《供應鏈金融5.0：自金融+區塊鏈票據》從數字票據和產融結合的視角來研究供應鏈金融創新，對於分析我國供應鏈金融的發展路徑、改進金融環境及滯後的法律法規，起到理論支持作用。
基本介紹
- 書名：供應鏈金融5.0：自金融+區塊鏈票據
- 作者：段偉常 梁超傑
- ISBN：978-7-121-36093-0
- 頁數：232
- 定價：69
- 出版社：電子工業出版社
- 出版時間：2019-04
- 裝幀：平裝
- 開本：16
內容提要,目錄,作者簡介,
內容提要
區塊鏈架構代表的是法律規則與會計準則，將現實世界的規則固化到虛擬世界中，使得虛擬世界具有了秩序，進而形成交易環境。所以，分散式記賬和眾多的法律規則是區塊鏈技術背後的邏輯和業務規則，是分析“自金融+區塊鏈票據”內涵的視角。對此，《供應鏈金融5.0：自金融+區塊鏈票據》從分散式記賬的原理、票據的基本特性與功能分析出發，系統化闡述了供應鏈自金融的演化機理，介紹了數字票據的業務邏輯，進而提出風險管控的主要原理與方法。
《供應鏈金融5.0：自金融+區塊鏈票據》總結了自金融的發展背景及核心企業的動力機制，深入闡述了區塊鏈架構下，“自金融”與“數字票據”的基本原理與業務邏輯，結合案例分析多種產業場景下的解決方案，結合金融科技的發展探討創新模式下的風險管理與控制問題。
《供應鏈金融5.0：自金融+區塊鏈票據》適合於供應鏈金融、中小企業融資、金融科技、網際網路金融等領域的從業人員。
目錄
第1章 緒論 1
1.1 供應鏈金融創新的產業背景 1
1.1.1 顛覆式創新是商業時代的主旋律 1
1.1.2 B端賦能模式：T2B2C 3
1.1.3 金融創新對產業轉型升級的關鍵作用 4
1.1.4 產業區塊鏈的套用 7
1.2 供應鏈金融模式與機制的局限性 8
1.3 區塊鏈票據套用概況 12
1.4 產業鏈“自金融”模式興起的意義 15
第2章 理論與技術基礎 18
2.1 區塊鏈分散式記賬的模式與價值 18
2.1.1 記賬的價值 18
2.1.2 分散式記賬的價值 20
2.1.3 會計信息的真實與透明化 21
2.2 票據的核心功能是融資 23
2.2.1 票據功能的發展過程 23
2.2.2 外國票據發展經驗借鑑 24
2.2.3 票據市場對中小企業融資的支持作用 25
2.2.4 票據市場制度體系需要與時俱進 26
2.3 票據的無因性及法律問題 27
2.3.1 無因性的概念及辨析 28
2.3.2 無因性的重要影響 29
2.3.3 票據司法及銀行實踐中的問題 30
2.3.4 電子票據套用概況與法律問題 31
2.3.5 票據交易的其他相關問題 34
2.4 核心企業推進產融服務的動力機制 35
2.4.1 核心企業是鏈內企業之間借貸風險管理的關鍵 38
2.4.2 核心企業因金融創新而獲得經濟回報 39
2.5 核心企業參與供應鏈金融對動產質量的影響 40
2.5.1 核心企業是銀行進入供應鏈的關鍵 40
2.5.2 核心企業對節點企業資產的增信 41
2.5.3 核心企業能降低供應鏈的總體融資違約風險 42
2.5.4 核心企業可以形成具有證據鏈特徵的單證流 42
【案例】鏈式票據“契約+單據+發票”對信用的影響 42
2.5.5 核心企業可以大幅降低金融服務的行銷成本 43
【案例】保理業務的規模為什麼偏小 44
第3章 區塊鏈架構下的數字票據 45
3.1 數字票據的內涵與顛覆式創新 45
3.1.1 數字票據對交易模式的突破 46
3.1.2 對票據定義的突破 47
3.1.3 潛在衝突 48
3.2 數字票據的重要價值 49
3.3 數字票據的特性與功能 51
3.3.1 數字票據的安全性 51
3.3.2 數字票據的交易效率 52
3.3.3 數字票據的監管 52
3.3.4 票據背書的突破性與合規性 52
3.3.5 智慧型契約對背書的突破性 53
3.3.6 人工智慧的突破性 53
3.3.7 共識機制及全網廣播的契約性創新 54
3.4 數字票據平台 55
3.4.1 底層平台 55
3.4.2 數字資產存儲 56
3.4.3 跨鏈技術 56
3.5 智慧型契約的法律問題 57
第4章 供應鏈自金融的設計與模式 59
4.1 供應鏈自金融的內涵 59
4.1.1 供應鏈自金融的定義 59
4.1.2 金融業特性 60
4.1.3 供應鏈自金融的特點 60
4.1.4 供應鏈自金融分類 63
4.2 基本模式一：核心企業直接提供資金 64
【案例】美國Costco供應鏈金融 66
4.3 基本模式二：多級票據拆分與流轉 68
4.3.1 信用逐級遞減 68
4.3.2 區塊鏈票據方案 69
4.3.3 應收賬款交易與拆分 70
4.3.4 數字票據的多級拆分 72
4.3.5 債權的無因化、標準化 75
4.3.6 數字票據交易的主要環節 78
4.3.7 多級票據拆分與流轉的套用價值 78
4.4 基本模式三：企業間借貸 79
【案例】農業供應鏈融資服務普惠金融 83
4.5 綜合模式之一：財務公司產業鏈金融 85
4.5.1 產業鏈金融概念 85
