《商業銀行業務實訓教程（第二版）》是2023年8月1日清華大學出版社出版的圖書，作者是陳娜。
基本介紹
- 中文名：商業銀行業務實訓教程（第二版）
- 作者：陳娜
- 出版時間：2023年8月1日
- 出版社：清華大學出版社
- ISBN：9787302643456
- 定價：55 元
- 印次：2-1
- 印刷日期：2023.08.17
內容簡介,作者簡介,圖書目錄,
內容簡介
本書充分體現商業銀行的綜合櫃員制，模擬銀行的個人業務、對公業務、綜合業務、數字人民幣業務。由教師建立一個模擬的商業銀行實驗項目，並為該實驗項目配置實驗環境，設定實驗參數，統一控制實驗進程。學生在教師搭建的商業銀行實驗環境中，通過扮演綜合角色、客戶經理角色、櫃員角色和客戶角色等來開展各項個人業務（手工技能、存款業務、銀行卡業務、貸款業務、匯款業務、外匯業務、代理業務）及對公業務（存款業務、貸款業務、人民幣支付結算服務業務）。通過實訓演練操作，不僅深化學生對銀行金融理論的理解，更加快掌握銀行系統操作技能，讓學生體驗真正的商業銀行業務流程。以電子資料的形式，對21世紀以來我國銀行業操作重大操作風險及監管風險案例進行分析，凸顯了強化金融監管的必要性，強調把金融風險化解在源頭，不讓小風險演化為大風險，不讓個別風險演化為綜合風險，不讓局部風險演化為區域性或系統性風險。
作者簡介
陳娜，福建師範大學協和學院（經濟與法學系）副教授。碩士，主要研究方向現代金融體系。出版《私募股權投融資教程》《商業銀行業務實訓教程》等教材。
圖書目錄
目錄
第一章商業銀行業務模擬實訓環境1
第一節實驗管理1
一、 環境設定1
二、 學生分配4
第二節實驗控制5
一、 人民幣存款利率5
二、 人民幣貸款利率6
三、 外匯存款利率6
四、 外匯匯率6
五、 銀行會計科目7
六、 銀行業務代碼9
七、 重要空白憑證價格設定11
八、 收費項目價格設定12
九、 銀行各項存款起存金額12
十、 櫃員尾箱額度設定12
第二章商業銀行手工技能實訓14
第一節點鈔技能實訓14
一、 點鈔基本要領14
二、 點鈔的基本環節15
三、 手持式點鈔法16
四、 手按式點鈔法19
五、 扇面式點鈔法21
六、 扎把22
第二節傳票算技能實訓23
一、 傳票算的訓練要點23
二、 訓練方式24
第三節字元錄入實訓24
第三章個人存款業務25
第一節個人存款業務操作流程26
一、 個人活期儲蓄開戶26
二、 個人活期儲蓄有折存款26
三、 個人活期儲蓄無折存款26
四、 個人活期儲蓄取款26
五、 個人活期儲蓄轉賬30
六、 個人活期儲蓄掛失31
七、 個人活期儲蓄掛失解掛31
八、 個人活期儲蓄換折35
九、 個人活期賬戶修改密碼35
十、 個人活期儲蓄銷戶35
十一、 個人整存整取35
十二、 個人零存整取37
十三、 個人存本取息38
十四、 個人通知存款39
十五、 個人定活兩便42
十六、 個人一本通賬戶43
第二節個人存款業務實訓45
一、 實訓目標45
二、 實訓任務45
三、 個人存款業務操作45
第四章個人銀行卡業務67
第一節個人銀行卡業務操作流程67
一、 借記卡開卡申請67
二、 借記卡存現68
三、 借記卡取現、轉賬69
四、 貸記卡開卡申請69
第二節個人銀行卡業務實訓71
一、 實訓目標71
二、 實訓任務71
三、 個人銀行卡業務操作71
第五章個人貸款業務76
第一節個人貸款業務操作流程76
一、 個人住房貸款76
二、 個人綜合貸款82
第二節個人貸款業務實訓88
一、 實訓目標88
二、 實訓任務88
三、 個人貸款業務操作88
第六章個人匯款業務94
第一節個人匯款業務操作流程94
一、 人民幣境內匯款及退匯94
二、 跨境匯款96
第二節個人匯款業務實訓97
一、 實訓目標97
二、 實訓任務97
三、 個人匯款業務操作97
第七章個人外匯業務101
第一節個人外匯業務操作流程101
一、 結匯業務101
二、 售匯業務102
三、 套匯業務103
第二節個人外匯業務實訓106
一、 實訓目標106
二、 實訓任務106
三、 個人外匯業務操作106
第八章個人代理業務110
第一節個人代理業務操作流程110
一、 憑證式國債110
二、 記賬式國債112
三、 基金業務115
四、 代理繳費業務118
五、 代理續繳費118
六、 銀證轉賬119
七、 個人資信證明121
第二節個人代理業務實訓121
一、 實訓目標121
二、 實訓任務121
三、 個人代理業務操作122
第九章企業存款業務132
第一節企業存款業務操作流程132
一、單位活期賬戶132
二、 單位定期存款賬戶144
三、 單位通知存款賬戶146
四、 單位協定賬戶148
五、 信用證保證金賬戶151
六、 外匯賬戶153
七、 結構性存款155
八、 企業客戶存款餘額證明156
第二節企業存款業務實訓157
一、 實訓目標157
二、 實訓任務157
三、 企業存款業務操作157
第十章企業貸款業務173
第一節企業貸款業務操作流程174
一、 普通短期融資174
二、 國內貿易融資180
三、 國際貿易融資184
四、 項目融資187
五、 房地產融資188
六、 特定擔保項下融資189
七、 銀團貸款192
第二節企業貸款業務實訓193
一、 實訓目標193
二、 實訓任務193
三、 企業貸款業務操作193
第十一章企業人民幣支付結算業務205
第一節企業人民幣支付結算業務操作流程206
一、 銀行本票206
二、 銀行匯票207
三、 商業承兌匯票212
四、 信用證業務220
第二節企業人民幣支付結算業務實訓224
一、 實訓目標224
二、 實訓任務224
三、 企業人民幣支付結算業務操作224
第十二章金融科技創新下的數字人民幣240
一、 數字人民幣的意義240
二、 數字貨幣在中國的部署241
三、 數字人民幣套用現狀244
四、 數字人民幣的未來套用研究247
參考文獻250
附錄一企業會計科目表251
附錄二外匯匯率實時表251
附錄三全國個人住房貸款政策一覽表251
附錄四企業貸款業務所需清單251
