《一本書讀懂融資融券》是2020年3月人民郵電出版社出版的圖書，作者是蔣北。
基本介紹
- 中文名：一本書讀懂融資融券
- 作者：蔣北
- ISBN：9787115435897
- 頁數：210頁
- 定價：39元
- 出版社：人民郵電出版社
- 出版時間：2020年3月
- 裝幀：平裝
- 開本：小16開
內容簡介,圖書目錄,
內容簡介
什麼是融資融券？中外融資融券業務的發展狀況如何？投資者是如何通過融資融券業務獲得收益的？融資融券是帶有槓桿性質的金融產品，在放大收益的同時風險也要比普通證券投資更大，那么投資者在實際交易當中應當如何更好地擴大收益，規避風險？
《一本書讀懂融資融券》直擊融資融券業務的核心要點，細緻解答了上述各種問題，多角度、全方位地介紹了融資融券業務的價值和意義、交易流程、交易策略和操作技巧，對融資融券業務的風險進行了深度揭示，對融資融券的相關法律法規做了詳細介紹，使投資者和證券從業人員能夠對融資融券業務一目了然，提高知識水平和業務能力。
《一本書讀懂融資融券》適合股票投資者、金融投資行業從業人員和相關監管、法律服務行業的從業人員閱讀，也適合財經院校學生和對證券投資感興趣的人士閱讀。
圖書目錄
第 一章 揭秘融資融券 // 1
一、認識融資融券 // 3
（一）區分融資交易、融券交易、信用交易 // 3
（二）融資融券的發展歷史 // 5
二、融資融券與普通證券交易的區別 // 7
（一）保證金要求不同 // 7
（二）法律關係不同 // 8
（三）交易控制不同 // 8
（四）風險承擔和交易權利不同 // 8
三、融資融券的主要模式 // 9
（一）美國的市場化模式 // 10
（二）日本的集中授信模式 // 13
（三）台灣地區的雙軌制模式 // 15
（四）三種模式的對比 // 18
四、融資融券的作用 // 19
（一）為投資者帶來新的盈利模式 // 19
（二）放大收益與虧損 // 21
（三）有助於證券價格的內在發現 // 22
（四）可增強證券市場流動性 // 22
（五）有利於提高證券公司融資渠道的有效性 // 23
第 二章 融資融券的相關術語及開戶流程 // 25
一、融資融券名詞解析 // 27
（一）標的證券 // 27
（二）與“賬戶”有關的名詞解析 // 39
（三）與“保證金”、“擔保”有關的名詞解釋 // 40
（四）融資融券的利息和成本 // 47
二、融資融券的開戶流程 // 49
（一）投資者教育 // 49
（二）簽署風險揭示書 // 49
（三）資質審核 // 50
（四）徵信 // 52
（五）信用評級 // 54
（六）授信 // 56
（七）簽署契約 // 57
（八）開立信用證券賬戶與信用資金賬戶 // 58
（九）劃入擔保物，進行交易 // 59
第三章 投資者如何選擇開戶券商及參與融資融券的注意
事項 // 69
一、投資者如何選擇融資融券開戶券商 // 71
（一）看券商的綜合實力 // 71
（二）看券商的費用 // 72
（三）看券商的賬戶開立便捷性 // 73
（四）看券商的服務水平 // 73
二、投資者參與融資融券應當隨時注意的事項 // 74
（一）槓桿交易，止損是鐵律 // 74
（二）量力而行，謹慎參與 // 75
（三）經常關注賬戶情況 // 75
（四）聯繫方式保持暢通 // 75
第四章 融資融券的風險揭示和強行平倉 // 77
一、融資融券交易風險揭示 // 79
（一）與普通證券交易相同的風險 // 79
（二）提前了結融資融券交易的風險 // 81
（三）投資虧損放大的風險 // 83
（四）交易委託指令不熟悉而導致的風險 // 83
（五）提交擔保物後不能隨意取回的風險 // 83
（六）融資融券成本增加的風險 // 84
（七）證券公司業務資質風險 // 84
（八）利益衝突風險 // 84
（九）融資融券交易被限制的風險 // 84
（十）融資融券倉單無法展期的風險 // 85
（十一）信用記錄受影響的風險 // 85
（十二）未能及時查詢業務信息和保持聯繫方式暢通的風險 // 85
二、融資融券的強行平倉 // 86
（一）強行平倉的觸發條件 // 86
（二）融資融券制度下，及時止損的重要性 // 87
第五章 融資融券網上交易流程 // 95
一、擔保品的劃轉和買賣 // 97
（二）銀證轉賬 // 98
（三）擔保品買入 // 98
（四）擔保品賣出 // 99
二、融資交易的買入和還款 // 99
（一）融資買入（開倉） // 99
（二）賣券還款（平倉） // 100
（三）現金還款 // 100
三、融券交易的賣出和還券 // 101
（一）融券賣出 // 101
（二）現券還券 // 102
（三）買券還券 // 102
第六章 融資融券的交易策略及分析、交易技巧 // 103
一、融資買入策略 // 105
（一）趨勢交易策略 // 105
（二）逢低買入策略 // 106
（三）持續補倉策略 // 106
（四）三種策略對比 // 107
二、融券賣空策略 // 108
（一）短線高頻交易策略 // 108