4.5.2 財務公司產業鏈金融發展概況 86
【案例】茅台財務公司向經銷商開放融資服務 88
4.5.3 財務公司產業鏈金融的戰略意義 88
4.5.4 財務公司開展自金融的優點 89
【案例】海爾財務公司的產業鏈金融服務 91
4.5.5 財務公司供應鏈金融的導入方式 93
【案例】T3票據聯盟的票據互認 97
4.6 綜合模式之二：產業集群供應鏈的金融創新 97
4.6.1 產業集群豐富化的生態關係與融資需求 97
4.6.2 產業集群與供應鏈生態的關係 98
4.6.3 產業集群的金融服務要求 100
4.7 綜合模式之三：產業銀行 101
4.7.1 產融結合的供應鏈金融模式 101
4.7.2 產業銀行的內涵 102
4.7.3 產業銀行的專業化能力 103
4.7.4 財務公司向產業銀行創新轉型 104
4.7.5 轉型策略建議 105
第5章 區塊鏈系統架構 108
5.1 套用架構 108
5.1.1 區塊鏈架構的分類 108
5.1.2 需要建立中心化的數字票據交易平台嗎 110
5.1.3 分散式數字票據系統架構的優點 111
5.2 技術解決方案 112
5.3 交易真實性解決方案 114
5.3.1 交易真實性原理 115
5.3.2 電子數據存證 116
【案例】高達軟體將智慧型化技術用於供應鏈金融的取證與存證 117
5.3.3 電子數據證據的司法認定 121
5.4 “區塊鏈+發票”的套用模式 124
【案例】中國第一張區塊鏈電子發票落戶騰訊 125
第6章 風險管理 128
6.1 企業間借款的合法性及法律風險 128
6.1.1 合法性的認定條件 128
6.1.2 舉證責任 131
6.1.3 借貸雙方意見的真實性認定 132
6.1.4 資金來源的合法性 132
6.1.5 資金用途的合法性 133
6.2 財務公司風險因素與風險控制 133
6.2.1 風險因素 134
6.2.2 風險管理原則 135
6.2.3 風險管控措施 137
6.3 人工智慧在風險控制中的套用 140
6.3.1 傳統風控模式的不足 140
6.3.2 人工智慧在金融風控中的套用概況 141
6.3.3 智慧型風控在供應鏈金融中的套用 142
6.3.4 智慧型風控的套用問題 143
【案例】雁陣科技的供應鏈金融智慧型風險控制套用 145
第7章 產業鏈金融與產業升級實踐案例 148
7.1 產業升級與金融創新思路：以磁雲科技為例 148
7.1.1 “B2B+OMO+產業金融”模式 149
7.1.2 產業協同網路實現“S2b”模式 150
7.1.3 產業金融創新 151
7.2 產業路由器與“自金融”案例：凍品匯 153
7.2.1 凍品行業情況及痛點 153
7.2.2 產業路由器解決方案 154
7.2.3 金融創新 158
7.2.4 客戶價值 159
7.3 汽車新零售供應鏈金融：眾雲車服案例 160
7.3.1 市場空間和行業痛點 161
7.3.2 汽車新零售的發展邏輯 163
7.3.3 眾雲車服解決方案 165
7.3.4 小結 168
7.4 財務公司產業鏈自金融：國清控股 169
7.4.1 建築業融資問題 169
7.4.2 企業簡介 170
7.4.3 財務公司 170
7.4.4 自金融模式 172
7.4.5 效果 173
7.5 產業集群供應鏈金融創新：磁雲唐票 174
7.5.1 磁雲解決方案 174
7.5.2 系統架構優點 177
7.5.3 套用價值 178
7.6 小結 179
第8章 票據多級流轉及交易創新實踐案例 180
8.1 中企雲鏈雲信方案 180
8.1.1 我國供應鏈金融發展面臨的瓶頸 180
8.1.2 區塊鏈+供應鏈金融方案 182
8.1.3 套用落地的難點與經驗 185
8.2 豐收科技的多級流轉方案 186
8.2.1 E系列產品介紹 186
8.2.2 技術支撐 188
8.2.3 技術創新方案 189
8.2.4 Higgs Chain在豐收供應鏈平台的套用 191
8.2.5 落地難點與經驗分享 192
8.3 鏈融科技的區塊鏈票據方案 193
8.3.1 業務需求 193
8.3.2 實施方案 195
8.3.3 依託區塊鏈進行供應鏈金融業務模式的創新 197
8.3.4 區塊鏈在鏈融的重要套用場景 199
8.4 伊斯特威爾化工產業供應鏈產融實踐 199
8.4.1 化工產業供應鏈概況及特點 199
8.4.2 化工產業供應鏈的痛點 200
8.4.3 化工產業供應鏈的風險點 201
8.4.4 伊斯特威爾的創新與實踐 204
8.5 “開放銀行”背景下平安銀行創新供應鏈金融服務 210
第9章 總結與展望 216
9.1 內容總結 216
9.2 主要創新點 217
9.3 供應鏈金融創新的實踐建議 218
9.4 展望 219
後記 220
作者簡介
段偉常，廣州大學工商管理學院副教授，廣州大學網際網路金融研究所所長。博士畢業於北京交通大學交通運輸學院，系統控制科學與工程博士後，具有計算機、物流、金融、系統科學等專業背景。
