數智金融與產業賦能

《數智金融與產業賦能》是電子工業出版社出版圖書，作者曹彤，張建鋒，肖利華，劉偉光 等。

從科技推動產業轉型升級的發展歷程入手，分析產業鏈、供應鏈在數智化大潮中發生的解構和重構

基本介紹

• 中文名：數智金融與產業賦能
• 作者：曹彤、張建鋒、肖利華、劉偉光 等
• 出版社：電子工業出版社
• 出版時間：2022年3月 
• 頁數：512 頁
• 定價：109 元
• 開本：32 開
• ISBN：9787121429767

內容簡介

本書從科技推動產業轉型升級的發展歷程入手，分析產業鏈、供應鏈在數智化大潮中發生的解構和重構，以中小微企業融資“難、貴、慢”問題作為切入點，著重分析了數智理念和數智技術對傳統產業和新興產業的影響，及其獲取金融服務的新需求。與此同時，金融業也在依託數智技術快速轉型和升級服務，廣泛連結和精準服務客戶。在此背景下，本書分析了產業數智金融各相關方的新定位和新變化，著力勾畫出一幅產業數智金融生態體系的大圖。在產業數智金融生態三層體系中，金融機構基於數智基礎設施，聯合生態夥伴共同構建四個支撐體系和五項能力體系，強化服務產業的能力。本書結合國內外實踐，進一步印證了產業、金融、科技形成的良性互動格局將成為未來十年的重要發展方向。本書為關注對公服務的金融從業者、關注中小微融資的從業者提供了實現金融服務模式創新的新思路，也為相關政策制定者、研究者提供了行業實踐參考。

圖書目錄

第1篇　數智金融服務產業新藍海

第1章　數智化浪潮中科技與金融為產業注入活力

1.1　產業迎數智化新時代

1.1.1　數智化是產業升維新潮流

1.1.2　重塑全球產業鏈地位之戰

1.1.3　消費升級助推產業數智化升級

1.2　科技創新賦能產業鏈

1.2.1　數智化緩解快環境下的不確定性

1.2.2　數智科技提高產業韌性

1.2.3　犀牛智造熨平產業微笑曲線

1.3　產業金融注入數智新動力

1.3.1　新需求

1.3.2　新服務

1.3.3　新生態

第2章　數智金融破局中小微企業融資

2.1　生態之基：產業解構與創新

2.1.1　龍頭核心產業鏈

2.1.2　產業集群

2.1.3　鏈帶協同網路

2.1.4　產業“五流”循環協同

2.2　金融之錨：服務產業與流變

2.2.1　數智金融助力產業創新

2.2.2　金融支持小微新興融資

2.3　中小微之困：融資挑戰與肇因

2.3.1　躬身入局識困境

2.3.2　跳出畫外理成因

2.4　破解之道：金融數智化與突圍

2.4.1　智慧型物聯，集數成海

2.4.2　智慧型大數，金融提效

2.4.3　區塊鏈，可信新銳

第2篇　產業數智金融模式架構

第3章　產業數智金融內涵和外延

3.1　產業數智金融的內涵和基本框架

3.1.1　產業數智金融的內涵

3.1.2　產業數智金融的基本框架

3.2　數智“五化”驅動全局“五流合一”

3.2.1　全鏈路數智化轉型升級“五部曲”

3.2.2　數智化支撐“五流合一”

3.2.3　以數智“五化”打通全局“五流合一”

