頁數：402 頁
- ISBN：9787300280172
- 定價：99 元
- 開本：16 開
- 裝幀：170*240
內容簡介,圖書目錄,作者簡介,
內容簡介
我國金融業開放程度不斷加大，社會信用活動日趨複雜。同時，產業正處轉型升級期，金融、類金融機構以及實體企業都面臨著各種風險和挑戰。風險控制對於組織來說越來越重要。
《硬核風控》是一本實戰風控指南，首先從回款控制、企業信用實力判斷、授信額度度量、風控戰略等方面，幫助讀者了解風控的邏輯、原則、常識，建立起風控的戰略思維。接下來，作者詳細介紹了在供應鏈金融領域、信貸領域、科技金融領域如何進行風險控制，手把手傳授風控的思路、經驗、方法和技能。本書內容全面，不僅涉及信貸、融資租賃等傳統業務，也涉及大數據智慧型金融等前沿業務。
對於風控人員和相關企業的管理者，本書是一本必讀書。對於業務經理、法務、信審、資管等崗位的從業者，本書也有很大的啟發作用。對於未來有志於從事金融相關職業的學生，本書有助於學習未來職業生涯中極為重要的一課——如何控制風險。
圖書目錄
第一部分 風控基礎
第一章 風控核心：回款控制
風控的核心是回款控制
回款控制的思維邏輯
如何做金融產品設計
如何理解授信額度和融資額度
關注槓桿陷阱
金融企業的兩大風險
閉環控制和信用控制
風控客戶還是風控項目
擔保增信
融資用途控制的必要性
認準還款來源
理解金融雙贏原則
到期前風險管理
客戶違約情境下的回款控制邏輯
第二章 企業信用實力判斷、授信額度和融資額度測算
風控對象是實質第一還款人
數據分析技術與大數據建模
定量分析和定性分析
授信額度測算
融資額度測算
第三章 信用信息
信用信息概述
信用信息特性
三類信用信息的採集
業務風控前置
對融資資料的幾個誤解
識別真假企業信用信息
企業三個關鍵風險數據的風險點
財報全面造假的邏輯分析
企業債權融資資料分類
個貸信用信息採集
企業信用評級
融資後期信用信息
第四章 風控法眼
理解金融法律法規
金融合法經營常識
《擔保法》
《物權法》
《票據法》
《民法總則》
《公司法》
《民事訴訟法》
《契約法》
《刑法》
結語
附錄：金融相關契約分則
第五章 風控戰略
老闆的大風控
風控技術與風控戰略
風控的假設前提和風控原則
類金融如何定位行業
類金融企業的客戶在哪裡
“選擇型”風控和客戶開發
“管理型”風控和客戶開發
“合作型”風控和客戶開發
硬體風控思維
如何進行風險定價
股東的風險偏好怎么定
導入第三方助手和數據服務
建立理智的增信觀念
經營可持續性風險控制
如何設計KPI績效考核方案
重新定義信用
識別和應對債務危機
第二部分 供應鏈金融風控
第六章 保理風控
保理與應收賬款
保理業務模式的演變
應收賬款融資的“信用利潤”原理
企業如何進行信用管理
保理授信額度和融資額度測算
保理風險控制關注點
保理融資風控“鐵三項”
保理風控硬傷
保理融資中的信用保險
商票結算保理
保理融資資料採集
特別保理業務
保理業務流程
保理後期監管
保理監管和法規支持
保理利器
第七章 融資租賃風控
融資租賃對價資產
現代融資租賃來源和啟示
融資租賃跨周期戰略風控和“管理型”風控的結合
直租和回租
融資租賃法律風險
租金方案和內部收益率
融資租賃還款期限的設計
融資租賃的系統風險
融資租賃風控硬傷
回購擔保及其他增信措施
回租設備評估方法
直租和回租盡調重點
融資租賃業務流程
融資租賃其他類型
後期監管
監管與機會
頂層設計
附錄1：擔保余值
附錄2：如何運用Excel設計租金方案
第八章供應鏈金融綜合風控
供應鏈金融底層邏輯
供應鏈金融概述
供應鏈金融中的商品特徵
實體供應鏈融資服務模式
銀行供應鏈融資服務模式
供應鏈金融系統化
供應鏈金融風控要點
實體供應鏈融資流程
供應鏈融資要素量化
三種流行的資金解決方案
當前供應鏈金融三大問題
國際供應鏈金融與代理結匯問題
第三部分 信貸風控
第九章 房貸風控
對價資產的金融屬性
房屋的生命周期和估值
房地產行業分析
房貸風控基礎
相關法律法規
房貸種類
房產擔保增信
存在瑕疵的房產
房地產投資信託基金
房產抵押登記
第十章 車貸風控
車貸市場概況
車貸風險和風控方法
車貸特徵
經濟和技術貶值風險
車貸企業運營風險
車貸風控硬傷
車貸種類
汽車網貸風險
汽車估值
汽車金融公司
第十一章 信用貸風控
被帶偏的信用貸
信用到底是什麼
銀行信用貸產品設計
如何分析還款意願和還款能力
如何開發個人信用貸
信用貸融資資料
信用貸風控業態
第四部分 科技金融風控
第十二章 網際網路金融風控
網路技術發展與金融的關係
網際網路金融特徵
互金產品場景
分散風險
互金信貸風控模型搭建基礎
創建信用評分卡
構建反欺詐體系
個人隱私保護
網路小貸、消費金融和P2P網貸
網際網路銀行
如何成為金融數據分析師
作者簡介
張遂泉
蕙臣信用創始人。江西吉安人，畢業於江西財經大學金融學專業，會計師、經濟師、高級信用管理師、金融軟體架構師。從事銀行、企業財務和供應鏈金融管理已逾三十年，精通銀行和類金融風控實務，在債權融資領域具備獨特的風控思維體系。
