理財學院：家庭理財一本通

《理財學院：家庭理財一本通》是2017年中國鐵道出版社出版的圖書，作者是朱菲菲。

基本介紹

• 中文名：理財學院：家庭理財一本通 
• 作者：朱菲菲
• 出版社：中國鐵道出版社
• ISBN：9787113231385

內容簡介

本書採用理論知識、實際案例和具體操作步驟相結合的方式，對家庭理財涉及的理財產品、理財過程和理財技巧等進行了詳細的講解。

全書共10章，主要內容有家庭理財的準備工作、儲蓄、銀行卡、網路理財、房產投資、保險、黃金投資、遺產理財、債券、股票和收益等理財工具的使用。從概念到實戰操作步驟的講解，全方位地介紹了家庭理財的各種產品、購買流程、盈利技巧和風險防範等內容。

本書內容充實且實用性強，講解科學，理論與實踐相結合，可以幫助讀者全面認識家庭理財。因此，本書特別適合讓家庭財富保值增值的人，同時也適合在家中又想為丈夫減輕經濟負擔的家庭主婦們。另外，本書還適合想要嘗試新穎的理財方式，並為自己的生活提供保障的老年人學習參考。

目錄

PART 01 誰與家庭理財有關係

隨著物價的居高不下，越來越多的人開始籌劃理財。對於一個家庭來說，開銷支出大，理財的必要性更加明顯。那么在家庭理財的過程中，各家庭成員的責任是怎樣的呢？

1.1 理財人——家庭 / 2

1．家庭夥伴的責任 /2

2．形成期有“掙”有“存” /3

3．擴展期穩健投資 /4

4．成熟期冒冒風險 /5

5．收縮期保本安心 /6

1.2 準備理財工具 /7

1．學會製作財務表格 /7

2．銀行卡開通網銀 /9

3．添加銀行卡到支付寶 /11

4．註冊各種理財賬號 /14

1.3 賺錢、存錢、省錢與投資 /15

1．工作之餘做兼職 /15

2．存錢、省錢和投資 /17

1.4 確認收入情況 /18

PART 02 儲蓄不只是簡單地存錢

儲蓄也是有一定技巧的，掌握好這些技巧，利用好這些方法，就可以將儲蓄的利潤最大化。

2.1 儲蓄是“一片海洋”/24

2.2 不去銀行，自己存 /28

1．網銀登錄密碼忘記了怎么辦 /28

2．活期轉定期，幾步就搞定 /31

3．網上提前知曉存款收益 /33

2.3 儲蓄新招 /36

1．工薪族適合零存整取 /37

2．加息了，定期存款要如何應對 /39

3．自動轉存如何避免利息損失 /40

4．利用通知存款解決資金閒置問題 /42

5．教育儲蓄計算器預測收益 /43

6．提前接受非義務教育的學生如何動用教育儲蓄 /44

7．極速60單，儲蓄也有高收益 /45

PART 03 玩轉銀行卡

現在人手都有一張或多張銀行卡，其中包括借記卡和信用卡。但是能將銀行卡與省錢結合在一起的人卻並不多，本章就一起來看看怎樣“玩轉”銀行卡為家庭節省開支。

3.1 借記卡和信用卡 /50

1．借記卡、準貸記卡和貸記卡 /50

2．銀聯、VISA和Master的區別 /52

3.2 借記卡和信用卡 /54

1．工資卡約定轉存利息多 /54

2．工資卡閒錢用於基金定投 /55

3．用“存貸通”抵減房貸的利息 /56

4．借記卡節省異地轉賬手續費 /58

5．雲閃付，“嘀”的一聲就完成支付 /59

6．借記卡倒賣，莫名其妙背黑鍋 /61

3.3 信用卡刷卡心得 /63

1．信用卡額度怎樣才合適 /63

2．“超長免息期”你算對了嗎 /64

3．匯率高於“數錢費”，選擇VISA旅遊 /65

4．用萬達飛凡卡線下消費 /66

5．酒後代駕用積分 /68

6．建行信用卡，每周一次免費洗車 /69

7．交行信用卡，周五加油樂享5%刷卡金 /70

