《圖解金融科技與數字銀行》是2019年10月廣東經濟出版社有限公司出版的圖書，作者是伍忠賢，本書提供完整知識架構，包含金融科技的介紹、網路金融公司的興起、傳統銀行的數位化等精華內容。
基本介紹
- 中文名：圖解金融科技與數字銀行
- 作者：伍忠賢
- 出版社：廣東經濟出版社有限公司
- ISBN：9787545465112
內容簡介,圖書目錄,作者簡介,
內容簡介
本書提供完整知識架構，包含金融科技的介紹、網路金融公司的興起、傳統銀行的數位化等精華內容，幫助讀者在紛雜的信息中找到定位。通過詳實的圖表整理，讀者能快速理解我國與世界各國的發展異同，金融科技對傳統銀行與金融服務造成的巨大變革。本書適合想了解FinTech與Bank 3.0的讀者閱讀，也是想發展數字銀行的金融業人士最佳參考書。
圖書目錄
Chapter 1 金融科技導論 / 1
Unit 1-1 遠景——行銷總體環境 / 2
Unit 1-2 科技帶來產業革命——系出同門的工業4.0與銀行3.0 / 4
Unit 1-3 第四次工業革命與金融業數位化 / 6
Unit 1-4 科技在數字銀行的運用 / 8
Unit 1-5 信息通信技術在金融業的運用 / 10
Unit 1-6 金融科技帶來的破壞性創新 / 12
Unit 1-7 金融科技的重要性——以投資金額為例 / 14
Unit 1-8 金融科技的發展進程 / 16
Unit 1-9 金融科技對大學生、上班族的含義 / 18
Unit 1-10 銀行與大學研發合作——兼論台灣中國信託商業銀行的區塊鏈實驗室 / 20
Chapter 2 台灣地區金融監管機構的網路金融政策 / 23
Unit 2-1 數字金融對經濟政策目標的含義 / 24
Unit 2-2 從“優步”非法營業來看金融科技公司監理 / 26
Unit 2-3 台灣地區的專營支付公司慢了10年以上 / 28
Unit 2-4 中國台灣地區金融科技政策 / 30
Unit 2-5 新加坡金融科技政策 / 32
Unit 2-6 中國台灣地區與新加坡金融科技政策比較——生產因素市場面 / 34
Unit 2-7 中國台灣地區與新加坡金融科技創業生態系統比較 / 36
Unit 2-8 金融科技的監理沙盤 / 38
Chapter 3 金融科技行業——金融科技、網路金融公司 / 41
Unit 3-1 金融科技公司 / 42
Unit 3-2 美國的金融科技公司——卡瑪信用公司 / 44
Unit 3-3 網路金融公司市場定位 / 46
Unit 3-4 網路金融公司 / 48
Unit 3-5 網路金融公司的典範——中國企業螞蟻金融服務集團 / 50
Unit 3-6 銀行業引進金融科技：全球、美國角度——數字銀行（Bank3.0）經營方式 / 52
Unit 3-7 金融業對網路金融的反擊——以中國企業平安集團旗下陸金所為例 / 54
Unit 3-8 網路金融公司對美國，對中國大陸與中國台灣銀行業的威脅“微不足道” / 56
Unit 3-9 台灣地區的數字環境與數字銀行滲透率 / 58
Unit 3-10 銀行採用金融科技省成本，增加收入 / 60
Chapter 4 公司與支付方式——總體篇 / 63
Unit 4-1 公司、家庭與政府支付動機 / 64
Unit 4-2 營業活動的支付方式 I——家庭（個人） / 66
Unit 4-3 營業活動的支付方式 II——政府、公司與家庭 / 68
Unit 4-4 經濟體系金融面的支付 / 70
Unit 4-5 台灣地區貨幣政策主管機關扮演銀行間的賬務清算角色 / 72
Unit 4-6 支付方式的進程 / 74
Unit 4-7 電子支付的重要性 / 76
Unit 4-8 以丹麥說明電子支付的好處 / 78
Unit 4-9 瑞典——無現金社會的極致 / 80
Unit 4-10 人們為什麼還使用現金 / 82
Chapter 5 網路金融公司的支付業務——個體篇 / 85
Unit 5-1 全球消費支付商機 / 86
Unit 5-2 手機支付的資金來源 / 88
Unit 5-3 美國貝寶的支付 / 90
Unit 5-4 中國跳過信用卡支付，直接手機支付 / 92
Unit 5-5 中國支付產業 / 94
Unit 5-6 中國政府對手機付款的管理 / 96
Unit 5-7 中國支付寶 / 98
Unit 5-8 中國微信支付 / 100
Chapter 6 數字貨幣與跨國支付——兼論比特幣 / 103
Unit 6-1 數字貨幣的三階段發展 / 104
Unit 6-2 數字貨幣的雛形——比特幣 / 106
Unit 6-3 比特幣的支付功能 / 108
Unit 6-4 中國台灣地區的跨境款項支付 / 110
Chapter 7 網路金融公司的授信業務——以網路放款中介為例 / 113
Unit 7-1 網路放款中介公司的商機（市場定位） / 114
Unit 7-2 網路放款中介公司導論 / 116
Unit 7-3 企業對企業電子商務的網路放款 / 118
Unit 7-4 網路放款中介行業的兩項分類 / 120
Unit 7-5 網路放款中介公司的典型——美國放款俱樂部 / 122
Unit 7-6 美國證券交易委員會對網路放款中介公司的監理 / 124
Chapter 8 美國、中國大陸和中國台灣的網路放款中介公司 / 127
Unit 8-1 美國網路放款中介龍頭——放款俱樂部 / 128
