區域金融作用機制及發展差異：理論與實證

書籍概述

金融與經濟發展的關係,歷來是經濟學家關注的重要話題。作為區域經濟發展的重要推動力,金融不僅直接反映經濟的區域性特點,而且經濟發展的區域性很大程度上藉助於金融的區域化運行得以實現。儘管理論界對中觀經濟金融問題尚有不同認識,但“區域金融至少是中觀金融的最主要表現形式”,在我國更是一個“具有中國特色的研究領域”(劉仁伍2003)。把區域金融作為一個研究課題提出,主要是基於中國區域金融發展的不平衡性,並由此擴大了區域經濟差異的現實。而江蘇金融發展的地區差異是我國區域經濟與金融發展差異的一個縮影和典型代表。以江蘇為例分析區域金融發展的作用機制及發展差異對於縮小我國地區發展差距,因地制宜的制定相應的金融發展政策,保持經濟健康運行具有重要意義。

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運用金融發展理論、區域經濟理論以及金融地理學的分析方法,本文所研究的第一個主題就是金融發展作用於區域經濟發展的機制問題。經濟發展既包括經濟總量的增長,又包括經濟結構的調整,而產業結構的調整是經濟結構調整的核心問題。因此,對這一問題的研究本文從兩方面展開:一是金融發展作用於經濟成長的機制;二是金融發展作用於產業結構轉變的機制。沿著理論分析——實證檢驗這一研究思路,

首先對金融作用機制進行了較為詳盡的理論分析,在此基礎上,利用不同的金融發展指標和江蘇三大區域蘇南、蘇中、蘇北的面板數據以及時間序列數據,構建了三大區域金融發展促進經濟成長的固定效應變截距模型和金融發展促進產業結構轉變的VAR模型,並用協整理論及Granger因果關係檢驗法,對金融發展與經濟發展的長短期因果關係進行了實證。實證結果表明,區域金融發展差異是造成江蘇三大區域金融作用機制和作用效果不同的主要原因。上述結論的得出從而引出了本文所研究的第二個主題,即區域金融發展差異問題。對這一問題的研究主要從下面三個方面展開:

一是分析區域金融發展差異的成因;

二是對江蘇各地區金融發展水平進行測度和聚類;

三是對江蘇三大區域金融差異的變動特徵及其收斂性進行實證和檢驗。

為此,本書嘗試將系統自組織理論運用到區域金融發展差異的成因分析中,指出區域經濟發展差異、區位因素、市場化進程、政府政策、區域金融創新和區域信用環境是導致區域金融自組織能力差異,從而導致區域金融發展差異的主要原因。在建立區域金融發展評價指標體系的基礎上,利用因子分析的統計方法和Q型聚類,本文對江蘇各地區金融發展水平進行了全面測度和聚類,進一步驗證了江蘇“南高北低”的區域金融發展現實和數量型的區域金融發展特徵。為進一步考察三大區域金融差異的變動特點,文章利用泰爾熵指數的可加分解性,對區域金融差異的變動特徵進行了實證,結果顯示:江蘇區域內差異在逐漸縮小,而區域間差異在逐漸擴大,區域間差異的擴大是江蘇金融發展差異的主要原因。

文章同時還利用σ、β以及“俱樂部”檢驗等方法,對江蘇區域金融發展差異的收斂性進行了多指標、多角度的檢驗。得出江蘇區域金融發展不存在σ收斂,但存在β絕對收斂;同時區域金融發展還表現出了一定程度的“俱樂部收斂”的結論。基於上述理論及實證,文章最後針對各區域金融發展的特點,提出強化金融作用機制,促進區域金融協調發展的對策建議是建立多層次、全方位的區域金融體系;構建區域間金融支持與合作協調機制;培育區域金融發展增長極;推動不同層次的區域性金融中心的建設;提高區域金融自組織能力,創造和諧金融生態環境等。

區域金融作用機制及發展差異：理論與實證

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