8．躲過了口頭欺詐卻躲不過假卡騙局 /73

PART 04 網路理財與生活

網際網路已成為老百姓消費、娛樂的重要平台，理財也同樣在網路上蓬勃發展起來。網路理財既方便又快捷，對於家庭來說，網路理財是一種省錢和投資的有效手段。

4.1 京東理財熱火朝天 /76

1．京東小金庫，消費同時也享收益 /76

2．小白理財，一年四季“盈”不停 /80

3．京東白拿，先消費再還款 /83

4．預約票據理財的資金如何解凍 /84

4.2 淘寶理財，實力依舊 /86

1．用螞蟻花唄“打劫”好貨 /86

2．淘金幣購物省錢法 /88

3．阿里旅行里程減票價 /90

4．存金寶如何“金生金” /93

5．招財寶定期理財產品隨時贖回，收益不變 /96

6．娛樂寶，享收益與特權 /98

4.3 天天基金——活期寶 /100

1．購買活期寶 /100

2．活期寶取現與撤單 /101

3．活期寶一鍵互轉，隨時實現高收益 /103

4.4 其他網站式理財 /104

1．百度百賺——活期巧生財 /105

2．現金寶——儲蓄好賬戶 /106

3．用存錢罐，靈活存取享收益 /107

PART 05 家庭理財多姿多彩

家庭理財除了在理財工具上有講究外，不同的家庭成員在理財時也有一定的講究。不僅如此，不同格局或不同性質的家庭，其理財的思路和偏好也大不相同。

5.1 “422”家庭理財思路 /110

1．不進行高風險投資 /110

2．存款利息太低，要投資轉型 /112

3．減少家庭支出 /112

5.2 教孩子理財，成就未來“富”翁 /116

5.3 年輕人的“微”生活 /119

1．微信錢包充話費省錢 /120

2．微信錢包為信用卡還款，實現免費取現 /121

3．理財通讓“微”生活發揮大作用 /123

4．“滴滴出行”簡單實惠 /125

5．“微信銀行”無卡取款 /126

5.4 老年人理財攻略 /129

1．買銀行保本理財產品，安全放心 /129

2．自建菜園，省錢又健康 /130

3．鍛鍊養生，跟藥說“拜拜” /131

5.5 賺小錢，支援生活開支 /132

1．惠鎖屏“惠”生活 /132

2．悅動圈賺錢得健康 /134

PART 06 買房投資，為財富建個避風港

有經濟實力的家庭，除了可以利用前面提到的一些常見的、易於操作的理財方式外，還可以進行房產投資理財。房產投資的回報期雖然較長，但其回報收益也相應較高。

6.1 為房產投資掃除障礙 /136

1．選好房的八大小細節 /136

2．第一次購房需要注意的5個要點 /138

3．購房時要清楚各種“面積”的含義 /139

6.2 以房養房，輕鬆住新房 /141

1．出租、投資還是出售 /141

2．如何計算以房養房投資收益 /143

3．新房裝修省錢招數 /144

4．防範養房風險 /145

6.3 二手房也有投資價值 /146

1．售前，二手房哪些地方可以減少改動 /146

2．二手房的“砍價”策略 /148

3．怎樣才能把二手房賣個好價錢 /150

4．二手房賣高價，談價技巧很關鍵 /152

6.4 小心買到小產權房 /153

1．先了解什麼是小產權房 /153

2．5證齊全才是規範商品房 /155

3．已經購買了小產權房該怎么辦 /156

PART 07 保險為理財築起屏障

現在針對家庭的保險品種一般都是保障型的，部分保險產品可使購買保險的人在受保期限過後還能收回之前投入的保費。這樣不僅給投保人在受保期間提供了保障，還能在受保期過後拿回本金，對投保人來說真正為家庭理財築起了堅固的屏障。