3.3　產業數智金融的主要特徵

3.3.1　變革特徵：流程再造全局化

3.3.2　功能特徵：服務節點多樣化

3.3.3　發展特徵：產融生態體系化

3.3.4　可持續特徵：合規劃和綠色化

3.4　建設產業金融體系的原則

第4 章　構建產業數智金融的服務新體系

4.1　企業信用體系

4.1.1　庖丁解牛：企業信用體系的四大環節

4.1.2　鞭辟入裡：企業信用體系的四大痛點

4.1.3　數智增權：重塑企業信用體系

4.1.4　體系中心：從主體信用到生態信用

4.2　企業風險管控體系

4.2.1　金融風險管控的邏輯變革

4.2.2　打造產融互促的數智金融風控體系

4.3　金融服務整合體系

4.3.1　金融服務體系的邏輯變革

4.3.2　整合資源構築金融協同服務體系

4.4　業務創新體系

4.4.1　數智金融+ 產業網際網路公司模式

4.4.2　數智金融+ 政府服務產業集群模式

4.4.3　數智金融+ 生態協同模式

第3 篇　產業金融的數智化基座

第5 章　數據驅動產業金融智慧型創新

5.1　匯：生態數據採集匯聚能力

5.1.1　構建生態找數據

5.1.2　連結生態匯數據

5.1.3　深度合作促互信

5.2　算：數據計算處理能力

5.2.1　一站式服務解決用戶痛點

5.2.2　知識圖譜透視複雜關係

5.2.3　AI 普惠實現降本增效

5.3　管：數據資產管理運營能力

5.3.1　數據地圖讓資產清晰可見

5.3.2　數據運營為資產管控注入活力

5.3.3　數據共享促進價值發揮

5.4　用：數據套用服務能力

5.4.1　數據服務組織保障能力

5.4.2　數據服務平台承上啟下

5.4.3　數據服務由自身向生態延展

第6 章　數智四力升維產業金融十二優

6.1　協同能力增進內外部高效互動“雙線上”

