《洗錢與反洗錢的金融學分析》是2008年9月1日四川大學出版社出版的圖書，作者是李天德。
基本介紹
- 書名：洗錢與反洗錢的金融學分析
- 作者：李天德
- ISBN：9787561441343, 7561441347
- 頁數：331頁
- 出版社：四川大學出版社;
- 出版時間：2008年9月1日
- 開本：32開
- 正文語種：簡體中文
編輯推薦,作者簡介,內容簡介,目錄,
編輯推薦
本書第一次從金融學的視角，運用金融學理論和原理對洗錢和反洗錢的運行機制進行了全方位、多層面、多視角的分析，以期對我國的反洗錢研究和機制建設作出一定的貢獻。
作者簡介
內容簡介
由於洗錢活動大多具有利用金融業運行的特點，從經濟金融學的視角對洗錢與反洗錢機制進行深入的技術分析和理論研究，對於防範國內腐敗犯罪分子的洗錢活動和出逃，防範國際犯罪集團以投資、貿易等形式進入我國洗錢，以及從金融渠道防堵腐敗分子和黑勢力犯罪，挽回國家和個人的財產損失，都具有重要的理論意義和實踐意義。
目錄
第一章 洗錢與反洗錢研究概述
第一節 本課題對洗錢與反洗錢行為的界定
一、洗錢的內涵及界定
二、反洗錢的內涵及界定
第二節 洗錢與反洗錢的金融學屬性
一、洗錢活動的金融學屬性
二、反洗錢活動的金融學屬性
第三節 本課題的研究思路和主要觀點
第二章 洗錢行為的運行機制及金融學分析
第一節 洗錢動因的金融學解釋
一、金融機構受利益驅動自願充當洗錢通道
二、不健全的金融制度成為洗錢犯罪的“溫床”
三、金融電子化給洗錢犯罪提供了更大的犯罪空間
四、金融監管薄弱使洗錢犯罪大有可乘之機
五、各國金融政策的差異給洗錢分子提供了有利的機會
第二節 洗錢行為的運行機制
一、放置階段(Placement)
二、培植階段(Layering)
三、整合階段(Integration)
第三節 洗錢行為的表現形式
一、傳統的洗錢形式
二、新型的洗錢形式
第四節 洗錢行為的發展趨向
一、洗錢活動進一步複雜化
二、洗錢犯罪智慧型化
三、洗錢活動國際化
四、洗錢過程日益專業化
五、上游犯罪多元化
六、洗錢犯罪政治化
第三章 洗錢危害的金融學分析
第一節 洗錢促使金融機構陷入制度性危機
一、洗錢使金融機構的經濟效益與社會效益受到損害
二、對利潤的追求導致一些金融機構缺乏有效監督和約束
第二節 洗錢促使國家間資本非正常轉移
一、資本外逃
二、與逃稅有關的黑錢流動——另一種資本外逃
第三節 洗錢加重貪污腐敗行為
第四節 洗錢促使金融風險增加
一、洗錢行為是引發國際金融危機的重要根源
二、“黑錢”與國際資本流動相融合對全球金融市場造成巨大衝擊
三、洗錢行為誘發電子貨幣的流動風險和信用風險，也使網路安全問題更突出
第四章 反洗錢機制的金融學分析
第一節 反洗錢的經濟績效分析
一、反洗錢不力將影響合法經營主體的正常交易，從而使整體經濟規模縮水
二、反洗錢乏力會使洗錢猖獗，形成侵蝕金融及經濟肌體的惡性循環
三、反洗錢有助於全世界的和平與發展
第二節 反洗錢行為中的金融機構
一、中央銀行的反洗錢行為
二、金融機構在反洗錢中面臨的矛盾
三、金融業對矛盾衝突的協調
第三節 反洗錢機制的建立與運行
一、反洗錢聯動機制的建立
二、反洗錢國際合作的建立
第五章 國內外反洗錢立法的制度比較
第一節 國際反洗錢運動與反洗錢公約
一、全球性反洗錢國際公約
二、區域性反洗錢條約
第二節 西方主要國家的反洗錢活動及其反洗錢立法
一、英國對洗錢行為的規制措施
二、美國對洗錢行為的規制措施
三、德國對洗錢行為的規制措施
四、法國對洗錢行為的規制措施
五、義大利對洗錢行為的規制措施
六、瑞士對洗錢行為的規制措施
第三節 中國反洗錢立法及其制度框架
一、國內反洗錢立法的前奏：履行國際義務
二、我國刑法中的洗錢罪條款
三、反洗錢金融立法框架的確立
四、金融業反洗錢的統領性法律檔案——《金融機構反洗錢規定》
五、反洗錢立法的階段性成果——《反洗錢法》
第六章 國外反洗錢體系對中國的借鑑作用
第一節 國際反洗錢機制及其操作方式
一、反洗錢行為中的客戶身份核實制度
二、交易記錄與保存制度
三、電子交易制度
四、可疑的金融交易報告制度
五、金融機構制度約束及其反洗錢責任
第二節 國外反洗錢體系和操作措施對中國的借鑑作用
一、建立完備的立法體系
二、職能機構需健全
三、充分利用國際收支統計申報系統功能，建立跨境大額支付及可疑資金交易報告制度
四、建立反洗錢工作財政保障體系和獎勵制度
五、注意操作層面的工作方法
第七章 中國反洗錢面臨的形勢及對策分析
第一節 中國洗錢犯罪的主要特點及發展趨勢分析
一、中國洗錢犯罪的主要特點
二、中國洗錢犯罪的發展趨向
第二節 洗錢犯罪對我國政治經濟生活的危害
一、干擾正常經濟金融秩序，危害國家經濟金融安全
二、減少國家財政收入，大量社會財富流失境外
三、助長其他犯罪活動，威脅和諧社會的構建
四、引起局部地區經濟過熱，影響當地政府制定巨觀經濟政策和調控措施
第三節 我國反洗錢工作的形勢分析
一、我國反洗錢工作的現狀和特點
二、我國反洗錢工作存在的困難和問題
第四節 加強我國反洗錢工作的對策措施
一、善於運用金融學原理到反洗錢工作中
二、健全金融監管措施以加強對洗錢犯罪活動的防範
三、充分整合反洗錢資源
四、加強對全社會的宣傳教育，大力整治地下錢莊
五、加強反洗錢的區際和國際合作
附錄 國內外反洗錢規則
第一節 國外反洗錢規則
一、有效銀行監管的核心原則
二、關於清洗、追查、扣押與沒收犯罪收益的公約
三、關於為防止洗錢目的利用金融系統的指令
四、關於與非法毒品販運和其他嚴重犯罪有關的
洗錢罪的示範法規
五、關於防止犯罪分子利用銀行系統洗錢的
原則聲明
六、關於洗錢問題的四十點建議
七、加勒比反毒品洗錢會議報告摘要
八、關於識別與處理洗錢指南
第二節 國內反洗錢規範性檔案
一、金融機構反洗錢規定
二、人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法
三、金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法
四、中華人民共和國反洗錢法
五、中華人民共和國刑法修正案(六)
參考文獻
後記