7.1 適合理財的保險 /158

1．如何給家裡的“頂樑柱”規劃保險 /158

2．鴻運英才少兒險，出生到結婚一單解決 /161

3．疾病保險，減輕看病負擔 /162

4．年金保險，中老年人養老經 /163

5．投資連結險，安心享收益 /166

7.2 教育金保險 /167

1．“保費豁免”功能 /168

2．購買教育金保險要注意什麼 /168

3．家有“智慧型星”，學費不操心 /169

7.3 保險運用技巧與“陷阱”都要學 /171

1．7個步驟搞定汽車保險理賠 /171

2．交通出險，如何快速拿到錢 /172

3．分紅保險的三大陷阱 /173

7.4 社保卡的活用 /175

1．行走在生活中的社保卡 /175

2．比普通卡少“5費”，給錢包減減負 /176

3．社保卡里的錢可以取啦 /176

4．生育津貼怎么算 /177

5．卡中的公積金如何取現 /178

6．商場超市消費，購買理財產品 /179

PART 08 財富時代的鍊金術

2014年“中國大媽”與黃金的故事人盡皆知，那一次金價的波動讓很多黃金投資者損失慘重，同時也吸引了更多的投資者關注黃金這一投資理財工具。

8.1 實物黃金，投資更安心 /182

1．辨別金條的真偽技巧 /182

2．投資的金條是自己保管嗎 /184

3．金條買賣如何計算每克價格 /185

4．“金生寶”助您做好黃金理財 /186

5．投資金銀幣要注意區分種類 /188

6．學會分析實物黃金的價格走勢圖 /190

8.2 你必須知道的黃金T+D /192

1．虛虛實實的黃金T+D /192

2．如何分析黃金T+D的行情好壞 /194

3．黃金T+D操作實戰技巧 /196

4．交易賬戶如何計算盈虧 /198

5．風險規避——不留周五“隔夜倉” /198

8.3 摸不著的紙黃金 /199

1．部分銀行的主要紙黃金產品 /199

2．紙黃金忌頻繁買賣 /200

3．學會分析紙黃金的價格走勢 /201

PART 09 遺產與繼承，提前為子女規劃

俗話說，生老病死乃命中注定。生命的盡頭都將是死亡，財物也沒法帶走。怎樣才能將擁有的財富留給需要的人是將死之人要考慮的問題，因此，“遺產”和“繼承”等概念應運而生。