6.1.1　組織線上最佳化信用信息透明度

6.1.2　業務線上最佳化信息實時協同

6.1.3　產業協同最佳化產金高效對接

6.2　運營能力盤活內外部資源，提升金融服務品質

6.2.1　內生態運營最佳化組織管理效能

6.2.2　網際網路思維最佳化客戶運營

6.2.3　數智化最佳化風險管控運營

6.3　敏捷能力助力金融服務隨需而變持續發展

6.3.1　業務架構敏捷最佳化回響業務需求

6.3.2　技術敏捷最佳化基礎服務能力

6.3.3　組織敏捷能力最佳化效能體系

6.4　數據開放最佳化生態協同

6.4.1　數據開放最佳化共建共創共享的產業金融生態

6.4.2　能力開放最佳化行業運作效率

6.4.3　生態開放聯動最佳化健康合作環境

第7 章　技術創新套用構建安全高效的基礎平台

7.1　雲平台構建創新、敏捷、開放的金融服務

7.1.1　視頻雲門市降低網點成本

7.1.2　網際網路業務領跑線上化，智慧型化，生態化

7.1.3　智慧金融布局雲端協同

7.2　智慧型化構造數智金融的腦聰目明

7.2.1　AI 推進金融服務智慧型化

7.2.2　物聯網讓金融精準“看到”實物資產

7.2.3　智慧型物聯網實現全鏈路透明可信

7.3　區塊鏈夯實數智金融的可信安全

7.3.1　區塊鏈數字倉單解決權屬確認

7.3.2　數字商品協作網路增強便利性

7.3.3　區塊鏈溯源助力供應鏈金融協同合作

7.4　數據安全與隱私保護技術保障數據融合

7.4.1　數據安全與隱私保護急需科技支持

7.4.2　數據安全技術助力智慧風控

7.4.3　隱私保護增進數據合規共享

第8 章　治理體系護航金融合規創新

8.1　數智監管看清風險助力創新

8.1.1　強化數智基礎設施構建立體化監管體系

8.1.2　多方聯動形成風險管控一盤棋

8.1.3　數智化助力金融監管創新

8.2　數字治理布局多方共治

8.2.1　多方聯合治理鼓勵創新

8.2.2　深化數據安全治理保穩定

8.3　複合型人才體系構建數智化經營基礎

8.3.1　數智化人才與數智化培養

8.3.2　數智融合助力新型培育模式

8.3.3　數智化的人才選拔與激勵

第4 篇　數智金融服務產業新圖景

第9 章　三農數智金融

9.1　數智普惠金融與農業數智化

9.1.1　數智普惠金融築牢農業發展基礎

9.1.2　數智普惠金融助力農業振興

9.1.3　數智普惠金融助力共同富裕

9.2　鄉村農業融資突破三大瓶頸

9.2.1　鄉村農業融資的現狀

9.2.2　鄉村農業融資的三大瓶頸

9.3　基於電商平台的農業產業鏈金融

9.3.1　農業產業鏈金融業務模式

9.3.2　農業產業鏈金融模式三大功效

9.3.3　農業產業鏈金融路在何方

第10 章　物流數智金融

10.1　物流行業駛入數智化快車道

10.1.1　物流行業數智升級箭在弦上

10.1.2　物流基礎設施數智化

10.1.3　數智物流打通供應鏈

10.2　物流金融發展瓶頸

10.2.1　傳統物流金融業務模式

10.2.2　物流行業融資痛點

10.2.3　數智化破局物流金融困境

10.3　融合式數智科技賦能物流金融

10.3.1　傳統物流金融服務的創新：倉單質押

10.3.2　新型物流融資模式的探索：信用貸款

第 章　快消數智金融

11.1　快消行業在數智化時代贏得發展新動能

11.1.1　快消行業的渠道變革

11.1.2　數智化行銷助力下的產品精準觸達

11.1.3　“人、貨、場”的重構升級

11.2　快消行業需要解決資金流轉難題

11.2.1　快消企業的生存困境

11.2.2 快消企業的融資難題

11.3　數智科技賦能快消行業供應鏈重塑

11.3.1 供應商：數據支撐供應鏈金融發展

11.3.2　零售商：新零售創新金融服務場景

11.3.3 消費者：消費金融助推業務拓展

第12 章　戰略性新興數智金融

12.1　新時代描繪戰略性新興產業發展藍圖

12.1.1　戰略性新興產業成為未來經濟體系建設新支柱

12.1.2 多渠道促進對戰略性新興產業投資

12.2　戰略性新興產業融資痛點

12.2.1 戰略性新興產業的特點

12.2.2 戰略性新興產業融資困境

12.3　搭建戰略性新興產業智慧型化投貸一體服務平台

12.3.1 傳統信貸模式支持戰略性新興產業面臨新挑戰

12.3.2 投貸聯動服務戰略性新興產業換髮新活力

12.3.3 商業銀行已有的投貸聯動模式

12.3.4 數智科技升級投貸聯動

第13 章　“雙碳”數智金融

13.1　“雙碳”目標下產業升級亟需金融支持

13.1.1 綠色轉型呼喚多元化的金融支持

13.1.2 綠色金融推動產業轉型與升級

13.2　數智科技賦能綠色金融創新發展

13.2.1 數智化與綠色金融深度融合

13.2.2 數智科技創新服務“雙碳”目標

13.3　前沿科技套用，探索綠色金融新模式

13.3.1 區塊鏈+ 眾籌理念，創新綠色金融模式

13.3.2 綠色數據資產化增進普惠與包容

第５篇　國內外實踐

第14 章　它山之石

14.1　數智化產業金融全球掃描

14.1.1　深挖土下的“樹根”：數智科技基礎設施建設

14.1.2　堅實強壯的“樹幹”：信用與風控體系建設

14.1.3　給樹幹塗上“防護漆”：數據安全共享

14.1.4　陽光雨露的滋養：政府支持政策以及監管沙盒實踐

14.1.5　油然長出的樹葉：數智賦能中小微金融

14.2　數智化產業金融實踐

14.2.1　英國：雲端開放助力數智科技

14.2.2　新加坡：數智金融升級國際化戰略

14.2.3　美國：數智賦能高科技產業

14.2.4　德國：數智金融支持智慧型智造

14.2.5　印度：新興市場的彎道超車

14.3　啟示

14.3.1　數據安全，保證發展合規創新

14.3.2　監管沙盒，激發市場澎湃活力

14.3.3　構建場景，服務中小微企業

14.3.4　金融與產業的數智化轉型相向而行

第15 章　國內案例

15.1　交通銀行“油企鏈”——數智化跨境貿易金融

15.1.1　石油石化產業新需求與“油企鏈”解決方案

15.1.2　數智技術賦能金融創新

15.1.3　構建數智化國際貿易綜合服務體系

15.1.4　成效與展望

15.2　廈門國際銀行——大數據平台賦能金融創新

15.2.1　數智技術破解平台難點

15.2.2　產業平台助力融資

15.2.3　決策平台實現風控無憂

15.2.4　場景產品瞄準產業新金融

15.2.5　服務成就與轉型探索

15.3　眾邦銀行——破解“不可能三角”的智慧供應鏈金融

15.3.1　一家數位化原生銀行

15.3.2　“交易信用”破解“不可能三角”

15.3.3　全流程平台賦能風控決策

15.3.4　場景融合打造供應鏈品牌

15.3.5　智慧供應鏈與產業金融展望

15.4　1688 新型場景金融“想你所需”