（二）中線看空策略 // 109
（三）突發性事件看空策略 // 110
三、多空策略 // 112
四、日內“T+0”技巧 // 114
（一）融資資金的“T+0”流轉技巧 // 114
（二）看漲股票的“T+0”流轉技巧 // 115
（三）看跌股票的：“T+0”流轉技巧 // 117
（三）構建多空組合，進行配對交易 // 119
（四）ETF“T+0”交易技巧 // 121
（五）風險控制和操作關鍵點 // 125
五、利用持倉證券進行融資買入或者融券賣出策略 // 126
（一）利用持有的基金沖抵保證金，融資買入標的證券 // 127
（二） 利用計畫長期持有的股票沖抵保證金，融資買入標的
證券 // 128
（三） 利用手中持有停牌股票沖抵保證金，融資買入標的
證券 // 129
六、融資融券的其他技巧 // 130
（一）合理安排普通交易與信用交易順序 // 130
（二）合理安排單邊還款委託金額 // 131
第七章 融資融券對市場各方的影響 // 133
一、融資融券對投資者的影響 // 135
（一）提供新的投資機會和風險迴避手段 // 135
（二）有利於提高資金利用率 // 136
（三）有利於增加反映證券價格的信息 // 137
二、融資融券對證券公司的影響 // 137
（一）增加利息收入 // 137
（二）增加佣金收入 // 138
（三）增加中間業務收入 // 138
（四）擴大客戶源和市場占有率 // 139
（五）增加融資渠道 // 139
（六）加大證券公司的風險 // 139
三、融資融券對基金公司的影響 // 140
（一）增加對場內基金的需求 // 140
（二）促使基金做強做大 // 141
（三）豐富基金設計產品 // 141
四、融資融券業務對銀行業的影響 // 141
（一）增加銀行的資金存管和代理清算業務 // 142
（二）提供新的業務機會和利潤增長點 // 142
（三）擴大客戶範圍，促進理財業務拓展 // 142
（四）加強銀行間競爭 // 143
（五）增加商業銀行的風險 // 143
五、融資融券餘額對股市運行的影響 // 144
（一）融資融券餘額對股票市場的影響要素 // 144
（二）大盤火熱時融資餘額加速上漲的原因 // 146
（三）中國股市融券餘額較低的原因 // 146
（四）管理層“去槓桿”對融資融券的影響 // 147
六、融資融券對ETF基金的影響 // 147
（一）實現ETF產品和投資策略的創新 // 149
（二）實現ETF“T+0”看跌投資策略 // 149
（三）使ETF一、二級市場套利更加方便快捷 // 150
（四）利用ETF融券實現期現反向套利 // 151
第八章 融資融券與股票質押融資和場外配資的區別 // 155
一、融資融券和股票質押融資的區別 // 157
（一）融得的標的物不同 // 157
（二）融得資金的用途不同 // 158
（三）擔保物不同 // 158
（四）資金融出主體不同 // 158
（五）槓桿比例與風險控制不同 // 159
（六）產品屬性不同 // 159
（七）對機構投資者的影響不同 // 159
二、融資融券與場外配資的區別 // 160
（一）開戶時間是否有限制的區別 // 160
（二）**低起步資金的區別 // 161
（三）股票交易限制的區別 // 161
（四）融資比例的區別 // 161
（五）交易費用的區別 // 162
（六）交易時間的區別 // 163
（七）是否有擔保物的區別 // 163
第九章 融資融券常見問題 // 165
一、與信用賬戶有關的問題 // 167
（一）信用證券賬戶有哪些交易限制？ // 167
（二） 信用證券賬戶中融券賣出股票所得資金可以買其他股
票嗎？ // 167
（三） 信用證券賬戶持有的股票發生送股、分紅、配股時，應該怎樣處理？ // 168
（四）投資者如何進行賬戶查詢和對賬？ // 169
（五）信用賬戶內擔保品能否買賣？ // 170
（六）如何辦理信用證券賬戶註冊資料變更？ // 170
（七） 更換融資融券交易委託證券公司時，為什麼既要註銷原信用證券賬戶，又要開立新賬戶？ // 170
二、與證券交易有關的問題 // 171
（一） 如果用現金作為保證金，客戶融資時是否必須要把自己擔保賬戶上的現金用完才可以融資買入？ // 171
（二） 證券出現被調出標的證券範圍等情況時，投資者如何處理相關融資融券關係？ // 171
（三）證券暫停交易對融資融券交易有何影響？ // 172
（四）證券終止交易對融資融券交易有何影響？ // 173
三、與營業稅有關的問題 // 174
（一） 佣金收入，證券公司營業部應在營業部所在地繳納營
業稅 // 174
（二） 融資融券利息收入，證券公司總部應在總部所在地繳納營業稅 // 175
附錄一 上海證券交易所融資融券交易實施細則
（2015年修訂版） // 179
附錄二 深圳證券交易所融資融券交易實施細則
（2015年修訂版） // 195
附錄三 證券公司融資融券業務管理辦法 // 209