9.1 普通人也要了解的遺囑 /204

1．立遺囑，減少子女糾紛 /204

2．遺囑的形式和內容 /205

3．遺產的繼承 /207

4．遺產的其他處理方式 /209

9.2 房產繼承和贈與 /211

1．繼承更划算，贈與很隨意 /211

2．看房產時間決定過戶方式 /213

3．房產證沒了，又沒及時補辦該怎么過戶 /213

4．人去世了，可房產還沒過戶怎么辦 /214

9.3 存款的繼承 /215

1．銀行存款的繼承 /215

2．存單人亡故，繼承人要及時聯繫銀行 /217

3．人去世後銀行存款無密碼怎么取出 /217

PART 10 債券、股票與基金，拓寬收益渠道

在普通老百姓家庭，債券、股票和基金並不是最首要的理財工具，但是它們卻可以幫助家庭拓寬收益渠道，對於有一定風險承受能力的家庭也是可以嘗試的。。

10.1 最保守的理財——債券 /220

1．債券知多少 /220

2．家庭可以投資的債券類型 /222

3．債券計算器計算收益 /224

4．債券投資，新手牢記5要點 /226

10.2 風險回報並存——股票 /227

1．常見的炒股軟體 /227

2．認識股票K線和K線組合 /230

3．如何看懂價格的漲跌 /231

4．在個股詳情頁查看走勢 /233

5．走勢節點是股票買賣信號 /235

10.3 高風險基金也有專家護航 /236

1．基金種類與各種理財產品掛鈎 /236

2．投資基金流程與收益計算 /239

3．基金申購與贖回 /242

4．怎樣才能讓基金投資“賺錢” /243

本書採用理論知識、實際案例和具體操作步驟相結合的方式，對家庭理財涉及的理財產品、理財過程和理財技巧等進行了詳細的講解。

全書共10章，主要內容有家庭理財的準備工作、儲蓄、銀行卡、網路理財、房產投資、保險、黃金投資、遺產理財、債券、股票和收益等理財工具的使用。從概念到實戰操作步驟的講解，全方位地介紹了家庭理財的各種產品、購買流程、盈利技巧和風險防範等內容。

本書內容充實且實用性強，講解科學，理論與實踐相結合，可以幫助讀者全面認識家庭理財。因此，本書特別適合讓家庭財富保值增值的人，同時也適合在家中又想為丈夫減輕經濟負擔的家庭主婦們。另外，本書還適合想要嘗試新穎的理財方式，並為自己的生活提供保障的老年人學習參考。