15.4.1　1688 平台助力中小企業轉型升級

15.4.2　產業升級中的客戶痛點和生意需求

15.4.3　新型場景金融的業務特點

15.4.4　圍繞場景的金融產品創新

15.4.5　助力機構打造數智化動態風控體系

15.4.6　總結

15.5　斯蘭一品嘉平台——“新製造”解決鞋材交易之三問

15.5.1　鞋材交易之三問

15.5.2　“五流合一”的數智化服務

15.5.3　數據安全與智慧型風控

15.5.4　“新製造”成效與展望

15.6　找鉛網——捅破再生能源行業最厚的窗戶紙

15.6.1　回收鏈上的資金難題

15.6.2　圍繞磅單的產品創新

15.6.3　數智支持的信用與安全

15.6.4　成效與展望

第16 章　展望 p446

16.1　數智化助力數字世界與物理世界深度融合，互促發展

16.2　產業數智化與金融數智化相向而行

16.3　多元化發展為產業數智金融生態注入創新活力

16.4　監管合規和風險治理體系逐步完善

16.5　技術架構和業務場景將進行“雲重構”，實現“雲原生” p451

16.6　組織能力和人才體系是產業數智金融生態持續創新的保障 p452

後記 P454

作者簡介

曹 彤，瀚德科技董事長、中國中小企業協會金融科技分會創始會長

曾任深圳前海微眾銀行首任行長、中國進出口銀行副行長、中信銀行副行長。兼任中國人民大學國際貨幣研究所聯席理事長，廈門市資產證券化協會會長，中國金融科技領軍人物，2018全球金融科技大使，廣東省金融專家顧問委員會委員。中國人民大學財政學本科、金融學碩士，東北財經大學經濟學博士，師從銀行家陳小憲，美國亞利桑那州立大學管理學博士（DBA），師從2004年諾貝爾經濟學獎獲得者Edward Prescott，高級經濟師職稱。

曾榮獲“全國金融青年五四獎章”（2002）（國家金融工委頒發），“中國最有前途的青年銀行家”（2008）（《The Asian Banker》頒發），“ 年度青年銀行家”（2011）（《第一財經》頒發），“中國金融科技領軍人物”（2016）（《環球人物》頒發），“中國中小企業百名優秀企業家”（2017）（中國中小企業協會頒發）。

主要著作有《中國私人銀行》《財政危機下的金融困局與突破：國際金融形勢評論》《區塊鏈金融》《金融區塊鏈》和《金融科技啟示錄》等。

張建鋒 （花名：行癲），阿里巴巴達摩院院長、阿里雲智慧型總裁

負責阿里巴巴雲與科技板塊。於2004年加入阿里巴巴，曾主導阿里巴巴系統架構疊代升級的全過程，推動阿里巴巴迅速成長為國內最大的電子商務交易平台；曾負責天貓、淘寶、聚划算等業務板塊，並創辦阿里巴巴達摩院，布局基礎科研領域；創新地提出“雲智慧型”“新一代以云為核心的技術創新體系”等發展戰略與理念。

帶領阿里巴巴雲與科技板塊發展成為以核心技術為產業發展為牽引的數字經濟基礎設施，通過技術的突破與創新服務國家重大信息化工程與產業數位化轉型升級；榮獲全國爭先創新獎、國家技術發明獎二等獎，浙江省科技大獎。

肖利華（花名：肖博），阿里巴巴集團副總裁、阿里雲研究院院長

清華大學博士後，中科院管理學博士，多所著名大學特聘教授 / 客座教授。戰略—品牌—供應鏈—數智化轉型—運營等領域教練/培訓專家/諮詢愛好者、理論與實踐者、知行合一者，樂於學習和分享，榮獲中國智慧零售開拓人物、中國品牌經濟人物、中國電子商務行業十大新銳人物、中國信息化十大CIO領軍人物、中國服裝物流傑出風雲人物。

曾任特步集團副總裁、特步電商總經理、特步電商學院院長、雅戈爾集團副CIO兼CTO等職。所負責的項目曾榮獲中國企業信息化500強“最佳信息化戰略獎”“最佳技術戰略獎”“中國信息化建設項目成就獎”“中國信息化進程突出貢獻獎”“最佳供應鏈管理（SCM）套用獎”等獎項。著有《數智驅動新增長》《打造“0”庫存：案例解析以品牌為核心的快速供應鏈》《成功手記：揭開生活和管理的制勝密碼》《打造以品牌為核心的快速供應鏈》《數字基建：通向數字孿生世界的遷徙之路》等圖書，在國內外核心刊物發表論文100餘篇。

劉偉光 （花名：令宸），阿里巴巴集團副總裁、阿里雲新金融事業部總經理

畢業於清華大學電子工程系。加入阿里雲之前，在螞蟻金服負責金融科技的商業推廣和生態建設工作以及螞蟻區塊鏈的商業拓展工作。在企業軟體市場深耕多年，曾創建Pivotal軟體大中華區分公司，開創了企業級大數據以及企業級雲計算PaaS平台的市場先河。在創建Pivotal中國軟體公司之前，曾經擔任EMC公司大中國區數據計算事業部總經理，在Oracle公司工作多年，創建了Exadata大中國區的產品事業部並擔任事業部總監。