Unit 8-2 美國網路社群放款中介公司 / 130
Unit 8-3 中國大陸的網路放款中介公司 / 132
Unit 8-4 中國台灣鴻海的富士康集團在大陸的網路金融業務 / 134
Unit 8-5 中國大陸網路放款中介業的重挫 / 136
Unit 8-6 中國台灣的網路放款中介公司 / 138
Chapter 9 銀行策略管理 / 141
Unit 9-1 從Bank3.0到Bank4.0 / 142
Unit 9-2 數字銀行經營方式對美國銀行業的衝擊 / 144
Unit 9-3 數字銀行經營方式對中國台灣銀行業的衝擊 / 146
Unit 9-4 16家金融控股公司經營績效 / 148
Unit 9-5 金控公司的公司策略 / 150
Unit 9-6 玉山金控公司的數字銀行進程 / 152
Unit 9-7 銀行轉投資金融科技公司 / 154
Unit 9-8 銀行在數字銀行業務的任務編組與企業文化 / 156
Unit 9-9 銀行的數字組織設計 / 158
Unit 9-10 中國的網路銀行 / 160
Chapter 10 銀行智慧分行 / 163
Unit 10-1 智慧分行——花旗銀行與華南銀行比較 / 164
Unit 10-2 智慧分行的普及率進程 / 166
Unit 10-3 2031年以後銀行分行的可能樣貌 / 168
Unit 10-4 智慧顧客服務導論 / 170
Unit 10-5 智慧客服：指尖上的顧客服務 / 172
Unit 10-6 聊天機器人在銀行業務上的運用 / 174
Unit 10-7 在銀行電話銷售時的運用（以日本兩家銀行為例）——大數據加人工智慧 / 176
Unit 10-8 人形機器人的現場服務——以Pepper為例 / 178
Chapter 11 銀行對金融科技的研發管理 / 181
Unit 11-1 中國台灣的銀行在全球金融科技中的地位——微不足道 / 182
Unit 11-2 銀行研發管理——目標、策略、組織設計 / 184
Unit 11-3 銀行的數字金融商品／服務研發管理 / 186
Unit 11-4 銀行黑客松——以玉山銀行為例 / 188
Unit 11-5 數字銀行商品研發的“產品的工程發展”——設計階段 / 190
Unit 11-6 銀行組成研發聯盟 / 192
Unit 11-7 銀行的智慧財產權管理 / 194
Chapter 12 區塊鏈技術在數字金融的運用 / 197
Unit 12-1 區塊鏈技術 / 198
Unit 12-2 以一筆交易來說明區塊鏈的四個特色 / 200
Unit 12-3 區塊鏈技術發展三階段 / 202
Unit 12-4 區塊鏈技術“商品化”的三階段 / 204
Unit 12-5 區塊鏈在銀行業運用的導論 / 206
Unit 12-6 智慧契約 / 208
Chapter 13 銀行分行綜合業務的數位化 / 211
Unit 13-1 網路身份識別的認證 / 212
Unit 13-2 金融業的網路申請開戶 / 214
Unit 13-3 線上申請信用卡——以永豐銀行為例 / 216
Unit 13-4 線上存款 / 218
Unit 13-5 自動櫃員機免卡提款 / 220
Unit 13-6 銀行自動櫃員機免卡提款的生物識別 / 222
Unit 13-7 美國和中國台灣自動櫃員機免卡操作的發展 / 224
Unit 13-8 金融科技的綜合運用——中國企業百度的做法 / 226
Chapter 14 銀行手機支付的布局 / 229
Unit 14-1 信用卡市場分析 / 230
Unit 14-2 銀行在信用卡的業務開展 / 232
Unit 14-3 手機支付 / 234
Unit 14-4 手機綁信用卡 / 236
Unit 14-5 手機支付的生命周期階段 / 238
Chapter 15 銀行放款的線上申請 / 241
Unit 15-1 線上申請貸款 / 242
Unit 15-2 美國個人信用評分公司——兼論財務控制公司（FICO） / 244
Unit 15-3 美國財務控制公司的個人信評系統 / 246
Unit 15-4 玉山銀行的“e指可貸”審核貸款申請 / 248
Unit 15-5 房屋貸款前的房屋估價 / 250
Chapter 16 銀行財富管理部的業務 / 253
Unit 16-1 全球財富分配統計 / 254
Unit 16-2 財富管理商機 / 256
Unit 16-3 你不理財，財不理你 / 258
Unit 16-4 銀行財富管理業務的市場定位 / 260
Unit 16-5 財富管理業務的顧客需求分析 / 262
Unit 16-6 中國台灣的共同基金市場商機——兼論貴賓財富管理行銷組合 / 264
Unit 16-7 財富處理方式 / 266
Unit 16-8 財富管理的金融商品 / 268
Unit 16-9 對比國泰世華銀行和台灣中國信託商業銀行的財富管理業務 / 270
作者簡介
伍忠賢，台灣真理大學財金系教授，台灣政治大學企業管理博士、經濟碩士，主修財務管理，副修行銷管理，興趣為策略管理、公司併購領域，具備科際整合的學術修養。曾任中國台灣台北大學推廣中心EMBA學分班“行銷管理”課程教授。著有《圖解財務報表分析》《圖解個體經濟學》《圖解投資管理》《圖解個人與家庭理財》《圖解貨幣經濟學》等膾炙人口的金融類圖書。