目錄

PART 01 誰與家庭理財有關係

隨著物價的居高不下，越來越多的人開始籌劃理財。對於一個家庭來說，開銷支出大，理財的必要性更加明顯。那么在家庭理財的過程中，各家庭成員的責任是怎樣的呢？

1.1 理財人——家庭 / 2

1．家庭夥伴的責任 /2

2．形成期有“掙”有“存” /3

3．擴展期穩健投資 /4

4．成熟期冒冒風險 /5

5．收縮期保本安心 /6

1.2 準備理財工具 /7

1．學會製作財務表格 /7

2．銀行卡開通網銀 /9

3．添加銀行卡到支付寶 /11

4．註冊各種理財賬號 /14

1.3 賺錢、存錢、省錢與投資 /15

1．工作之餘做兼職 /15

2．存錢、省錢和投資 /17

1.4 確認收入情況 /18

PART 02 儲蓄不只是簡單地存錢

儲蓄也是有一定技巧的，掌握好這些技巧，利用好這些方法，就可以將儲蓄的利潤最大化。

2.1 儲蓄是“一片海洋”/24

2.2 不去銀行，自己存 /28

1．網銀登錄密碼忘記了怎么辦 /28

2．活期轉定期，幾步就搞定 /31

3．網上提前知曉存款收益 /33

2.3 儲蓄新招 /36

1．工薪族適合零存整取 /37

2．加息了，定期存款要如何應對 /39

3．自動轉存如何避免利息損失 /40

4．利用通知存款解決資金閒置問題 /42

5．教育儲蓄計算器預測收益 /43

6．提前接受非義務教育的學生如何動用教育儲蓄 /44

7．極速60單，儲蓄也有高收益 /45

PART 03 玩轉銀行卡

現在人手都有一張或多張銀行卡，其中包括借記卡和信用卡。但是能將銀行卡與省錢結合在一起的人卻並不多，本章就一起來看看怎樣“玩轉”銀行卡為家庭節省開支。

3.1 借記卡和信用卡 /50

1．借記卡、準貸記卡和貸記卡 /50

2．銀聯、VISA和Master的區別 /52

3.2 借記卡和信用卡 /54

1．工資卡約定轉存利息多 /54

2．工資卡閒錢用於基金定投 /55

3．用“存貸通”抵減房貸的利息 /56

4．借記卡節省異地轉賬手續費 /58

5．雲閃付，“嘀”的一聲就完成支付 /59

6．借記卡倒賣，莫名其妙背黑鍋 /61

3.3 信用卡刷卡心得 /63

1．信用卡額度怎樣才合適 /63

2．“超長免息期”你算對了嗎 /64

3．匯率高於“數錢費”，選擇VISA旅遊 /65

4．用萬達飛凡卡線下消費 /66

5．酒後代駕用積分 /68

6．建行信用卡，每周一次免費洗車 /69

7．交行信用卡，周五加油樂享5%刷卡金 /70

8．躲過了口頭欺詐卻躲不過假卡騙局 /73

PART 04 網路理財與生活

網際網路已成為老百姓消費、娛樂的重要平台，理財也同樣在網路上蓬勃發展起來。網路理財既方便又快捷，對於家庭來說，網路理財是一種省錢和投資的有效手段。

4.1 京東理財熱火朝天 /76

1．京東小金庫，消費同時也享收益 /76

2．小白理財，一年四季“盈”不停 /80

3．京東白拿，先消費再還款 /83

4．預約票據理財的資金如何解凍 /84

4.2 淘寶理財，實力依舊 /86

1．用螞蟻花唄“打劫”好貨 /86

2．淘金幣購物省錢法 /88

3．阿里旅行里程減票價 /90

4．存金寶如何“金生金” /93

5．招財寶定期理財產品隨時贖回，收益不變 /96

6．娛樂寶，享收益與特權 /98

4.3 天天基金——活期寶 /100

1．購買活期寶 /100

2．活期寶取現與撤單 /101

3．活期寶一鍵互轉，隨時實現高收益 /103

4.4 其他網站式理財 /104

1．百度百賺——活期巧生財 /105

2．現金寶——儲蓄好賬戶 /106

3．用存錢罐，靈活存取享收益 /107

PART 05 家庭理財多姿多彩

家庭理財除了在理財工具上有講究外，不同的家庭成員在理財時也有一定的講究。不僅如此，不同格局或不同性質的家庭，其理財的思路和偏好也大不相同。

5.1 “422”家庭理財思路 /110

1．不進行高風險投資 /110

2．存款利息太低，要投資轉型 /112

3．減少家庭支出 /112

5.2 教孩子理財，成就未來“富”翁 /116

5.3 年輕人的“微”生活 /119

1．微信錢包充話費省錢 /120

2．微信錢包為信用卡還款，實現免費取現 /121

3．理財通讓“微”生活發揮大作用 /123

4．“滴滴出行”簡單實惠 /125

5．“微信銀行”無卡取款 /126

5.4 老年人理財攻略 /129

1．買銀行保本理財產品，安全放心 /129

2．自建菜園，省錢又健康 /130

3．鍛鍊養生，跟藥說“拜拜” /131

5.5 賺小錢，支援生活開支 /132

1．惠鎖屏“惠”生活 /132

2．悅動圈賺錢得健康 /134

PART 06 買房投資，為財富建個避風港

有經濟實力的家庭，除了可以利用前面提到的一些常見的、易於操作的理財方式外，還可以進行房產投資理財。房產投資的回報期雖然較長，但其回報收益也相應較高。

6.1 為房產投資掃除障礙 /136

1．選好房的八大小細節 /136

2．第一次購房需要注意的5個要點 /138

3．購房時要清楚各種“面積”的含義 /139

6.2 以房養房，輕鬆住新房 /141

1．出租、投資還是出售 /141

2．如何計算以房養房投資收益 /143

3．新房裝修省錢招數 /144

4．防範養房風險 /145

6.3 二手房也有投資價值 /146

1．售前，二手房哪些地方可以減少改動 /146

2．二手房的“砍價”策略 /148

3．怎樣才能把二手房賣個好價錢 /150

4．二手房賣高價，談價技巧很關鍵 /152

6.4 小心買到小產權房 /153

1．先了解什麼是小產權房 /153

2．5證齊全才是規範商品房 /155

3．已經購買了小產權房該怎么辦 /156

PART 07 保險為理財築起屏障

現在針對家庭的保險品種一般都是保障型的，部分保險產品可使購買保險的人在受保期限過後還能收回之前投入的保費。這樣不僅給投保人在受保期間提供了保障，還能在受保期過後拿回本金，對投保人來說真正為家庭理財築起了堅固的屏障。

