全球金融攻防30年：歐洲債務危機的來龍去脈

內容簡介

《全球金融攻防30年：歐洲債務危機的來龍去脈》深入揭示了放寬金融管制導致全球性信貸泡沫形成與破滅的歷史過程，展現了那些曾熱衷於玩弄兼併重組的金融機構所經歷的盛衰史。同時也追蹤描述了金融機構在應對新的加強金融管制的時代是如何求得生存與發展的。

在日本等亞洲地區，歐美金融機構打著的招牌似乎跟20年以前沒有什麼兩樣，它們好像照常營業著。但是，實際上20年前那些擁有相當實力的金融機構，如今早已名落孫山。

序章金融新時代

第一章金融大重組的背景

一、導致大合併時代的兩大潮流信用泡沫——從形成到破滅

二、重組的動機——金融重組的背景

1．擴大業務領域——跳越銀行和證券的藩籬

2．擴大營業地區——跨越州境和國界

3．貪得無厭的追逐利益——大裁員和擴大份額

4．促進統合的經營原理——RAROC帶來的衝擊

5．阻擊經營惡化的銀行——弱肉強食的邏輯

三、離散的理由——金融反向重組的背景

1．危機促進經營改革——回歸核心業務

2．修正放鬆管制的軌道

3．從統合到分割、解體

4．ROE革命的挫折

5．銀行信用能力的低下

第二章全球金融大整合的時代——放寬金融管制改變了銀行

一、柴契爾首相設計的英國“倫敦戰場”——“金融大爆炸的衝擊波

1．柴契爾首相啟動的倫敦城復興戰略——金融英國再謀崛起

2．瞄準“商人銀行”——征服“溫伯爾登”的歐洲銀行

3．老牌銀行的沒落——巴林和瓦爾布爾退出歷史舞台

二、美國金融軍團兵臨城下——歐洲金融軍團面對咄咄逼人的高盛證券

1．被其他行業吞併的美國證券

2．高盛證券稱霸歐洲併購市場——奪取東歐民營化項目等的主承銷商業務

3．美林證券收購攻勢——科曼斯基的擴張戰略

4．日資銀行憑藉著雄厚的資金展開收購攻勢——提高警惕的歐美軍團和巴塞爾協定

三、美國金融大重組的序幕

1．貨幣中心銀行的整合

（1）貨幣中心銀行的衰退——不堪重負

（2）贏家是化學銀行

（3）老字號JP摩根被收購的衝擊波

2．超級跨區域銀行的出現

（1）《里格一尼爾法》的衝擊——取消跨州銀行業務限制促進了地方銀行的巨大化

（2）國家銀行的躍進——麥科爾的收購戰略

（3）美國第一銀行控制美國中部地區

（4）收購富國銀行的西北銀行公司

（5）最終決戰的贏家是地方性銀行——美國銀行被收購

四、金融複合體的崛起

1．《格拉斯一斯蒂格爾法案》體系崩潰所帶來的衝擊