益民貨幣市場基金

益民貨幣市場基金是益民基金髮行的一個貨幣型的基金理財產品

基本介紹

• 基金簡稱：益民貨幣
• 基金類型：貨幣型
• 基金狀態：正常
• 基金公司：益民基金
• 基金管理費：0.33%
• 首募規模：17.15億
• 託管銀行：中國農業銀行股份有限公司
• 基金代碼：560001
• 成立日期：20060717
• 基金託管費：0.10%

投資目標

在力求本金穩妥和資產的充分流動性前提下，力爭取得超過業績比較基準的現金收益。

投資範圍

本基金將投資於以下金融工具：
1、現金；
2、通知存款；
3、一年以內（含一年）的銀行定期存款、大額存單；
4、剩餘期限在三百九十七天以內（含三百九十七天）的債券；
5、期限在一年以內（含一年）的債券回購；
6、期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據；
7、短期融資券；
8、中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

投資策略

1、短期利率預期策略
2、收益率曲線策略
3、組合久期策略
4、類別品種配置策略
5、套利策略
6、滾動配置策略
7、利率免疫策略

收益分配原則

1、“每日分配收益，按月結轉份額”。本基金收益根據每日基金收益公告，以每萬份基金份額收益為基準，每日為投資者計算當日收益並分配，每月集中支付收益，使基金帳面份額淨值始終保持1.00 元。投資者當日應付收益的精度為0.01 元，小數點後第三位採用去尾的方式，因去尾形成的餘額進行再次分配。
2、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日淨收益大於零時，為投資者記正收益；若當日淨收益小於零時，為投資者記負收益；若當日淨收益等於零時，當日投資者不記收益。
3、本基金每日收益計算並分配時，以人民幣元方式簿記，每月累計收益只採用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式，投資者可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資者在每月累計收益支付時，其累計收益為負值，則將縮減投資者基金份額。
4、本基金收益每月集中結轉一次。基金管理人正式運作基金財產不滿一個月的，不結轉。每月結轉日，若投資者賬戶的當前累計收益為正收益，則該投資者賬戶的本基金份額體現為增加；反之，則該投資者賬戶的本基金份額體現為減少；除了每月的例行收益結轉外，每天對涉及有全部贖回交易的賬戶進行提前收益結轉，處理方式跟例行收益結轉完全一致；
5、每份基金份額享有同等分配權；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益；
7、在不影響基金份額持有人利益的前提下，基金管理人可酌情調整本基金收益分配方式，此項調整並不需要基金份額持有人大會決議通過；
法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。