7.1 適合理財的保險 /158

1．如何給家裡的“頂樑柱”規劃保險 /158

2．鴻運英才少兒險，出生到結婚一單解決 /161

3．疾病保險，減輕看病負擔 /162

4．年金保險，中老年人養老經 /163

5．投資連結險，安心享收益 /166

7.2 教育金保險 /167

1．“保費豁免”功能 /168

2．購買教育金保險要注意什麼 /168

3．家有“智慧型星”，學費不操心 /169

7.3 保險運用技巧與“陷阱”都要學 /171

1．7個步驟搞定汽車保險理賠 /171

2．交通出險，如何快速拿到錢 /172

3．分紅保險的三大陷阱 /173

7.4 社保卡的活用 /175

1．行走在生活中的社保卡 /175

2．比普通卡少“5費”，給錢包減減負 /176

3．社保卡里的錢可以取啦 /176

4．生育津貼怎么算 /177

5．卡中的公積金如何取現 /178

6．商場超市消費，購買理財產品 /179

PART 08 財富時代的鍊金術

2014年“中國大媽”與黃金的故事人盡皆知，那一次金價的波動讓很多黃金投資者損失慘重，同時也吸引了更多的投資者關注黃金這一投資理財工具。

8.1 實物黃金，投資更安心 /182

1．辨別金條的真偽技巧 /182

2．投資的金條是自己保管嗎 /184

3．金條買賣如何計算每克價格 /185

4．“金生寶”助您做好黃金理財 /186

5．投資金銀幣要注意區分種類 /188

6．學會分析實物黃金的價格走勢圖 /190

8.2 你必須知道的黃金T+D /192

1．虛虛實實的黃金T+D /192

2．如何分析黃金T+D的行情好壞 /194

3．黃金T+D操作實戰技巧 /196

4．交易賬戶如何計算盈虧 /198

5．風險規避——不留周五“隔夜倉” /198

8.3 摸不著的紙黃金 /199

1．部分銀行的主要紙黃金產品 /199

2．紙黃金忌頻繁買賣 /200

3．學會分析紙黃金的價格走勢 /201

PART 09 遺產與繼承，提前為子女規劃

俗話說，生老病死乃命中注定。生命的盡頭都將是死亡，財物也沒法帶走。怎樣才能將擁有的財富留給需要的人是將死之人要考慮的問題，因此，“遺產”和“繼承”等概念應運而生。

9.1 普通人也要了解的遺囑 /204

1．立遺囑，減少子女糾紛 /204

2．遺囑的形式和內容 /205

3．遺產的繼承 /207

4．遺產的其他處理方式 /209

9.2 房產繼承和贈與 /211

1．繼承更划算，贈與很隨意 /211

2．看房產時間決定過戶方式 /213

3．房產證沒了，又沒及時補辦該怎么過戶 /213

4．人去世了，可房產還沒過戶怎么辦 /214

9.3 存款的繼承 /215

1．銀行存款的繼承 /215

2．存單人亡故，繼承人要及時聯繫銀行 /217

3．人去世後銀行存款無密碼怎么取出 /217

PART 10 債券、股票與基金，拓寬收益渠道

在普通老百姓家庭，債券、股票和基金並不是最首要的理財工具，但是它們卻可以幫助家庭拓寬收益渠道，對於有一定風險承受能力的家庭也是可以嘗試的。。

10.1 最保守的理財——債券 /220

1．債券知多少 /220

2．家庭可以投資的債券類型 /222

3．債券計算器計算收益 /224

4．債券投資，新手牢記5要點 /226

10.2 風險回報並存——股票 /227

1．常見的炒股軟體 /227

2．認識股票K線和K線組合 /230

3．如何看懂價格的漲跌 /231

4．在個股詳情頁查看走勢 /233

5．走勢節點是股票買賣信號 /235

10.3 高風險基金也有專家護航 /236

1．基金種類與各種理財產品掛鈎 /236

2．投資基金流程與收益計算 /239

3．基金申購與贖回 /242

4．怎樣才能讓基金投資“賺錢” /243